本报讯(记者耿彩琴)到银行存取款超过5万元需要出示身份证,不少市民都知道有这样一个规定。但昨天,张先生昨天碰到了一件让他感到蹊跷的事情:他去一家银行取款5万元,但是排到自己才发现忘记带身份证。可他没想到的是,银行员工却热情地帮他想出了不用提供身份证的法子。
“柜台工作人员问我有没有零钱,我递过去5毛钱,他把钱拿过去以后很快就递给我取款单让我签字,我一看,单子上显示的取款金额是49999.5元,然后他付给我5万元整。”张先生说,取款也就花了一分钟,省去了他再去取身份证重新办理的麻烦。
据记者了解,目前不少银行都会采用这种方式曲线回避存取款5万元以上需身份证的规定,操作也很简单。不过,对于银行员工主动“化解”要身份证规定的做法,昨天一家股份制银行支行行长接受记者采访时说,虽然表面上看起来是一种“变通”的办法,实际上是违规的,银行柜台工作人员应该严格按照相关规则执行,这样才能避免各种各样的操作风险,这种采取“拆整为零”方式规避操作规则,是不允许的。而记者随机采访的几位储户也表示,银行如果在大额取款时严格检查身份证,虽然会给一些忘记带身份证的储户带来不便,但是会让客户觉得很踏实,能够防止自己一旦失盗后资金被别人偷取。
据了解,央行此前发布的《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中规定,金融机构为普通客户办理人民币单笔5万元以上、外币等值1万美元以上现金存取业务时,要核对客户的有效身份证件。这项规定已从今年8月1日开始执行,意在监督大额资金的流向。起到反洗钱的作用。RB112