存款神秘蒸发2001年4月27日，吉林省电力公司的财务人员拿着2000万元的存单，到中国建设银行吉林省长春市朝阳支行去取款。但建行的工作人员告之，这笔钱早已被取走。公司的存款被取走了，但公司自己却毫不知情，电力公司的财务人员立即拨打了110报案。杨维林，吉林省公安厅经侦总队干警，接到报案后，他立即对建行朝阳支行进行了调查。根据银行的存取款记录，这笔钱是在存入的当天就被转账取走的。这张转账支票就是当时取款人出具的，让杨维林惊讶的是，这张支票上所盖的居然是吉林省电力公司的财务章和法人章。印鉴显示，这笔钱其实就是被电力公司自己取走了。那么电力公司为什么现在又要报警呢？杨维林拿着这张转账支票赶到电力公司进行调查。没有想到，电力公司拿出了本企业的财务章和法人章进行比对，证明这张支票上的印鉴全部是伪造的。2000万的巨款究竟去了哪里，这张假支票成了唯一的线索。究竟是谁伪造了这张假支票？警方首先把目标锁定在了电力公司和建行朝阳支行的工作人员身上。因为他们最了解这笔存款的细节，也最有可能造假。但正当这个时候，一连串让警官杨维林没有想到的事情发生了。发现骗局电力公司在建行朝阳支行丢钱的消息在长春市迅速传开，引起了当地许多单位的注意，它们对自己在建行的存款进行了核查，没想到同样的怪事一桩接一桩地出现了。在随后不到一个月的时间里，长春市又有多家单位报案，它们存在建行的钱也都像吉林省电力公司那样，莫名其妙地被取走了：东北电力集团吉林代理处1000万元；长春市财政局社会保障中心5000万元；吉林省新闻出版局1000万元；吉林省地税局农业税管理处2892万元；中国银河证券有限公司长春证券营业部2000万元；长春铁路局住房公积金管理中心2000万元。经过吉林警方最后统计，长春市的30多家单位，总共有多达3亿多元的存款不翼而飞，而这些失踪的存款案几乎都发生在建行朝阳支行和建行铁路支行。是谁取走了这3亿多元的存款，金额如此巨大，涉及单位如此众多，这让从事了十多年经侦工作的杨维林感到非常吃惊。这个胆大妄为的人究竟是谁呢？让我们再来看一看存款单，存款单是银行向存款人提供的一种凭证，也叫存款证实书。存单这里有一行小字说明，银行盖章后交单位，单位提取款时交回银行。但警方发现，长春市这30多家丢失存款的单位，他们的存款单都还在自己手里，也就是说这些单位没去银行取过钱，那银行的钱又会是被谁取走的？这张存单就成了警方侦破的焦点。拿着这些存款单，警方的工作人员又来到建设银行进行调查。经过仔细鉴定之后，结果又让人大吃一惊：这些存款单居然全部是假的。伪造假存单包括吉林电力公司在内的这些存款单位到建行存款，为什么拿到的却是假存单呢？警方在对这些存款单位进行调查的时候，吉林省电力公司财务人员的一句话，引起了干警史学良的注意。史学良说，我问他们当时是不是自己去存的，他们说没去。据电力公司的财务人员透露，当初到建银行存款，他们并没有亲自去的，而是委托一个中间人办理的，存单也是由这个人拿回来的。经侦总队政委谭真理告诉记者，他们是通过长春市朝阳区检察院一个姓王干部办的，因为他和电力比较熟悉，他说他哥哥在银行工作，有拉存款的任务。警方在对其他报案单位进行调查的时候发现，它们竟然也和吉林电力公司一样，都是由中间人来办理存款业务的。除了吉林电力公司的那位姓王的中间人之外，还有30几位中间人。那么这30几个不同的中间人，他们之间究竟有什么内在的关联吗？警方发现，这些来自不同单位的假存款单几乎一模一样，甚至连它们的编号都非常接近，警方因此判断，这些案件很可能是同一个诈骗团伙所为。根据存款单位和银行提供的线索，警方迅速出击，相继抓获了这些办理存款业务的中间人。据他们供述，有一个叫张雨杰的人向他们承诺，只要他们为建行拉进存款，就能得到存款额10%的回扣，至于这些钱存进去之后为什么不翼而飞了，他们毫不知情。拉1000万元的存款就能得到100万元的回扣，这真是一个无本万利的好买卖。长春市许多有门路的人因此都成了张雨杰的业务员。但警方发现，这个叫张雨杰的人并非建行的工作人员，那么他为什么如此卖力地为建行拉存款？而他拉进的存款又为什么最后都不翼而飞了呢？这次建行所发现的3亿多元大案，是吉林省建国以来最大的一起金融案件。为此吉林省公安厅专门成立了4·27专案组，负责侦破此案。依据已经掌握的线索，警方迅速布控，终于抓获了这位神秘人物张雨杰。警方多番审讯，张雨杰始终说自己只是帮助建行拉存款，而存款为什么失踪，他一无所知。侦破工作一时陷入了困境。这些钱都到哪里去了呢？究竟谁真正从这笔巨款中获益？