银行交易报告制度牵出纽约州长斯皮策洗钱案

　　还有什么可以相信？

　　曾经博得专门治理华尔街丑闻名声的人，最终被发现与华尔街一些人一起嫖妓。

　　深陷性交易丑闻的前美国纽约首席检察官，现任美国纽约州长斯皮策（Eliot Spitzer）于当地时间12日正式宣布辞职，其不到15个月的州长生涯就此划上句号。

　　Eliot Spitzer在1998年出任纽约州首席检察官，2006年12月成功竞选纽约州长，其最得力的政治资本就是纽约州检察院对科网股泡沫中舞弊行为的调查。

　　曾经，打击“普遍的、然而却是非法的行为”是这位首席检察官的注册商标。他说“我的目的从来就不是要把谁投进监狱。我想做的是改革商界，终止那些人们认为很正常的舞弊行为。”过去，Eliot Spitzer被人称为“让华尔街不寒而栗的人”。

　　而最终的情况却是这个“华尔街的不寒而栗”可能常常跟华尔街一起去嫖妓。

　　据《纽约时报》报道，美国联邦政府官员周二表示，去年夏天，纽约一家大银行的职员们发现了一些可疑的事情：Eliot Spitzer州长为了掩盖这笔钱是他的这个事实，正在不停地周转几千美元的资金。

　　他们说，这种表面上的手段能淡化交易并且不留名。州长的举动引起了银行方面的警觉，并向美国财政部提交了“可疑行为报告”（Suspicious Activity Reports）。

　　几个月后，另一家纽约银行也把“可疑行为报告”寄给财政部，报告显示，州长Spitzer和其他人（包括一些海外人士和华尔街人士）一起将一笔数十万美元的巨款汇入一家名为QAT国际公司（QAT International Inc.）的账户，而这家公司涉及的一些境外账户和空壳公司与色情网站有着模糊的联系。

　　很明显，是根据联邦法律要求的银行报告最终扳倒了Spitzer，随着调查的进行，Spitzer也被证实是一个高端卖淫网络的客户。

　　联邦官员称，逮捕Spitzer所依据的法律同样也适用于其他每个银行用户,由于此次案件中牵涉了类似纽约州长这样的显贵人物，案件很有可能会得到更快、更彻底的审理。

　　美国金融机构被要求上报可疑交易报告为时已久，但自从9·11恐怖袭击后，银行报告可疑行动变得更加频繁，甚至，一位顾客手持现金会被冠上不正常的名声。

　　根据联邦政府的数据显示，这种报告从2001年的不到20.5万份增长到2006年的100多万份，是2001年的四倍。当Spitzer还是纽约州的首席检察官时，他还常用这些报告去侦查手中的案子。

　　这些给出案件概况的政府官员均不愿透露姓名，因为他们没有权利讨论接下来的犯罪调查过程，透露可疑行动报告的内容是不允许的。

　　去年7月，Spitzer被怀疑卷进某种贪污中，财政部提交的银行报告中的一部分给曼哈顿的联邦检举人办公室，那里经常处理一些包括政府官员不道德行为的案件。案件没有被转交给经常调查重大卖淫案件的罪案调查单位，联邦官员们表示，在刚开始，没有人知道QAT的业务，或者为什么Spitzer似乎在努力隐藏着付钱给看起来没有真正业务的公司。银行里的观察员们由此认为可能和集团犯罪有关。

　　银行提交财政部的报告中显示，官员们意识到Spitzer从一开始就是一个核心人物，当调查者们发现Spitzer被卷进的事件和他们经常遇到的回扣、受贿、盗窃机密等行为完全不同时，他们感到很吃惊。

　　根据金融交易记录和被允许的窃听情报，调查官员发现Spitzer是一个高级卖淫集团的客户，这个集团运用网络来吸引客户，以每小时付几千美元的价钱提供年轻女人的服务。

　　官员们说，Spitzer用两种方法来掩盖他做的坏事，一是掩藏金融交易安排的意图非常明显；二是安排和某妓女去华盛顿旅游度假。这导致有可能违反《曼恩法案》(Mann Act)，联邦法律规定越州的卖淫为犯罪行为。

　　虽然调查从去年夏天开始，但调查的步伐是在第二家银行呈送报告之后加速前进

　　《纽约时报》称，根据上周公开的一个对该卖淫事件的指控，洗钱交易发生的其中一个银行是汇丰银行，该行的美国总部正是在纽约。汇丰银行的女发言人Linda Recupero表示，凡说到有关该银行有关的任何消息可能被质询。

　　根据银行保密系统，所有金融机构被要求整理提交存取超过10000美元的交易报告。另外，如果金融系统认为钱有可能存在犯罪行为，还被要求整理归档所有的可疑行动报告。

　　按照联邦法律的要求，银行当他们认为某一犯罪活动包含最少5000美元时，即应该以报告的形式呈现，这些报告将被金融机构发送到在底特律的计算机中心，再决定什么机构应该调查他们。