中国银监会日前召开了银行业案件专项治理第十次工作会议。银监会主席刘明康在会上强调，对照去年以来发生的各类典型案件，有一个非常普遍的现象，就是80％以上的案件都是因为“有制度而没有严格执行”造成的。

　　刘明康指出，对这些案件的共同特征需要进行认真反思：一是以基层机构负责人为首，多个重要岗位人员串通作案，不少涉案机构负责人都曾是“明星行长”等各种人物，在当地有很大影响，权力过大，长期不轮岗，内部无制约，上级行主观上就不愿意让他们轮岗或强制休假、认真审计；二是都有外部人员不同程度的影响和参与；三是犯罪分子都十分熟悉并充分利用了本系统承兑汇票制度漏洞、管理薄弱环节和监督检查薄弱环节；四是金额巨大，作案期间都经过多次内审而未被发现；五是都发生在经历了业务快速发展，特别是承兑汇票业务快速发展的基层行。

　　酿成大案的因素虽然有很多，但刘明康特别强调，最核心的一条还是“有章不循、违规操作”，如果在相关环节上很好地执行了已有的制度规定，或者落实“亡羊补牢”的措施，这些案件或连环发生的案件是完全可以避免的。

　　针对这一点，刘明康表示，当前应突出抓好三个方面工作。首先是精心设计和制定与机构规模和业务复杂情况相适应的整改方案。银监会将按照风险为本的监管理念，对银行业金融机构最近三年来发生的各类案件及成因进行排队，分为高、中、低风险三类，有针对性地提出在适当范围内的整改措施和办法。

　　其次，实行“三挂钩”，切实提高整改工作质量。即：将案件风险防范及整改工作同科学的激励约束机制建设挂钩；将案件风险整改与评级挂钩；将案件风险整改与市场准入监管挂钩。对近三年来同质同类重大案件屡发或有严重风险隐患而又不及时整改的银行业金融机构，除按照审慎性规定暂停其办理相应业务的资格、对有关责任人进行处理外，在后续监管措施上，还要结合整改情况，进一步采取监管措施，包括不再批准新设分支机构，不再审批新业务等，采取“一票否决制”。监管部门也将视整改情况决定是否取消限制以及取消何种限制。

　　第三，继续强化银行业案件综合防控合力，进一步加大对金融犯罪和违法违规行为的打击力度。