民警调查了建设银行的资金流向，发现这些失踪的大笔资金都转账到长春市的几个小公司，然后再被分期分批转走或提现。在核查这些小公司的工商登记情况时，警方发现，大部分公司的法人代表恰恰就是张雨杰。在这些证据面前，张雨杰不得不开口了，承认这些存款是他骗走的。但让警方觉得奇怪的是，张雨杰既不是存款单位的职工，也不是银行的工作人员，他怎么能够把这笔钱据为己有？银行有内鬼据张雨杰交待，他把银行当成要钓的鱼，首先就要找到鱼爱吃的饵，这个饵就是存款。他找到一些有门路的人，许诺可以给拉到存款的人高额回扣。在金钱的刺激下，张雨杰的身边迅速形成了一群专拉存款的人，这些人被长春人叫做“悠子”。在高额回扣的诱惑下，这些单位的巨额存款，被一笔笔的拉到了指定的银行。但这还只是完成了第一步，幕后操纵这一切的张雨杰，下一步就是要把这些存在银行的钱，转到自己的囊中。到银行取过钱的人都知道，银行会对我们的身份和密码进行仔细验证。在我们的想象中，这个张雨杰到银行取别人的存款，他事先一定会准备很多以假乱真的凭证，但警方却发现，事实根本不是这样。犯罪嫌疑人伪造的假票据堆了满满一柜子，在这些假票据当中，记者发现很多有明显的破绽，比如像吉林省电力公司的这张转账支票，在他的法人代表上刻的是刘海军的名字，但是警方发现，实际上刘海军根本就不是吉林电力公司的法人代表。这样明显的伪造支票为什么还能顺利地把钱转走呢？按照规定，支票要转账，首先号码要合法，不能是报废的，也不能和所登记的单位不符；另外支票上要盖了两个章，一个法人章和一个财务专用章，要与银行里面预先留存的法人章和财务专用章完全一致，最后银行还要通过仪器检测票面真伪。可以说这些规定为诈骗分子设置了层层关卡，但令人惊讶的是，张雨杰这些制作粗糙的假支票居然都顺利过关。张磊是犯罪嫌疑人张雨杰的财务经理，几乎每次转款都是由他亲自操办的。要想从银行中骗出钱来，第一关首先就是银行的柜台营业员，潘丽娜是建行铁路支行的营业员，警方发现，张磊的骗术在她那儿从来没有失败过。警方：潘丽娜跟你什么关系，当时你找她干什么？张磊：上潘丽娜那儿取印鉴。从营业员那里拿到存款单位预留的印章，并照样子刻了一个假章。接着过第二关银行行长关。张磊：张雨杰给我打电话，说让我上铁路支行去找郭强副行长，说跟郭强副行长都说好了。我就去找郭强，郭强正好在办公室等着我，当时郭强就给签了字，我就拿着下去转钱了。警方：郭强知道你是用假印章转钱吗？张磊：知道。警方：有什么证据证明？张磊：因为我转的时候就是在他办公室现填的支票，还盖的章呀。这个郭副行长究竟和张雨杰什么关系，居然如此卖命？事后警方发现，张雨杰曾经在珠海购买了两栋紧邻的别墅，一套张雨杰自己住，另一套就送给了郭强。警方还发现，屋内的家具和财物全都包装成行李，准备好一旦东窗事发就随时逃跑。有了郭强和潘丽娜这些内线，银行的钱就成了张雨杰的私人金库，他想什么时候取就可以什么时候取，想取多少就能取多少。今天转财政的钱，明天转电力的钱，数以亿计的存款就这样被蒸发了，然而有一天，吉林大学的财务人员要求取款，让郭强害怕了。吉大财务人员一看钱没了，就对银行说了。其实郭强、潘丽娜他们明知道这笔钱让张雨杰转走了，但是怕张雨杰出事牵涉到自己而不敢报案，这样他就动用银行的资金转入被害单位的账号，让被害单位把钱划走。这样的事一共经历了2次，郭强开始担心局面难以控制，而且建行铁路支行也几乎被张雨杰掏空了，于是他建议张雨杰到别的银行下手。随即，用同样的手法，张雨杰及其同伙迅速把建行朝阳支行的负责人拉下了水，这家银行也由此成了张雨杰的第二个小金库。张雨杰的骗局被揭穿，他的骗术也水落石出。张雨杰首先以高回扣为诱饵，把大量存款吸引到他控制的银行。然后，他再伙同银行内部人员，伪造金融凭证，把这些存款转到自己的腰包里。在这个过程中间，他需要企业的财务人员、中间人和银行工作人员，层层配合。2005年3月，吉林省长春市中级人民法院对张雨杰特大金融诈骗案进行宣判，其中建行铁路支行副行长郭强被判无期徒刑、建行铁路支行营业员潘丽娜被判无期徒刑，另外，本案的主犯张雨杰和建行朝阳支行行长孙守忠以及其他十多名银行工作人员的犯罪事实目前正在审理当中，法院将在近期宣判。而那些财务人员和中间人，他们究竟要承担什么样的责任？现在还没有法律上的界定。事实上，无论是2004年发生的山西7·28特大金融诈骗案，还是今年发生的中国银行高山诈骗案，犯罪分子用的都是和张雨杰同样的套路。这个套路就是金钱开道，内外勾结。遗憾的是，这样的事件却接连发生，我们的银行系统是不是应该反思一下了。　据央视《经济半小时》报道