瑞士共同基金调查：鼓吹8000变40万

　　“投资1000美元，保证平均收益300%，如果以利滚利，30个月后，1000美元将变成40万元人民币”。伴随着时下的基金热潮，这种近乎投资神话的诱人宣传正在网上通过网站广告、博客、QQ广泛传播。

　　这只名为“瑞士共同基金”（SwissMutualFund，简称SMF）的境外私募基金，号称拥有英国伦敦证券交易所、摩根大通银行等豪华阵容的合作伙伴，打着“离岸基金、保本且每个月固定分红”的旗号，自去年6月登陆中国内地后，正以一种“锐不可当”之势，在广州、上海、北京等地大肆寻找客户。

　　连日来，记者深入调查发现，所谓的“瑞士共同基金”未获得我国民政部或者中国人民银行的备案登记；而且注册资料漏洞百出，自相矛盾；在国外也是声名狼藉，遭到封杀。

　　在我国，只有银行和上市公司有权公开募集资金，这种在网站上私自进行资金募集绝对是非法融资。

　　6日上午，记者已将调查资料全部转交银监会和证监会等国家有关部门。有关部门怀疑其涉嫌非法集资与非法传销，已介入调查。

　　“创富神话”网上传播

　　在广州某IT公司工作的张先生，去年12月开始接触“瑞士共同基金”。张先生回忆：“自己在电子邮箱里发现了3封基金说明的邮件。基金说明中提到，投资者的基础投资额度仅为8000元人民币，每15天返还一次利润，回报率至少是300%，如果将投资及利润滚动投入这个基金，30个月的投资周期结束后，将收获40万元人民币。

　　通过说明里留下的一位财务策划师的QQ号，张先生与“组织”取得了联系，自称名叫曹×赣的男子最终成功说服张先生。年底，张先生按照对方的指示选了“基础投资额度”，投了8000元并在广州某银行设置了资金账户。张先生说，现在，他的账户每过15天都能收到回报款，“看着账上的钱在往上翻，还是很开心”，但让他担心的是这些钱要等到至少15个月后才能兑现，他不敢确定这种来源不明、获利丰厚的“回报”能否持续下去，且最后能否一次性取出来。

　　本金回报+拉人头提成

　　记者发现，虽然同是瑞士共同基金的“投资团队”，但是团队数目庞杂，各有各的投资宣传主页。记者联系上在北京的“著名团队”创业网的负责人“财务策划师”任×飞。任某介绍，2006年以前这只基金只对国外公司客户提供服务，2006年初进入中国，到2006年底，才有了专门面向内地个人投资者的基金产品。

　　记者问到任的月收入，任某称“我开始做不久”，但其表示“全国人数已经超过17万，你们广州就有几千个”。

　　6日上午，记者还同时进入数个“投资者团队”的QQ群。一在汕头的上线详细介绍了“跟直销差不多”的计酬模式。其称，每介绍一个人注册并汇款，介绍人最少能拿到10%的佣金。例如，A介绍了投资人B入了这个网络，B投资1000美元，A在第一次可以获得100美元。根据投资的回报规定，投资人B在前3个月每月可获得10%的投资额回报；同样，A每月也能从B获利的10%中再提取10%。另外，投资者的收益每3个月还会提高5%，到了第6个月就成了20%。任某的说法也与此相同。他说，投资后记者将得到一个账户，本金及红利都保存在这个账户中，每15天为一个返利期，15个月为一个投资周期。在这个周期当中，每个返利期的利润返还率以10%递增，到投资周期结束后，8000元的回报率为300%。“如果你将全部获利循环投资，那么经过两个投资周期30个月后，你的8000元本金将变成40万元。”

　　任某不停跟记者强调，发展下线非常重要，“每介绍一位投资者，您将取得他（她）本金投资直接收益的10%作为回报，且能持续享受他（她）投资（再投资）所得全部收益的10%作为回报。”任将其称为本金回报+拉人头提成的双轨制模式，“两条腿走路，你的前途就不可限量了”。记者问：“那不就是传销吗？”任回答：“我们借鉴了他们的形式。”

　　“不能说的”私募基金

　　通过几个小时的交谈，记者完全获取了任某的信任，他把上线台湾阿贵师傅的网络联系方式告诉了记者。

　　对于记者的来访，阿贵师傅在线上态度热情地回了话。对于记者纠缠于“共同基金究竟把钱投在哪了”的话题，阿贵师傅很不高兴，“我们这个基金，不单投资国外的股票，南非的矿山、日本的股票，中东的原油市场，国外很多种理财产品也做”，阿贵嫌记者悟性太低，“什么叫私募基金？就是不能说的。”阿贵透露，他的上线是深圳的何博士，何博士的上线是上海的张总，“张总就是我们团队的总头”。

