斩断“带头大哥”们的敛财黑手(图)

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　　近年来，随着中国经济快速发展带来的百姓理财投资热潮，针对普通百姓的非法集资案件呈多发态势。今年7月24日，自诩为“股民保护神”的“带头大哥777”王秀杰被吉林省长春市人民检察院以涉嫌非法经营罪批准逮捕，一个以网络炒股博客为载体进行非法集资的“暴富神话”彻底破灭，受害股民超过900人，涉案金额达上千万元。8月，公安部就“东方股王”、“带头大哥777”等6起社会影响恶劣、涉嫌犯罪案件的侦办工作作出部署协调，以遏制该类犯罪活动发展蔓延和危害加重的势头。这些案件发出一个明显的警示信号，如今的非法集资案件不但数量急剧增长，而且出现了新的发展态势：以网络为载体；以投资、股票、基金等百姓新型理财方式为主要目标。

　　网络成为欺诈型犯罪的“新式武器”

　　近两年来，我国股市繁荣，民间投资热情高涨，欺诈型网络经济犯罪也出现了高发态势。所谓欺诈型网络经济犯罪是指利用计算机信息网络，虚构事实或者隐瞒真相，以欺诈手段骗取他人或国家合法财产的一种犯罪形态。目前，网上非法集资以及非法证券交易等虚假贸易活动最为典型，而且花样频频翻新，让人防不胜防。

　　今年7月初，吉林省破获的“带头大哥777”王秀杰非法经营证券业务案，就是一种新型涉众型经济犯罪形式。其实，目前在网络上，各种证券咨询服务网站层出不穷，他们都通过网络发展所谓的会员，非法向公众推荐股票，从事证券投资咨询业务，并收取一定费用。可事实上，他们并不能保证自己推荐的股票就一定能赚钱，在股市指数持续上涨的“牛市”阶段，也许还可以“忽悠”过去，可一旦出现问题，这些“咨询公司”决不会承担任何责任。

　　如果说利用互联网进行非法证券业务还要假借“咨询”名义，那利用网络进行传销和非法集资犯罪的危害性就更严重了。

　　2006年5月，犯罪嫌疑人付强等人在吉林市注册成立了吉林市易度亚兴电子商务有限责任公司，并建立易度亚兴电子商务网站,以“网上购物,储值消费”的名义吸引众多消费者投入资金。其融资方式为：每位消费者每投入1000元(该公司称为一单),公司每月返利300元,共返一年,并给100元的产品；每介绍一单投入,公司返给介绍人100元。短短4个月,共吸引170余人投资,非法吸收公众存款90余万元。目前，付强等已经受到法律制裁。

　　日前，浙江杭州市也破获了一系列利用互联网实施的集资诈骗案。2006年底开始，杭州市临安地区出现了利用互联网、通过类似传销手段实施危害群众利益的经济犯罪活动，杭州多个城区、县市均有群众因参与某些网站组织的所谓网上基金投资活动而被骗。

　　据杭州市公安局有关负责人介绍，犯罪团伙中的网站设立者先租用外国的数据库空间，编制进行诈骗活动的网络软件，虚构外国的或者科技等方面的所谓“基金”，设定好理论上能计算出高赢利的多种投资方案供市民选择，进而骗取投资者的信任，而到了一定的时间、骗取了一定资金后就会突然消失。

　　犯罪分子盯上股票、基金等新型理财方式

　　这些在网络上兴风作浪的“带头大哥”们究竟是如何营造骗局的呢？

　　2006年12月初，犯罪嫌疑人王某某带着其雇用的专门写软件编程序的闫某到杭州，开始编制“网上基金”软件，虚构了“美国科技基金”程序进行集资诈骗。他们花了2955元，到上海某网络科技有限公司租用美国亚特兰大数据中心的空间，考虑到人们对美国和科技的崇拜和信任以及2006年国内股市、基金的赚钱效应，就利用该空间虚构了“美国科技基金”。

