投资港股不会成为洗钱通道(图)

　　内地居民投资港股开闸，虽然为投资者增添了新的投资渠道，但是否也使地下钱庄洗钱有机可趁？央行及有关部门将采取哪些措施抑制通货膨胀？应该如何使用和对待银行卡……中国人民银行副行长苏宁在近日举行的新闻发布会上对以上金融热点一一进行了详细解答。

　　违法流出资金会受监控

　　国家外汇管理局日前放行个人直接投资境外证券市场，并指出投资规模不受5万美元购汇总额的限制。投资增添新品种的同时，市场人士产生了此举是否将为地下钱庄洗钱提供便利的担忧。

　　对此，苏宁表示，由于账户实行实名制，通过正规途径出去的资金，都有严格的管理，直接投资港股不会成为地下钱庄洗钱通道。苏宁介绍说，央行会实行实名制，投资者必须是一个实名账户。过去存在着一些非实名账户的问题，但今年6月，人民银行和公安部进行了身份证核查的联网，以此发现利用假身份证开具账户的现象。

　　同时，金融机构必须严格履行《反洗钱法》规定的反洗钱义务，实施大额资金的报告制度和可疑交易的报告制度。对此人民银行要对相应的银行进行监督和检查。有了这个系统以后，这些违法流出的资金会受到反洗钱系统的监测和监控。

　　反洗钱监测范围扩大

　　苏宁透露，人民银行反洗钱监测的范围正在不断扩大，在继续敦促银行业报送大额及可疑交易信息的同时，从10月1日开始，证券、保险业也将向人民银行报送有关数据资料。

　　目前我国已有297家机构与中国人民银行反洗钱监测分析系统联网。2003年至2006年，中国人民银行向公安部移送反洗钱情报线索5247份，协助公安部等部门破获洗钱案件221起，涉案金额折合人民币607.75亿元，并且成立了中国反洗钱检测分析中心，实现了反洗钱本外币的统一管理。

　　他说，中国在反洗钱工作方面的进展获得了国际反洗钱机构的认可。2007年6月28日，金融行动特别工作组（ＦＡＴＦ）全体会议以协商一致的方式同意中国成为正式成员，开拓了中国反洗钱国际合作的新局面。

　　通胀将得到有效抑制

　　在谈到通货膨胀问题时，苏宁表示，人民银行一直关注通货膨胀问题。从去年12月以来，国内物价上涨有增加的趋势。今年一季度ＣＰＩ是2．7％，二季度到了3．6％，如果从单月来看，6月份达到4．4％，7月份到了5．6％。

　　他指出，今年前7个月的物价指数已经到了3．5％，从分析来看，即使现在加大了宏观调控力度，今年的物价指数也还有可能在3％以上。

　　苏宁认为，当前国内物价指数上涨主要是由食品类价格上涨引起的。今年1至7月份，食品价格上涨了8．6％，占到整个物价上涨的80％左右，而非食品价格上涨只占到20％。也就是说，是食品价格的上涨导致了整个物价的上涨。

　　苏宁说，有关部门和人民银行都在高度关注当前物价上涨的情况，并且积极地采取措施抑制食品类价格的上涨。从目前情况来看，已经有了一些成效。他表示，相信随着食品价格的控制，国内的通货膨胀情况将会得到有效抑制。

　　“睡眠”卡造成浪费

　　发布会上，在谈到银行卡的问题时，苏宁介绍说，按照我们最新统计的数字，目前有12.9亿张银行卡。有很多人拥有多张卡，在这12.9亿张卡里，有相当一部分我们称之为“睡眠”卡，就是几乎很少使用的卡。

　　苏宁表示，商业银行从它的经营出发，提供各种特色服务，这是合理的。个人拥有多少张银行卡是个人行为。持卡人可以根据自己的需要，按照商业银行提供的服务来选择银行卡。我希望大家都非常理智，不要弄一大堆卡，最后造成浪费。