　　几经周折，记者终于获得何博士的手机号码。何博士称，“我们张总半年就挣六七十万”。记者问，这么高的回报会不会有骗局，何博士说：“你自己好好看看介绍，看懂了再说。”随后挂断了电话。

　　在多日的网上暗访中，记者发现该基金投资团队内部非常复杂，一般只知道自己的上线和下线，并不了解团队的总头目，更不知道有多少个团队在操作此基金。成员之间互相以MSN和QQ联系，一般互不见面。最为奇怪的是，两个团队之间介绍的做法很多时候互有矛盾。

　　“著名基金”身世疑云

　　记者通过互联网，拜托国外朋友，对这家公司的来龙去脉进行了细致调查，发现了重重疑点：

　　成立50年才注册网站？

　　“瑞士共同基金”自称由Cheviot家族成立于1948年，总部设于瑞士首都伯尔尼。协助全球投资者管理资金达90亿美元。

　　记者调查：一美国朋友协助查阅了网站的服务器记录，发现“瑞士共同基金”网站成立于2002年9月1日，不到5年。SwissCash商业网站则是在2005年6月16日注册成立。一家有着成熟运作模式、拥有悠久历史信誉的大型投资公司，何以那么晚才注册网站？

　　创始家族并不存在

　　公司总部后迁往多米尼加联邦共和国，行政办事处设在美国纽约，现任全球首席执行官为掌管瑞士共同基金15年的迈克尔·曼斯菲尔德（Michael Mansf ield）先生。

　　记者调查：记者通过多米尼加的朋友查阅了多米尼加电话簿（类似我国黄页，工商登记企业上面都有），没有发现这家公司名字，更没有所谓瑞士共同基金执行官迈克尔·曼斯菲尔德的名字。据《中国经营报》的记者调查获知，资料中提及的Cheviot家族，其实并不存在。

　　多国央行支持更无稽

　　瑞士共同基金监管完全得到多米尼加政府许可。多米尼加政府建立了一整套综合管理体系，多米尼加中央银行和证券委员会确保银行和信托服务、证券交易经纪、证券投资顾问表现、服务和遵守国际标准。

　　记者调查：事实上，多米尼加没有自己的中央银行。

　　在美证交会查不到

　　同英国伦敦证券交易所、美国纽约综合投资集团NYSE组、摩根士丹利资本国际BArr A公司（M SCIBarra）、摩根大通银行（JPMorgan Chase ）、西方金融标准监管机构、日本东京证券交易所等建立全球金融战略合作伙伴关系。

　　记者调查：记者核查了众多企业名录，例如雅虎国际基金、列有全球超过2500万家企业信息的邓百氏（D un&Bradstreet）咨询公司名单里都不存在这个公司名字。依照惯例，邓百氏咨询公司不可能错过一家90亿美元的公司名单。“瑞士共同基金”一直声称在企业界有数十亿元基金，但在美国证交会数据库里无法查到“瑞士共同基金”。

　　海外发出投资警示

　　连日来记者通过互联网，查阅了大量海外关于“瑞士共同基金”的报道，发现其足迹遍及马来西亚、伊朗、中国台湾、中国香港等国家和地区。2006年9月5日，马来西亚国家银行发布郑重声明，称国行没有发出接受存款的执照给“瑞士共同基金”。马来西亚国家银行及证券监督委员会在联合声明中指出，当局并不承认“瑞士共同基金”。该委员会提醒民众，提防购买“瑞士共同基金”及其推广的“瑞士现金”。

　　同月，瑞士驻马来西亚大使馆声明：“瑞士共同基金”没在瑞士注册。该投资基金与瑞士完全没有关系，而且由于有关活动不在瑞士境内进行，因此不受瑞士银行法令约束。

　　[名词解释]

　　私募基金

　　又可以称为向特定对象募集的基金，与公募基金相比，两者首先在于募集方式不同，公募基金的募集公开，而私募基金是通过非公开方式；公募基金面向不确定的广大公众，而私募基金只对少数特定的投资者；公募基金对信息披露有非常严格的要求，而私募基金的要求则低得多。

　　在我国，人们常说的“私募基金”其实就是“地下基金”，是一种非公开宣传的，私下向特定投资人募集资金进行的一种集合投资，没有合法的定位。据统计，我国目前有将近上千亿元的私募基金。

　　据《南方都市报》