A诈骗
与科技或新兴产业挂钩
在警方通报的集资诈骗案中,绝大多数公司都刻意与科技或新兴产业挂钩。以种植、养殖以及联营入股为募集资金的主要形式。有的以种植玉薯参、瓜藤、仙人掌、刺叶梨、螺旋藻、冬枣、芦荟、蘑菇、火龙果、甜叶菊、猴头、黑红薯、玫瑰、小麦大豆、百香果、中草药等农经作物为载体;有的以养殖梅花鹿、奶牛、猪、白鹅、獭兔、鸳鸯鸭、狐狸等为载体;以及无实际载体的空转直接签署联营入股协议等方式。
由于联合种植、养殖的动植物均为农产品,其资金的募集对象主要是乡镇和农村的弱势群体,一些中老年和妇女以及离退人员,甚至还有少数党政干部参与集资。资金来源大多为长期积攒的养老钱和退休工资,有的人是替其子女保管钱财而瞒着子女进行集资。
B诱饵
“期限短,回报率高”
有了良好的行业依托和既定的诈骗对象,诱饵诱惑越大,上当的人就越多。“投资期限短,回报率高”,所有的集资诈骗公司都必然玩这样的伎俩。
据调查,非法集资公司尽管其募集范围不同、名义不同,按年计回报率一般不低于15%,有的高达50%以上。有的公司在开始一段时间,故意制造假象,按照高回报率进行回报,让部分人尝点甜头,进而一传十,十传百,上当的人就越来越多。受利益驱动,人们防范意识降低,甘冒钱财落空的危险主动参与,甚至抵制公安机关的查处。
中国人民银行很早就针对此类诈骗出台法规:民间借贷利率高于银行利率4倍以上的不受法律保护。群众接触到这类诈骗公司时,只要稍微了解相关法规,冷静思考,“高回报率”的谎言便会不攻自破。
C宣传
光环笼罩非法集资
非法集资公司注册成立后,打着科技、环保、扶贫等等旗号,披上投资者的外衣,想方设法获取当地政府的信任和支持,寻求高层认可。甚至邀请政府官员参加该公司的活动、典礼,或积极对一些政府活动进行赞助,获取好感。
阜阳市巨人生态农业科贸有限公司向社会非法集资6498万余元,涉及3000余人,涉嫌集资诈骗被查。让人想不到的是,这样一个骗子公司,开业典礼却邀请到了一位市委副书记为其剪彩。骗子公司利用高层的认可,往自己脸上贴金。政府官员在该公司的身影,成了他们最有效的广告,给群众以稳定、可靠的假象。
诈骗公司为了在短期内获取巨额资金,会费尽心机进行宣传。有的公司甚至投巨资长期在央视冠名。“电视台知名品牌”、“政府大力推广的项目”成了他们量身定做的招牌,让自己笼罩在多重光环里,上当的人也就越来越多。
D形式
变换手法非法集资
非法集资公司运行到一定时间后,就会变换各种手法,以合法形式掩护非法目的诱使群众上当受骗。有的打着“林权流转”、“生产绿色食品”旗号,钻政策空子搞非法集资;有的以“购买入股、快速分红”为幌子搞非法集资;有的渐渐借用传销手段,签订经销合同,发展下线搞非法集资;有的不断变更名称和经营地址逃避打击。非法集资公司通过变换集资手法,模糊政策界限延长生存时间,而有关职能部门对其性质的界定迟迟没有结果,使非法集资公司慢慢猖獗。
E崩盘
捞足了立即走人
捞钱是这些非法集资公司负责人的唯一目的。这些公司的注册资金均在100万元左右,即使如此,相当部分的公司还存在虚假出资或抽逃出资行为。而募集资金的数额动辄几百万、上千万元,远超出其公司注册资本金,无力承受起大规模的资金风险。募集资金所承诺的高额利润无从产出,业已支付的高利息只有来源于募集的资金,一旦资金链断裂,公司必然崩盘。
“玩”不下去了,或者钱已捞够,这些公司的负责人极有可能潜逃。留下的不过是公司的几张桌椅和摆设的样品。众多集资人员血本无归。即使被公安机关抓获,追缴的资金往往也所剩无几。来源:安徽商报
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