声称仨月返还20％的利息和本金 神话破灭

　　只要投入一定数量的钱款，3个月后便可以拿到20％的利息和全部本金，这个钱可以迅速生钱的神话，在短时间内传遍了北京、天津、黑龙江、辽宁、吉林、河北等6个省、直辖市的四十多个市县，两千余名群众趋之若鹜。然而，3个月后这个神话破灭了。

　　今年1月，涉嫌非法吸收公众存款的杜强等3人被哈尔滨市公安局刑事拘留。目前，此案正在进一步侦查中。

　　报案：高额回报却被强行转股

　　2006年11月24日，沈阳市林夫和李天一等4人来到哈尔滨市公安局经侦支队报案。

　　去年6月，林夫认识了一个名叫李梅的女子，李梅说她在哈尔滨有一个开发绿色环保新型材料等项目的建筑材料股份公司，目前公司因急需开发项目需要大笔的资金，只要有人投钱，就会给予高额的回报。李梅承诺说，投资入股的期限为3个月，到期返本，第一个月可以返还投资款7％作为回报，第二个月再返7％的利息，第三个月返还6％的利息，三个半月后返还本金。一听有如此可观的收入，林夫当即动了心。很快，林夫投入45.5万元。随后，李天一等3人分别投入了57.7万元、30万元和14万元。

　　此后，林夫等人多次到该公司去要钱，哪知道李梅竟声称公司目前没有钱，并强迫她们将投资款转为公司的股份。林夫等人先后多次去找该公司的董事长杜强，而此时杜强不是不在家，就是外出、出国，至今没有返还几人的投资本金。

　　2006年12月19日，哈市公安局开始对这家建筑材料公司进行立案侦查。得知这一消息后，众多受骗的群众纷纷前去报案。今年70岁的董立文是长春人，去年4月份，他听说哈尔滨有一个好项目，并亲自到哈尔滨进行考察。随后，他将家中所有的存款3万元钱投了进去。马上，董立文接到了李梅从哈尔滨汇来的利息款2100元钱，可是此后，这样的好事再也没有发生过。今年35岁的长春市人顾丽在此事件中被骗150万元。

　　调查：骗局骗走4.5亿元

　　在调查此案时办案人员了解到，2006年，该建筑材料股份有限公司以开发绿色环保建筑材料、高科技电子软件等项目需要大量投资为由，向投资人承诺投资3个月可得20％的利息回报，并返还本金。该公司于2006年非法向社会公众吸收存款人民币4.5亿余元，主要涉及黑龙江、辽宁、吉林、河北、北京、天津等6个省、直辖市的四十多个市县，两千余名群众。2007年1月，警方将犯罪嫌疑人杜强、图某、连某抓获，并刑事拘留。

　　经查，2003年4月，杜强虚报注册资本1200万元成立某有限责任公司。2006年年初，该公司变更为建筑材料股份有限公司。2005年10月，杜强聘用李梅等人为该公司融资部长，组织社会闲散人员以高额利息为诱饵向社会公众吸收存款。在调查中警方发现，该起案件涉案的非法吸收公众存款的骨干人员有36人，涉案的受害群众居住地区有黑龙江、辽宁、吉林、河北等地的四十多个市县。涉案资金为4.52亿元人民币。其中8000万元人民币已被非法吸收公众存款的骨干人员以提成的形式领走。

　　内幕：公司业务就是向社会“融资”

　　据杜强交代，2005年年底，公司资金紧张，他通过朋友认识了一个叫孙某的人，孙某自称可以帮助公司筹集资金，一种方法是从国外贷款；另一种方法是从民间借贷，可以向老百姓借款，只能3个月，还要付息20％。孙某说，借到钱后，还要给她30％的费用。后期由于3个月20％的利息太高，公司给不起利息，也还不上本金了。

　　据该公司熟悉内情的工作人员李某讲，她发现该公司很少做其他业务，也没有其他的业务收入，只有一次卖环保胶粉收入60万元，而公司的主要业务就是向社会融资，收到群众的钱后，先是将钱款的20％当作提成发放给负责融资的各地负责人，收到钱后一般前3个月先给投资的人支付20％的提成，随后再不支付本金。

　　针对此案，记者咨询了黑龙江银监局非银行金融机构监管处的工作人员。据其介绍，未经国务院银行业监督管理机构批准，任何单位或者个人不得设立银行业金融机构或者从事银行业金融机构的业务活动。而该公司向社会不特定对象募集资金从未经过银行业监督管理部门批准。

　　提醒：高额利润诱惑应提防

　　据省公安厅经侦总队总队长高庆国介绍，近几年来，集资诈骗犯罪在全国呈上升趋势，我省也相继发生了多起大案，这些涉案的犯罪嫌疑人往往利用所谓的“高额”回报为诱饵，挖空心思在群众面前表现出讲信用、经济实力雄厚等假象，编造各种谎言，虚构企业或公司美好的发展前景，使投资者为眼前的利益所蒙蔽，见利忘“险”，上当受骗。我们提醒投资者一定要理智理财，合法投资，尤其不要被高额利润所诱惑，避免上当受骗。（文中人物除警方人员皆为化名）（生活报）