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机构:建立个性化基金套餐 持有品种不应超10只

  最近三年,A股大起大落,举世罕见。不少投资人开始重新审视QDII基金作用,虽然自去年下半年后,全球金融市场、尤其是新兴市场的走势震荡,QDII表现不尽如人意,QDII“分散A股单一市场风险”的初衷还是被投资人逐渐认识。
于是,怎样科学地建立个性化的基金投资组合、随时根据市场情况调整成为投资人关注的话题。

  在做基金投资之前,我们建议投资人对自己或家庭的资产存量、现金流状况做出客观的认识,至少做到“闲钱理财”,切不可将每月的生活费、短期购房资金等“有用资金”拿去做投资,一旦短期投资亏损、认赔出局则得不偿失。

  一般来说,能承受高风险的投资人,可采用较积极的组合,在投资组合中可选择较高的比例投资配置在风险偏高的资产,如股票、积极型A股股票基金、股票型QDII基金等,其中QDII基金占比可在30%-35%左右;风险承受度较低的投资人,则应在组合中加重风险较低、较稳健的资产,如债券、定存、或是固定收益型基金,股票型QDII基金的占比最多不要超过20%。

  需要强调的一点是,在震荡市中,要提高对平衡型基金的重视。数据显示,平衡型基金在震荡市中抗跌,也具有中长期稳健的表现。对于稳健型投资人来说,是不错选择。在收入稳定的情况下,还可以选择定投方式进行操作,长期来看,会有相当不错的收益。在把握以上一些原则后,投资人可根据自身实际情况,来建立个性化的基金组合,不过,如果资金量不是特别大,不建议持有基金品种超过10只。一般来说,3-5只优质基金即可。(上投摩根基金李佳) (来源:齐鲁晚报)

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