8000元变40万 忽悠17万人　瑞士共同基金涉嫌非法集资

　　据称此地下基金登陆我国已达半年时间

　　记者调查发现其注册资料漏洞百出，在海外遭封杀

　　有关部门接报后怀疑其涉嫌非法集资与非法传销，已介入调查

　　“投资1000美元，保证平均收益300%，如果以利滚利，30个月后，1000美元将变成40万元人民币”。

　　这只名为“瑞士共同基金”（S w is sMutualFund，简称SMF）的境外私募基金，号称拥有英国伦敦证券交易所、摩根大通银行等豪华阵容的合作伙伴，打着“离岸基金、保本且每个月固定分红”的旗号，自去年6月登陆中国内地后，正以一种“锐不可当”之势，在广州、上海、北京等地大肆寻找客户。

　　诱人的回报，看上去实力雄厚的背景，夹杂着天花乱坠的宣传攻势，越来越多的基民被吸引其中。据一个准备发展记者为下线的该基金内部人士透露，国内投资者已逾17万，仅广州就有数千人交纳了8000元基础投资额，而各地进入SMF的资金已经达到上亿元。

　　连日来，记者深入调查发现，所谓的“瑞士共同基金”未获得我国民政部或者中国人民银行的备案登记；而且注册资料漏洞百出，自相矛盾；在国外也是声名狼藉，遭到封杀。

　　在我国，只有银行和上市公司有权公开募集资金，这种在网站上私自进行资金募集绝对是非法融资。

　　2月6日，记者已将调查资料全部转交银监会和证监会等国家有关部门。有关部门怀疑其涉嫌非法集资与非法传销，已介入调查。

　　某投资界资深人士认为，瑞士共同基金极可能是借基金之名，行传销诈骗之实，就此提醒广大投资者：切勿上当受骗。

　　调查　“著名基金”身世疑云

　　记者通过互联网，拜托国外朋友，对这家公司的来龙去脉进行了细致调查，发现了重重疑点。

　　成立50年才注册网站？

　　“瑞士共同基金”自称由Cheviot家族成立于1948年，总部设于瑞士首都伯尔尼。协助全球投资者管理资金达美元90亿。

　　记者的一位美国朋友协助查阅了网站的服务器记录，发现“瑞士共同基金”网站成立于2002年9月1日，不到5年。SwissCash商业网站则是在2005年6月16日注册成立。一家有着成熟运作模式、拥有悠久历史信誉的大型投资公司，何以那么晚才注册网站？

　　创始家族并不存在

　　公司总部后迁往多米尼加联邦共和国，行政办事处设在美国纽约，现任全球首席执行官为掌管瑞士共同基金15年的迈克尔·曼斯菲尔德（Michael Mansf ield）先生。

　　记者通过多米尼加的朋友查阅了多米尼加电话簿，没有发现这家公司的名字，更没有所谓瑞士共同基金执行官迈克尔·曼斯菲尔德的名字。据《中国经营报》的记者调查获知，资料中提及的Cheviot家族，其实并不存在。

　　在美证交会查不到

　　记者核查了众多企业名录，例如雅虎国际基金、列有全球超过2500万家企业信息的邓百氏咨询公司名单里都不存在这个公司名字。依照惯例，邓百氏咨询公司不可能错过一家90亿美元的公司名单。“瑞士共同基金”一直声称在企业界有数十亿元基金，但在美国证交会数据库里无法查到“瑞士共同基金”。

　　声明　海外发出投资警示

　　连日来记者通过互联网，查阅了大量海外关于“瑞士共同基金”的报道，发现其足迹遍及马来西亚、伊朗等国家。2006年9月5日，马来西亚国家银行发布郑重声明，称国行没有发出接受存款的执照给“瑞士共同基金”。马来西亚国家银行及证券监督委员会在联合声明中指出，当局并不承认“瑞士共同基金”。该委员会提醒民众，提防购买“瑞士共同基金”及其推广的“瑞士现金”。

　　同月，瑞士驻马来西亚大使馆声明：“瑞士共同基金”没在瑞士注册。该投资基金与瑞士完全没有关系，而且由于有关活动不在瑞士境内进行，因此不受瑞士银行法令约束。

　　2006年6月，瑞士共同基金正式登陆中国内地。银监会一人士据此分析，该基金的转移方向似乎很有规律，“中国内地的证券热基金热很可能方便了该基金的转移”。

　　声音　“基金是名，传销是实”

　　“瑞士共同基金”号称平均月收益率20%以上，15个月一个投资周期，收益率300%，但是目前世界上最著名的对冲基金——量子基金的复合年度收益率也才40-50%，而且对冲基金的高风险是众所周知的，著名对冲基金——老虎基金的倒闭是一个活生生的例子。

　　广东省某基金公司负责人2月6日接受记者采访时表示，“瑞士共同基金”的收益率高的实在惊人，操作上也不合常理，没有年报，也说不清资金的具体走向，“连地下基金都说不上，完全是骗局。”

　　中国银监会一人士则指出，种种迹象表明，该基金“基金是名，传销是实”。

　　2月6日上午，记者已将调查资料全部转交给银监会等相关部门。

　　有关部门怀疑其涉嫌非法集资与非法传销，已介入调查。

　　某投资界资深人士认为，瑞士共同基金极可能是借基金之名，行传销诈骗之实，就此提醒广大投资者：切勿上当受骗。

　　名词解释

　　私募基金

　　私募基金又可以称为向特定对象募集的基金，与公募基金相比，两者首先在于募集方式不同，公募基金的募集公开，而私募基金是通过非公开方式；公募基金面向不确定的广大公众，而私募基金只对少数特定的投资者；公募基金对信息披露有非常严格的要求，而私募基金的要求则低得多。

　　在国际金融市场上，臭名昭著的“量子基金”、“老虎基金”，就是国外最典型的私募基金。

　　在我国，人们常说的“私募基金”其实就是“地下基金”，是一种非公开宣传的，私下向特定投资人募集资金进行的一种集合投资，没有合法的定位。据统计，我国目前有将近上千亿元的私募基金。本组文图均据南方都市报