山东人理财观念逐渐加强 理财师缺口近10万

　　“10万元，通过理财，1年后你能帮我赚多少钱？”这是理财师听到最多的咨询声音。山东省工行个人金融业务部经理孙玉秀说：“许多市民认为理财就是投资，就是钱生钱，其实这是误区，不能将理财与投资收益划等号。”

　　4月4日下午，在建行山东分行营业部国际金融理财师（CFP）孙朋莉的理财工作室，记者看到， 前

　　来咨询的人络绎不绝。

　　她解释说，理财注重的是人生规划、风险管理规划、投资规划、养老规划、遗产规划等一系列人生整体规划，而投资关注的是如何钱生钱的问题，所以理财包括投资，但不仅仅是投资。遗憾的是，绝大多数人现在只关心后者。孙玉秀说：“应将理财看作一个系统，通过这个系统，使人的一生达到‘财务独立’，这才是理财的最高境界。”“除人们的理财意识滞后外，理财规划师的队伍缺失，也是制约理财咨询发展的原因之一。”中国注册理财规划师协会秘书长赵良在接受记者采访时说。他指出，理财师要给客户提供一生的财富规划，必须是精通各个金融领域的“全能选手”。而现有的“理财专家”大多是精通于某一专业领域的专家，如证券分析师、保险代理人等，不能为客户提供公正、全面的服务。另外，在国外，理财师与客户都是“一对一”服务，一位理财师最多同时只能有几个客户；而在我国，一位理财师一般要有上百名客户。“这种现状反映出，拥有正规资质的理财师在中国有很大缺口。”赵良说。

　　记者调查后发现，在工商银行任职的一位国内金融理财师(AFP)，现有100多名客户。而已经小有名气的孙朋莉，客户更是达到500人之多。

　　据赵良透露，过去几年中，中国理财规划业每年的市场增长率接近20%。目前国内注册理财规划师缺口至少超过100万人，而山东省理财规划师缺口接近10万人。堪忧的是，目前各种机构都在争相推出一些关于金融理财师的“标准”和“培训”，目前在山东就有三种理财师的资质认证，各家金融机构的选择也不尽相同。不少金融界人士认为，无标准、多标准都会造成市场的混乱与无序，理财师这一新职业需要尽早有一个统一的准入标准。