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4000余张高仿真信用卡潜入上海 上海最大跨国运输伪造信用卡案侦破纪实(图)

  大案背后
图为警方查获的假信用卡 何易摄

  这是一个极普通的拉杆箱,其中却隐藏着鲜为人知的秘密。

  在法国制造的4000余张假信用卡,不仅外形逼真,而且只要存入持卡人信息就能正常使用;如果全部流入市场,至少要给银行造成1亿多元的损失。如此高科技含量的假信用卡已经漂洋过海来到了上海。然而,疑犯还未来得及开启“潘多拉魔盒”,就被上海铁路警方一网打尽。

  近日,记者采访了上海铁路警方,对这起金额巨大的跨国犯罪集团伪造信用卡案进行了独家追踪。


  一个沉重的密码箱引起注意

  2008年3月2日上午,上海铁路局杨浦车站派出所民警王义芳在站区货场巡查时,发现一名年轻女子拉着一个黑色的拉杆箱,穿过货场欲往2号门方向走去。这个车站主要以运输大宗物品为主,平时鲜有小件行李进出。心存疑惑的民警仔细观察,发现拉杆箱的轮子已经给压坏了,表明箱子的分量很重,而且女青年也露出很累的样子。

  出于职业敏感,民警王义芳随即上前进行询问:“同志,需要帮忙吗?”年轻女子显得很紧张,连忙回答不需要,同时加快脚步往前走。“对不起,请你打开箱子接受检查!”年轻女子略微犹豫了一下,蹲下将密码箱的拉链打开。箱子里是整整齐齐码放的信用卡,卡面上都是外文,而且来自不同的银行。

  “个人怎么会有这么多信用卡?”民警当场询问该女子这些信用卡从什么地方来,派什么用处?而该女子始终支支吾吾,不知所云。民警感到问题严重,于是就把她带到派出所。

  真正的幕后主导另有其人

  经了解,该女子名叫薛晓珍,现年35岁,福建人,前几年来上海发展,现在杨浦区某物流公司工作。薛晓珍坦言,这些信用卡不是她的,是福建老家一个朋友寄放在她家里的。

  经清点,密码箱内的信用卡共有4000余张,全部是外文,涉及多个不同的银行。经专家鉴定,这些信用卡都是伪造的。

  一次性查获4000余张伪造的国际信用卡,这在上海历史上是首次,在全国铁路范围内也是首例,此案在金融业掀起了轩然大波。为了挖出这个信用卡黑洞,上海铁路公安处成立了专案组。

  虽然信用卡是从薛晓珍手上缴获的,但她自称不知情。那么这批货的真正“主人”又是谁呢?专案组决定以货找人,顺藤摸瓜。薛晓珍告诉侦查员,2月下旬,她的老乡薛章和打电话找她,称有一箱行李要寄放在她的公司里。而送货人并非薛章和,她是从一个个子高瘦、头发稀少的中年男子手中拿到这个箱子的。

  两天以后,薛章和再次来电,称物流公司人多不安全,要她把箱子转交给另外一个人,接头地点就在杨浦火车站的2号门。薛晓珍赶紧拉着箱子去接头,没想到半路上就被警方“拦截”了。当她再去大门口寻找接货人郑某时,对方早已消失。

  警方决定立即追捕神秘的接货人。当天就在浦东外高桥发现了郑某的踪迹。然而,郑某是受老家亲戚薛文祥的委托来拿货,至于拿的是什么货,他却一问三不知。郑某表示,薛文祥和薛章和得知薛晓珍出事后,立即指示他逃离现场。

  警方立即将薛文祥与薛章和列入侦查重点。一个多月后,警方在福建省福清市将薛文祥抓获。薛文祥供述他也只不过是一个小人物,真正的幕后主导其实另有其人。

  背后的主谋浮出水面

  据薛文祥的供述,他的上家是福建人洪强。此人在当地“名气”很响,曾因涉嫌爆炸案被判过刑。警方得知,洪强的老乡在福州开了一个大型宾馆,经过多日的等待,警方在该宾馆内把洪强抓获。

