巧识“调包计” 银行为储户挽回120万损失

　　10:16:17东北新闻网近日，一伙利用存折调包的诈骗分子，在中行密山支行储蓄专柜进行120万元特大存折调包时，被当班柜员及时识破。

　　为骗巨款抛出诱饵

　　三月的一天，两名犯罪嫌疑人冒充省军区后勤部工作人员到密山市谷丰油脂有限公司洽谈业务，他们出示了伪造证件。

犯罪嫌疑人说，省军区后勤部现有部分大豆对外出售，如该公司需要可低于市场价格出让。但具体价格得最后由军区后勤部长与该公司经理确定。几日后，密山市谷丰油脂有限公司有关负责人应邀到牡丹江北山宾馆与“省军区后勤部长”见面，双方就大豆价格进行了商讨，最后油脂公司从“省军区后勤部”购买500吨大豆，总价格120万元人民币。

　　假存折替换真存折

　　协议达成后，“省军区后勤部长”对油脂公司工作人员说：“为检验是否具备购买实力，你现在到银行开一个存折，密码你自己掌握，回密山后把货款存入你的存折后通知我，我们马上给你发货，货到密山后你再付款”。油脂公司工作人员按对方要求到牡丹江中行中三分理处开立了存折。办好存折后，油脂公司工作人员来到北山宾馆，“省军区后勤部长”又说必须在开立的存折上签字盖章，这样省军区后勤部的工作人员才能知道“部长”同意了这笔交易。油脂公司工作人员当场把存折交给了“部长”，犯罪嫌疑人伺机将事先用受骗人假身份证开立的存折与真存折进行了掉包。

　　巨款存入歹人账户

　　几天后，油脂公司工作人员携带120万元大额现金到密山支行储蓄专柜要求存款，并出示了在牡丹江中行中三分理处开立的本人存折及身份证。工作人员李东伟、于艳丽经过详细清点现金无误后进行账务处理。此笔业务很快操作完毕。于艳丽在存折返回客户之前，又将客户存款资料与电脑记录进行了核对。经仔细核对，发现电脑记录中的身份证号码与该客户提供的身份证号码不一致，而且存款人住址为江西省九江市，而该客户出示的身份证登记的地址是黑龙江省密山市。凭着职业警觉，于艳丽、李东伟立即意识到这可能是一起存折调包案。于是，立即询问客户在开户时是否开过借记卡，客户回答说没开。经过进一步查核，该存折入账的账户为结算账户，并带有一张借记卡。据此，专柜工作人员认定该笔存款确为存折调包案。及时阻截避免损失此时，大额现金已经入账，如果稍有迟疑或闪失，骗子就会把钱转走，客户都将面临巨额损失。营业部立即采取果断措施进行有效处置，他们把协调和办理存折挂失及账户冲账两笔业务几乎同时完成。当看到120万元现金已成功冲回时，柜员们都长长地松了一口气。此后，公安人员从银行的录像监控中发现：在受骗人到中行密山支行办理存款业务时，犯罪嫌疑人派出两名同伙在营业大厅秘密盯梢，当专柜人员识破存折掉包案时，犯罪嫌疑人同伙立即逃离了现场。目前，此案还在进一步侦破中。(黑龙江新闻网乔士成记者 李播) 责任编辑：孙鹏