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投资基金的“三大注意”

  新华网哈尔滨5月3日专电(记者曹霁阳)近年来,随着经济的发展,不少家庭尝试通过投资基金获利。专业人士提醒,要想选择适合自己的基金,投资者有三个事项需要注意。

  哈尔滨复利理财咨询有限公司理财规划师赵广滨认为,首先,投资者要客观判断自己的风险承受能力。

若不愿承担太大的风险,就考虑低风险的保本基金、货币基金;若风险承受能力较强,则可以优先选择股票型基金。

  股票型基金比较适合具有固定收入、又喜欢激进型理财的中青年投资者。承受风险能力处于中等水平的人,适宜购买平衡型基金或指数基金。与其他基金不同的是,平衡型基金的投资结构是股票和债券平衡持有,能确保投资始终在中低风险区间内运作,达到收益和风险平衡的投资目的。风险承受能力差的人宜购买债券型基金、货币型基金。

  其次,要考虑到投资期限。尽量避免短期内频繁申购、赎回,以免造成不必要的损失。

  最后,要详细了解相关基金管理公司的情况,考察其投资风格、业绩。一是可以将该基金与同类型基金收益情况做一个对比。二是可以将基金收益与大盘走势相比较。如果一只基金大多数时间的业绩表现都比同期大盘指数好,那么可以说这只基金的管理是比较有效的。三是可以考察基金累计净值增长率。当然,基金累计净值增长率的高低,还应该和基金运作时间的长短联系起来看,如果一只基金刚刚成立不久,其累计净值增长率一般会低于运作时间较长的可比同类型基金。四是当认购新成立的基金时,可考察同一公司管理的其他基金的情况。因为受管理模式以及管理团队等因素的影响,如果同一基金管理公司旗下的其他基金有着良好的业绩,那么该公司发行新基金的盈利能力也会相对较高。

(责任编辑:黄芳)
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