市民开户要验明正身

　　本报讯（记者黄清安）昨日，记者从人民银行长沙中心支行获悉，6月22日起，联网核查公民身份信息系统将在全省上线运行，省内各家银行机构在为储户办理人民币银行账户和支付结算业务时，必须对储户身份通过联网核查系统进行核查。

　　据介绍，联网核查公民身份信息系统主要由人民银行信息转接系统和公安部信息共享系统组成，公安部搭建的专用信息共享系统定期将公民身份信息导入信息共享系统，各家银行可通过联网核查系统对储户的真实身份进行核查确认。以前银行工作人员核查客户身份证时，更多的是凭肉眼辨别，联网核查系统上线运行后，能真正把企图以虚假身份证开户的不法分子堵截在银行体系之外，并把已开立的假名、匿名账户清理掉，落实银行账户实名制，更好地保护银行和社会公众的财产权，也将为从源头上打击偷税漏税、贪污受贿、金融诈骗、洗钱等违法犯罪行为，维护经济金融秩序提供有效手段。客户对银行联网核查结果存在疑义，可采用两种途径进一步核实居民身份证，一是由客户持银行机构提供的“核对不一致”的证明，到户口所在地公安机关查询，并由公安机关出具书面证明予以证实。

　　目前，联网核查的适用范围主要是法律、法规或部门规章规定需要识别个人身份信息的人民币银行账户业务和支付结算业务，包括开立及变更个人储蓄账户、个人银行结算账户、单位银行结算账户、票据结算、银行卡结算、汇兑等。今后，市民在银行存取款、汇款或者签署保单办理其他金融业务时，可能将被要求出示身份证件。

　　存取5万要看身份证

　　本报讯（记者黄清安）近日，中国人民银行、银监会、证监会、保监会公布《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（简称《管理办法》）的征求意见稿。

　　《管理办法》提出，金融机构要确保重现客户的每项交易，以提供识别客户身份、了解交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。据《管理办法》，居民存取款过5万要带身份证。

　　《管理办法》征求意见稿中提出，从事汇兑业务的金融机构，在开立账户或提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等服务且交易金额单笔人民币1万元以上、外币等值1000美元以上的，应当核对客户的有效身份证件（或其他身份证明文件，下同）。同时，金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上、外币等值1万美元以上现金存取款业务的，应当核对客户的有效身份证件。。保险公司在订立保险费金额人民币5000元以上或者外币等值1000美元以上的财险合同（以现金形式缴纳保费，下同），单个被保险人保险费金额人民币1万元以上或者外币等值2000美元以上的寿险合同等情况下，应确认投保人与被保险人的关系，核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件。