“今后,我在股票上的投资会陆续退出来,都用来买基金。”这是上投摩根基金的忠实投资人——钱教授的基金投资计划。
钱教授在上海一所大学任教,是该校的教学科研骨干,每月工资约6000元。早在1991年7月,他就进入股市,用几千块赚了近10万元。
2004年9月,上投摩根基金管理公司发行旗下第一只基金——上投摩根中国优势,钱教授投资1.5万元认购了14834份。“之所以选择这家公司的产品,主要是因为它是一家合资公司。”钱教授说。
“我已经‘看透’了股市”,钱教授感慨地说,“股市总在变,风险总在身边,在牛市中买对几只牛股,并不一定能说明什么。因为股市里比的不是谁‘活’得好,而是谁‘活’得长。在这方面,基金与个人投资者相比,可能更有优势。”
钱教授认购上投摩根中国优势后,从2004年9月24日至2005年6月6日,沪深股市一路下跌,钱教授自己持有的股票也下跌了不少,但上投摩根中国优势的跌幅相对较小,这增强了钱教授对该基金的信心。
去年8月8日,钱教授又投入1万元申购上投摩根阿尔法基金,申购价为1.683元/份。同时,他还办理了阿尔法基金的定期定额投资,每月都自动申购1000元阿尔法基金。
截至今年1月4日,钱教授共持有18999.74份上投摩根中国优势基金及8672.07份上投摩根阿尔法基金,合计基金资产为6.8万元。
3万元本钱,投资基金翻了1倍还多,钱教授发现这钱赚得比自己直接炒股要来得轻松惬意得多。为了充分享受收益,钱教授还把基金分红全部用于基金再投资。
钱教授认为,今年股市像去年那样走单边牛市的可能性不大,自己做股票,万一选错了,1个月时间就可能把前10个月赚的钱都赔掉。而基金可以通过精选个股、组合投资来分散市场风险,即使股市下跌,其跌幅也会比较小。
现在,钱教授除了自己投资基金外,还经常为同事、朋友提供理财建议。有朋友问买哪只基金一年能翻倍时,钱教授会当即告知,这种想法是不对的。如果基金每年能为持有人取得15%—25%的回报率,经过10年,投资者的本钱就可以翻4到9倍,这已经是非常可观了。
谈到对新“基民”的建议时,钱教授说,接受基金,实际上就是接受一种比较平和、平稳的生活方式。对于市场短期波动,他将坚持“疑人不用,用人不疑”的原则,给予基金经理充分的信任,不会盲目地进进出出。
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