  但洪强到案后,拒不承认他就是幕后老板,并且否认往上海运送过信用卡。

  于是送货人成为案情突破的关键。经调查,警方发现案发前一个名叫曾德华的海南人,与薛章和有过密切联系,该人目前还在海南省。多方辗转之后,在当地警方的配合之下,终于抓到了曾德华。

  至此,涉案人员都已抓获。随着审讯的进行,案情慢慢清晰起来,一个跨国信用卡犯罪团伙渐渐浮出水面。

  根据曾德华的交代,这批卡来自法国,洪强将信用卡装在行李箱内,通过长途大巴从福建省福清市运至上海。与此同时,洪强指示曾德华从海南飞至上海取货,并让他再转运至日本。洪强答应事成之后,给曾德华2万元劳务费。

  然而,曾德华在拿到这个箱子,看到如此多的信用卡时,感觉风险太大,嫌对方付的报酬太少,提出不愿意帮忙运送到日本。无奈之下,洪强让曾德华先将货交给薛晓珍,以后再另谋出路。数日后,洪强又通知薛文祥派人跟薛晓珍联系,准备转移这批货。于是,就在杨浦火车站里上演了本文开头的那一幕。

  洪强一手操作了整个伪造信用卡的来沪渠道,他就是最初拥有信用卡的人,这起特大的跨国伪造信用卡案件的主谋浮出了水面。

  伪卡若录有真信息透支额度达1亿多元

  警方初步查明,这起案件的成员涉及多个国家,是一个制造、中转、销售一条龙的跨国犯罪集团。其团伙利用高科技手段实施犯罪,对世界各国金融机构危害极大,此类案件在上海市和全国铁路范围内系首次破获。

  根据鉴定,这批国际信用卡是假的。然而,令警方吃惊的是,这批信用卡仿真度较高,只要录入有效数据即可在国内外非法使用及消费。如果按其透支额度计算,将会给相关金融机构造成每张5000美元的损失,4000余张卡如果流失到社会上,将会造成1亿多元的直接经济损失。

  记者从上海市公安局经侦总队了解到,近年来上海信用卡诈骗犯罪案件出现了很大的变化,跨境案件时有发生,且涉案金额较大。据有关人员介绍,发展中国家是伪造信用卡犯罪的多发地区,而我国目前正面临着信用卡犯罪的严峻挑战。现在既有过境我国的伪造信用卡犯罪案件,也有直接以我国作为犯罪目的地的信用卡案件,且作案手法呈现出网络化趋势。

  林荣贵 刘建

  专家说法:

  运输空白伪卡构成妨碍信用卡管理罪

  目前,洪强、薛文祥、曾德华均以涉嫌妨碍信用卡管理罪被批准逮捕。记者就此案采访了华东政法大学教授刘宪权。

  刘宪权告诉记者,伪卡金融犯罪日渐猖獗,但伪卡究竟给金融行业造成了多大的损失,目前很难统计。我国可能是伪卡的消费国也可能是过境国,因此这方面的经济损失目前还很难作出一个很精确的统计。

  但刘宪权表示,对于伪造信用卡犯罪的相关行为,目前有专门的法律条文进行约束。刑法第177条规定的妨碍信用卡管理罪就是其中较新的一条,它是在原来规定的伪造变造金融票证罪的基础上新增的。

  妨碍信用卡管理罪包括很多内容,其中比较主要的就是持有、运输伪造的信用卡,即行为人是在明知是伪造的信用卡或伪造的空白信用卡的情况下,而持有、运输的行为。其中,伪造的空白信用卡是指这种卡可能具有信用卡一般的形式,但是里边没有具体客户的信息,如果要加以使用,伪造者还必须把相应的信息通过有关的制造工艺加入进去,之后才能使用。虽然空白信用卡不能马上进行刷卡消费,但这种行为破坏了信用卡管理秩序,所以法律把明知是伪造的空白信用卡而持有、运输的行为,也纳入妨碍信用卡管理罪之中。

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