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中国银行投资美国次级债直接损失有限

  新华网北京8月23日电(记者刘诗平、王文帅)中国银行行长李礼辉23日在中行2007年度中期业绩发布会上表示,中行投资美国次级住房抵押债券尚未形成实际损失。

  同一天,中国工商银行行长杨凯生在工行2007年度中期业绩发布会上说,工行现有的次级债券按目前市值估价的确是有浮亏的,但浮亏金额不大,工行完全有能力承担。


  中国银监会研究局负责人刘春航接受新华社记者专访时表示,就美国次级债危机对中国金融业影响而言,目前尚没有造成太大的直接冲击。

  他说,国内银行持有美国次级债相对较少,所持债券信用评级普遍较高,并有相应的投资风险管理机制,因此直接损失有限。

  此前,有媒体报道称,中行、建行、工行、交通银行、招行和中信银行等6家中资银行卷入美国次级债危机。各银行对此均有回应。

  李礼辉称,截至今年6月末,中国银行投资美国次级住房贷款抵押债券89.65亿美元,占集团证券投资总额的3.51%,其中AAA评级占75.38%,AA评级占21.70%,A评级占2.92%。投资与美国次级住房贷款抵押债券相关的债务抵押债券6.82亿美元,占该行证券投资总额的0.27%,其中AAA评级占81.8%,AA评级占18.2%。

  由于中行所持债券信用评级较高,目前本金和利息回收正常,未形成实际损失。同时,相关债券在中行全部证券投资中占比很低,对中行整体财务状况不会造成重大影响。

  杨凯生表示,工行现拥有外汇债券总额284亿美元,其中美国次级债仅有2.29亿美元,而且这些债券的市场评级均较高,目前没有任何债券被降级。

  中国建设银行表示,所持数量较少,不会对业绩构成明显影响。招行行长马蔚华表示,招行有关美国次级住房抵押债券的投资,在危机前已获利平仓。

  交行发表声明表示,该行包括其海外分支机构在内,没有购买过美国次级住房抵押债券。中信银行也表示,该行没有涉及美国次级住房抵押债券业务。

  就美国次级债危机对中国金融业发展的启示而言,刘春航认为主要有五个方面:一是金融机构审慎经营的重要性。美国次级债危机爆发的重要原因之一,就在于金融机构为了逐利而不惜降低借贷标准,由于房价的不断上涨而忽视了住房贷款的第一还款来源,也就是贷款人自身的偿付能力。

  二是对中国房地产市场发展有借鉴意义。目前,中国房地产处于上升周期,房价上涨较快,个人住房按揭贷款发展得非常快。从美国次级债风波的经验来看,房价的快速上涨往往会掩盖大量的信用风险和操作风险。银行一定要高度重视房地产市场发展中的各类金融风险。

  三是对发展中国资本市场的借鉴。必须慎重考虑如何开展资产证券化。近年来,银监会一直提倡,资产证券化必须基于银行的优质资产。由于信息不对称等因素,市场并不能对所有的风险进行准确的识别和定价。

  四是金融监管的重要性,市场不是万能的,监管起着重要的作用。

  五是对中国而言,必须认真考虑如何更好地防范全球金融体系中的风险。在中国金融业积极稳妥地推进对外开放的同时,全球金融体系中的风险不容忽视。
(责任编辑:梅智敏)
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