取现金预约门槛：5万 与《反洗钱法》实施有密切联系

　　昨天上午，芝罘区的李先生拿着存折到市区三马路附近一家国有银行想取6万元现金。但银行的工作人员表示，李先生取现金额超过5万元，按照目前规定，必须提前一天预约。“听说过去只有超过20万元，才需要提前预约啊！”由于生意需要经常去银行的李先生感到很无奈。

　　其实，取现金额提前预约门槛提到5万元，与1月1日《反洗钱法》的实施有着密切联系。记者从工商银行、中国银行、建设银行等银行了解到，现在，居民在银行营业网点一次性提取5万元人民币以上，必须提前一天预约，便于银行通过反洗钱监控系统报备中国人民银行。

　　不过，提前预约的手续与过去没有什么区别，市民取现前一天打电话给银行营业网点预约即可。另外，市民到银行存取款，如果在短时间内金额超过5万元的次数过于频繁，也有可能会被银行锁定有洗钱嫌疑。

　　从今年1月1日起正式实施的《反洗钱法》，明确了大额交易和可疑交易报告制。从1月1日开始，个人一次性存款20万元以上的，银行系统将会自动留下记录并上报至反洗钱主管部门。个人一次性收付现金达到20万元，或者法人其他组织和个体工商户之间金额达到100万元的单笔转账支付，也将会被认定为大额交易，并留下记录。浙江省内的银行、保险、证券、信托等金融机构将同时启动反洗钱监控。

　　保险行业也首次被纳入反洗钱监控范围，不管是个人保险或团体保险，只要购买金额超过100万元，均被认定为监控对象。而证券、期货、信托的反洗钱监控，则主要是证券、期货、信托公司不能与客户直接发生现金往来，所有的投资资金必须经由银行账户。

　　银行界人士指出，在绝大多数情况下，这些记录被上报不会对个人产生任何影响，更不会影响个人和企业的正常用款。不过，需要提醒市民的是，千万不要轻易地将个人身份证件转借给他人，以免被不法分子利用来开立银行账户进行洗钱。

　　2006年8月，中国人民银行发布了《中国反洗钱报告》，报告显示，2005年中国反洗钱监测分析中心共接收人民币可疑资金报告28.34万笔。重点可疑交易信息主要集中在我国东部和南部沿海地区、东北和西南的边境口岸地区和个别内陆省份。其中以广东省和浙江省为重点。记者　赵志杰

　　编辑:傅鹏