交通银行企业网银“金融快线”(www.95559.com.cn)是交行完成全国数据大集中后,以强大的核心帐务系统为依托,结合先进的网上银行技术平台,充分调研客户需求、大胆开拓创新,建立起来的一个具有交行特色、功能丰富、技术先进、安全快捷的综合性网上银行系统。
交通银行企业网银“金融快线”拥有账户查询、企业付款、财务服务、现金管理、客户服务、国际业务、企业管理、离线客户端八大功能模块;具有准7×24小时服务、资金瞬间到帐、强大的现金管理、完善的安全措施、简便的申请和开户流程、人性化的操作设计六大特点;可以实现定制多维查询方案、银行主动通知、来帐明细查询、批量转帐、预约转帐、银企自动对帐、集团本外币资金自动调拨、自动账户透支、灵活的付费模式、完善的授权方式。
在国际化和多元化发展战略的指导下,企业规模日益壮大,公司结构趋于复杂。货币资金在集团成员企业间的“丰”“欠”状况不同,资金充裕型的公司考虑如何获取更高收益,资金紧缺型的公司则考虑如何降低外部融资成本,而集团公司总部迫切希望加强对下属单位资金的集中管理和使用。随着市场竞争的日趋激烈,企业传统的财务管理体制、资金运作方式和监管手段已远远不能满足其经营和发展的需要。交通银行“金融快线”现金管理平台应运而生,可以帮助企业在无须专门投资的情况下,实现各种模式的集团资金集中管理,有效提高企业资金管理能力。
“金融快线”现金管理是以企业网银为平台,将收款、付款、账户管理、信息服务、投资、融资等产品进行有机组合,为客户提供全面的现金流出、流入、留存管理,协助客户提高资金使用效率、降低资金成本、增加资金收益,同时根据集团总部设定的资金调拨规则,自动地实现集团内部资金的归集、下划、调剂,满足集团公司各类付款需求,调剂集团内部资金余缺,帮助集团公司实现资金一体化管理的有力工具。
交通银行网上银行的安全体系通过世界五大会计事务所之一的德勤(Deloitte&Touché)公司安全评估。一是采用数字证书。数字证书是经CA认证中心数字签名的包含公开密钥所有者信息及公开密钥的文件,是网上银行身份认证、数据加密、数字签名的基础。二是证书存储在USBKey或IC卡硬件介质中,并受密码保护,具有不可复制、不可导出的属性。三是企业授权员通过证书登录网上银行,通信数据均采用高强度双向认证和加密机制,保证了网上交易的安全。四是企业录入员采用密码登录方式,通过128位SSL单向安全机制,保证网上交易信息的机密和安全。王小平陈旗
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