10月1日起证券、保险业将向央行报送数据资料

　　2007年8月29日（星期三）上午10时，国务院新闻办公室举行新闻发布会，请中国人民银行副行长苏宁介绍中国人民银行加强和改善金融服务等方面情况，并答记者问。

　　香港大公报记者:

　　不久前中央政府放开了内地个人投资港股的限制，在天津滨海新区试点，这样的举措是不是让地下钱庄的活动更猖獗，以更合法的形式进行境内外资金的转移？除了您刚才提到的几点以外，央行在这方面还有什么新的举措？

　　另外，没有经过证实的数据表明，现在每天地下钱庄的流量大概在80亿元的规模，央行有没有一个权威的调查，到底地下钱庄每天的吞吐量是多少？

　　苏宁:

　　众所周知，全国人大去年通过了《反洗钱法》，人民银行依照《反洗钱法》正在加大反洗钱工作的力度。刚才您提到，我们会不会因为逐步扩大人民币国内居民对外投资的力度，会不会造成洗钱问题的出现。这些方面，我想可能是恰恰相反，通过正规途径出去的资金，它都是有严格的管理的。首先，我们要确实实行实名制，投资者必须是一个实名帐户。过去我们存在着一些非实名帐户的问题。今年6月份，人民银行和公安部进行了身份证核查的联网，通过这个系统我们可以很容易发现利用假身份证开具帐户的现象。

　　金融机构必须严格履行《反洗钱法》规定的反洗钱义务，必须实施大额资金的报告制度和可疑交易的报告制度。对此人民银行要对相应的银行进行监督和检查。有了这个系统以后，这些违法流出的资金会受到反洗钱系统的监测和监控。

　　关于你提到地下钱庄的问题，以及你提出估算每天有80亿人民币或者是美元的流出，地下钱庄在我们国家是非法的，人民银行和有关部门这几年连续对地下钱庄进行打击，已经取得了明显成效，但不排除还有一些。人民银行会继续与相关部门加大对地下钱庄的打击力度，防范资金的非法流动。

　　李超:

　　下一步人民银行要继续扩大反洗钱监测的范围，在继续督促银行业信息报送的同时，从10月1日开始，证券、保险业将向人民银行报送有关的数据资料。人民银行也在不断加强人民银行反洗钱中心的建设，特别是分析系统和信息系统，通过我们的报送信息，来分析哪些可疑信息将构成犯罪，通过这些监测加强反洗钱的工作力度，促进资金的合理流动。