邯郸农行案敲响了银行的四大警钟

　　杨涛(江西赣州　检察官)

　　经过一番辛苦，犯罪嫌疑人终于被缉拿归案，但由此引发的问题却值得我们深思。诚如公安部发言人武和平所说，“该案暴露了银行系统特别是金融部门等要害单位在防范方面的漏洞”，因此，我们必须看清漏洞的环节在哪里，以便痛定思痛，防微杜渐，防止此类问题的发生。

　　其一是对于金库管理员的“监守自盗”必须引起重视。通常人们防范做假账之类的“监守自盗”，而管理员盗窃是“一点技术含量都没有”，不容易引起人们的重视。金库固若金汤的防范都是面向外面的，对于管理员防范可能就不如防范外面的人如此严格。邯郸农业银行金库特大被盗案却给我们敲响了警钟，最放心的人可能会最危险。

　　其二是如何让看似严格的制度真正能执行到位？此案刚案发时，人们对运走现金等存在疑问，现在嫌疑人落网，疑点开始解开，被盗的5100万元现金，是分很多次偷出来的。根据银行金库管理制度相关规定要求，金库必须坚持查库制度，中心库管辖行的出纳负责人每旬对中心库和分金库查库不少于一次，分管行长每月对中心库和分金库查库不少于一次。上级行要对下级行进行定期或不定期的查库。那么，这么多的检查怎么就没有发现这种“老鼠搬仓”的行为呢？媒体还报道说，4月14日下午，与市农业银行金库关联的邯郸市报警中心发现报警，工作人员打电话到农业银行，银行方面告知没事。相隔不久，报警再次响起，打电话过去催问，又是答复没事。看来，这些严格的制度在具体执行中完全没有起到作用。

　　其三是银行对于突发案件该如何及时有效地处置？案发后，邯郸农行并没有立即报案，而是试图通过银行自查解决此事，自查无望后，邯郸分行才紧急上报。到公安部发出A级通缉令时，案件已经发生了将近3天。拖延这么长时间，邯郸农行显然难辞其咎。农行系统尽管实行了案件责任追究“双向问责”和“双线责任追究制度”，但显然还是不够的，如此对于突发事件处置不当或者故意拖延上报，恐怕还得更进一步问责。

　　其四是对于银行工作人员日常的反常开支如何监管。据马向景交代，有一部分钱用于买彩票。买彩票花费的具体数目，暂时也不清楚。事实上，从开平银行特大贪污挪用公款案件等来看，涉案的一些银行工作人员在案发前生活上总是有反常的开支和消费行为，如进行巨额消费、赌博、炒股等，如果银行能从这些日常的反常行为产生警觉，从而对工作人员的职务行为加强检查与监管，是能更及时发现问题的。

　　当然，这一案件随着侦查的进一步深入将可能揭露更多的问题，我们希望人们都能认真来看待这些问题，提出防范的对策，以避免更多的案件的发生，这也许是从我们从这一“亡羊事件”中得到的最大的收获。