4000余张高仿真信用卡从海外潜入上海,一旦流向市场将至少造成2亿元损失。但是,疑犯还未来得及开启“潘多拉魔盒”,就被上海铁路警方一网打尽……
这是一个极普通的拉杆箱,其中却隐藏着鲜为人知的秘密。
4000余张假信用卡在法国制造,不仅外形逼真,而且只要存入持卡人信息就能正常使用,如果全部流入市场至少要给银行造成2亿元的损失。
然而,疑犯还未来得及开启潘多拉魔盒,就被上海铁路警方一网打尽。日前,笔者采访了上海铁路警方,对这起金额巨大的跨国犯罪集团伪造信用卡案进行了独家追踪。
背后黑手
2008年3月2日上午,上海铁路局杨浦车站一如既往地繁忙。火车站派出所民警王义芳在站区货场巡查时,却发现了一个奇特的身影。
一名年轻女子,拉着一个黑色的拉杆箱,从车站4号门进来,然后穿过货场欲往2号门方向走去。要知道,这个车站作为铁路货场和物流集散中心,主要以集装箱卡车运输大宗物品为主,平时鲜有小件行李进出。
为什么会有一名手提密码箱的女子在货场中行色匆匆呢?心存疑惑的民警仔细观察起这个女子,发现拖轮箱的轮子已经压坏了,表明箱子的分量很重。
出于职业敏感,王义芳随即上前询问:“同志,需要帮忙吗?”
面对民警的关心,年轻女子显得很紧张,加快脚步往前走。但是,民警的目光最终还是落到她手中拖着的那个密码箱上。
“对不起,请你打开箱子接受检查!”
就在女青年打开箱子的一瞬间,民警的怀疑更甚。原来里面全是信用卡,卡面上都是外文,而且来自不同的银行。信用卡被整整齐齐地码放在箱子中。
“怎么会有这么多信用卡?”民警当场询问该女子,这些信用卡从什么地方来,派什么用处?而该女子始终支支吾吾。民警感到问题严重,于是就把她带到派出所。
经了解,该女子名叫薛晓珍,现年35岁。面对警方的询问,薛晓珍坦言,这些信用卡是福建老家一个朋友寄放在她家里的。
经清点,密码箱内的信用卡共有4000余张,全部是外文,涉及多个不同的银行。经过专家鉴定,这些信用卡都是伪造的。一次性查获4000余张伪造的国际信用卡,这在上海历史上是首次,在全国铁路范围内也是首例。为了挖出这个信用卡黑洞,上海铁路公安处专门成立了“3·2”国际信用卡专案组,进行专案侦查。
根据薛晓珍提供的线索,专案组当天就在浦东外高桥发现了接货人郑某的踪迹。然而,经过一番突击讯问,侦查员非常失望,原来郑某是受老家亲戚薛文祥的委托来拿货,至于拿的是什么货,一问三不知。
薛文祥被抓获后,供述他也只不过是这个案件中的一个小人物,幕后主导另有其人。
紧急追捕
根据薛文祥的供述,他的上家是福建人洪强。于是,警方又经过一个多月缜密的跟踪调查,并联合当地的公安机关,一起把洪强的活动轨迹描摹了下来。
但洪强到案后,拒不承认他就是幕后老板,并且否认往上海运送过信用卡。
“谁是送货人?”只有找到这个人,才能知道真正的幕后老板。薛晓珍告诉侦查员,送货人不是福建口音,像似广东方向的。经调查,警方发现案发前一个名叫曾德华的海南人。他原是海南省一港务局的职工,后来因为种种原因留职停薪了,之后便在外面倒腾生意。经侦查,警方发现犯罪嫌疑人曾德华目前还在海南省,于是3名侦查员立即赶赴海南。多方辗转之后,侦查员终于抓到了犯罪嫌疑人曾德华。
据曾德华交代,这批卡来自法国,犯罪嫌疑人洪强将信用卡装在行李箱内,通过长途大巴从福建省福清市运至上海。与此同时,洪强指示曾德华从海南飞至上海取货,并让他再转运至日本。洪强答应事成之后,给曾德华2万元劳务费。
然而,曾德华在拿到这个箱子,看到如此多的信用卡时,感觉风险太大,不愿意帮忙运送到日本。无奈之下,洪强让曾德华先将货交给薛晓珍,以后再另谋出路。洪强一手操作了整个伪造信用卡的来沪渠道,他就是最初拥有信用卡的人,这起特大的跨国伪造信用卡案件的主谋浮出了水面。
惊人内幕
警方初步查明,这起案件的成员涉及多个国家,是一个制造、中转、销售一条龙的跨国犯罪集团。其团伙利用高科技手段实施犯罪,对世界各国金融机构危害极大,此类案件在上海市和全国铁路范围内系首次破获。
警方在拿到信用卡之后,当即派员到工商银行杨浦支行,向金融专家请教。银行方面经过初步鉴定,怀疑是假卡,但提出需通过专门机构来进行鉴定。
于是,警方又分别走访了这些卡的真正制造商———美国运通国际股份有限公司上海办事处、日本国际信用卡公司上海办事处和万事达制卡公司上海办事处。
令警方吃惊的是,这批信用卡仿真度较高,只要录入有效数据即可在国内外非法使用及消费。如果按其透支额度计算,将会给相关金融机构造成每张5000美元的损失,4000余张卡如果流到社会上,将会造成2亿多元的直接经济损失。
这几年,信用卡犯罪案件增多。针对这种情况,警方提醒说,银行必须树立风险意识,发卡行要加强发卡审核力度,完善相关内部规章制度。对持卡市民而言,在使用信用卡时要提高防范意识,不要轻易泄露密码。持卡人在使用信用卡消费时,避免让卡脱离自己的视线范围,防止信用卡信息被盗取或是信用卡被调包。此外,市民在使用信用卡时,最好能保留消费单据,一旦发生信用卡被盗用的情况,可以作为弥补损失的证明。如果发现自己的信用卡有不明消费金额,持卡人应及时与发卡银行联系,发现涉嫌犯罪的,应及时向公安机关报案。
目前,洪强、薛文祥、曾德华均以涉嫌妨碍信用卡管理罪被检察机关批准逮捕。