34部法规3月起开始实施 劲刮反洗钱风暴(解读)

　　从3月1日起，将有34部法规、规章文件开始实施，其中国家级法规17部，地方级17部。继《反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》之后，《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的实施，使反洗钱工作更加深入；《电子信息产品污染控制管理办法》等法规的出台显示了国家治理环境污染的决心；此外，造价工程师、建造师、房地产估价师、安全工程师4类人员将实行新的注册执业制度。

　　据报道，全世界数量惊人的电子垃圾中约70%进入中国。这些电子垃圾材料中含有的铅、汞、锡、镉等有害物质已经对我们的生活环境形成了严重的威胁。由信息产业部等7部委联合出台的《电子信息产品污染控制管理办法》明确要求从3月1日起，凡是要在中国国内市场销售的涉及计算机、手机、DC、DV等所有电子信息产品采用贴标识或写在产品说明书里的方式，对产品中含有的有毒有害物质或元素的名称、成分，环保使用期限和可否回收利用的情况进行“自我声明”。《办法》还对列入电子信息产品污染控制重点管理目录的产品实施严格监管，只有经过强制认证(3C认证)才可以进入市场。

　　3月1日起，无证排污将受到最高3万元的罚款，建设部《城市排水许可管理办法(2006)》明确要求，从事制造、建筑、电力和燃气生产、科研、卫生、住宿餐饮、娱乐经营、居民服务和其他服务等活动的单位和个体经营者应当申请领取城市排水许可证书。

　　为配合《中华人民共和国反洗钱法》的实施，遏制洗钱行为，中国人民银行《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》将反洗钱工作范围覆盖到几乎所有金融机构，例如商业银行、证券公司、期货经纪公司、基金管理公司、保险公司、信托投资公司、汽车金融公司等机构均要履行大额交易和可疑交易报告义务。单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金收支，将被视为大额交易，金融机构需向反洗钱监测分析中心报告。

　　中国银监会修订出台的《金融租赁公司管理办法(2007)》为商业银行开“绿灯”，允许商业银行作为主要出资人发起设立金融租赁公司，这是1997年中国政府要求银行业退出金融租赁业后再度重启闸门。《办法》规定，只有商业银行、租赁公司、主营业务为制造适合融资租赁交易产品的大型企业及其他银监会认可的金融机构才可成为金融租赁公司的主要出资人。商业银行只要满足资本充足率不低于8%、最近1年年末资产不低于800亿元以及最近两年连续盈利等条件即可开设金融租赁公司。

　　中国银监会修订出台《信托公司管理办法》、《信托公司集合资金信托计划管理办法》明确信托公司可在异地开展业务，可以受托经营国务院有关部门批准的证券承销业务，可开展对外担保业务，信托产品可公募。《办法》引入“合格投资者”制度，提高了集合信托委托人门槛，按照《办法》，个人认购信托产品的起点从5万元升至100万元。

　　一系列法规还对一系列人员加强了管理。建设部《注册造价工程师管理办法》、《注册建造师管理规定》、《注册房地产估价师管理办法》以及国家安全生产监督管理总局《注册安全工程师管理规定》明确指出，造价工程师、建造师、房地产估价师、安全工程师实行注册管理制度。其中注册造价工程师初始注册的有效期由2年延长到4年，因工程造价业务活动受刑事处罚，自刑事处罚执行完毕之日起5年内将不予注册；注册建造师分为两级，不得同时在两个及两个以上的建设工程项目上担任施工单位项目负责人；房地产估价师将建信用档案向社会公示其业绩以及违法违规行为受处罚等情况。国家税务总局、财政部《检举纳税人税收违法行为奖励暂行办法》指出，检举人实名检举涉税违法行为，收缴入库税款数额在1亿元以上的，可获得最高10万元奖金。交通部《道路运输从业人员管理规定》明确，3月1日起，经营性道路客货运输驾驶员、道路危险货物运输从业人员、机动车维修技术人员、驾驶培训教练员等道路运输从业人员须持证上岗，未取得从业资格证而从事危险货物运输活动的将处最高10万元罚款。

　　此外，建设部《工程建设项目招标代理机构资格认定办法》、《国防科学技术工业委员会行政处罚实施办法(试行)》、《国防科学技术工业委员会听证规则》、国家质检总局《工业产品生产许可证注销程序管理规定》、海关总署《中华人民共和国海关加工贸易单耗管理办法》也将于3月1日起实施。(作者：陈思)