　　王某某等人的操作过程其实很简单，但逻辑严密：第一步，上层犯罪组织人策划开网站，成立公司，公司的登记地在境外；第二步，设计“投资”方案，吸引投资者投钱；第三步，要求投资人将一定数额的人民币换成美元交给联系人，由联系人汇入其指定的账户，然后返还数额不等的投资款和收益；同时，中间层人员加大宣传力度，吸引大量底层群众投资；第四步，以种种理由停止返还投资款和收益，一段时间后关闭网站，携款潜逃。

　　根据警方调查，仅其中一名犯罪嫌疑人徐某就在浙江杭州、宁波、绍兴、嘉兴等多处发展下线达200余人，涉案金额800余万元，除用于“返利”200万元外，实际骗取600余万元。今年1月27日，为蒙骗投资者，王某某等人发布了假冒的“中国人民银行反洗钱声明”，停止网上申请返利，3月初关闭网站。

　　据杭州市经侦支队有关负责人分析，犯罪分子在行骗过程中，迎合公众投资获利需求，通常许以投资者高于金融机构几倍、十几倍的收益率，诱惑公众投资；为达到诱骗更多的投资者加入的目的，先期往往按约定支付高额利息，待参加人员众多后以种种借口推迟支付利息，直至携款潜逃。同时他们还善于利用陌生投资载体蒙骗群众。犯罪分子为增强骗局的可信度，往往以投资证券、托管经济造林、或加盟连锁和电子商务等新型经济形式为载体，以利润高并且有政策鼓励为借口，歪曲事实、偷换概念，骗取百姓信任。

　　此外，集资诈骗中相关资金多被用于弥补诈骗过程中形成的巨大资金漏洞或被转移、挥霍，大多难以追回；这种新型网络犯罪手段得逞后，往往迅速在全国各地被复制和蔓延，为各方不法分子所利用。

　　警方忠告：切勿轻信“天上会掉馅饼”

　　当前，受人民币升值、物价上涨、我国经济持续高速发展、股市和基金投资热等影响，群众投资理财热情很高，然而警方提醒大家，希望大家重视对投资行为安全性的评估，特别是网络投资。

　　杭州市经侦支队有关负责人认为，群众应该区分正常投资与违法行为，选择正规的投资理财途径，提高对非法集资、传销、非法证券、非法基金活动等违法行为的鉴别能力；切勿轻信“天上会掉馅饼”的谎言，不要盲目相信“高额回报”、“无风险”、“保本付息”等承诺而因小失大。一分耕耘一分收获，不要轻信任何关于财富的神话。这些所谓的投资理财产品大多是以高额回报吸引投资者，用后来人的钱给前一批投资者发红利，拆东墙补西墙，一旦资金链断裂，最后的投资者必将血本无归。

　　广大网民要慎对电子商务，对于自己没有把握的投资形式，可向相关部门咨询后再作决定，避免上当受骗。对于准备投资的新型经济形式，要了解并掌握相关行业知识，了解风险及投资运作过程，不盲从、不轻信，不轻易将资金交给自己并不了解的投资发起人。一旦发现相关涉嫌犯罪线索，要积极向公安机关举报或报案，协助公安机关开展工作，努力挽回经济损失。(记者方列)

　　“带头大哥777”王秀杰日前已经被吉林检察机关正式批捕。证监会表示，这次受到查处的除了王秀杰，还有另外10位“带头大哥”，他们的“罪名”为“擅自非法经营证券业务”。证监会已将有关涉嫌犯罪的案件和线索移交公安机关。在“带头大哥”神话破灭的同时，一个对股市发展非常重要的话题也同时出现在市场面前：一个在网上，并以假名现身、以“指导”炒股名义出现的博主，竟能在网上博得如此众多股民的信任，并心甘情愿接受其收费炒股“指导”。或许这个问题才是“带头大哥”案所折射出的更深层次、更值得监管层、市场以及股民反思的问题。 (来源：半月谈)