女老板用员工证件办20余张信用卡 恶意透支40万

张叶 绘 骗了这么多卡，这下发了！

　　因为开饭店亏了本，女老板王某以办卡为名，骗取员工身份证，办理了20多张信用卡，恶意透支40多万；一房产中介机构员工李某拿了客户的身份证复印件，偷偷到银行办理了四五张信用卡，前后透支10万余元。年底将至，南京警方提醒，信用卡类犯罪今年以来上升了30％－40％，为防部分不法分子在过年前捞一把，市民一定要对信用卡类犯罪提高警惕，谨防自己成为别人利用的目标。

　　骗员工身份证办卡狂透支

　　女老板王某经营着一家饭店，原本生意很好，但因为种种原因，饭店生意越来越差，王某的资金周转也出现了严重问题。

王某深知，这年头向人借钱是很难的，所以她经过一番思索，将目光投向了信用卡。她发现，各银行为了扩大用户，都在拼命推销信用卡。她想，如果能多办点信用卡，再用信用卡到银行提现，不也是筹措资金的一种渠道吗？但一个人的身份证只能在一个银行办一张信用卡，能取到的金额有限。于是，王某想到了自己的员工。从去年5月开始，王某就忽悠饭店20多名员工办各银行的信用卡，称办信用卡有很多好处。员工们听信了王某的谎言，将身份证交给她去办卡。此后，多家银行出现了大额提现后长期不归还的状况，虽经多次催款，但始终不见人还钱，遂向警方报案。警方接报后，立即对相关涉案人员进行调查，发现这些人均为王某店里的员工。经调查，所有办卡的员工都向警方表示，自己把身份证交给王某去办卡，但身份证是归还了，卡却从来没见到过。所有的嫌疑遂指向王某。今年8月26日中午，鼓楼分局经侦大队会同宁海路派出所民警在白下区光华路抓获王某。王某供认，卡办下来以后，她全部截留在自己手上，并用这些信用卡到处透支提现，以供饭店资金周转。目前，已查明涉案总值有四十余万元人民币。

　　警方提示：如果准备到银行办理信用卡，最好自己前往，不要委托他人代办，也不要委托他人代领，以防信用卡被人拿走后冒用。此外，应定期向银行征信系统查询个人的信用记录，遇可疑消费和不良信贷记录应立即向公安机关报案。

　　帮人销卡骗卡提现

　　周某是南京某工厂工人，平时花钱大手大脚，工资不高却喜欢到一些高档场所消费。时间一长，周某发现自己的财务状况时常处于捉襟见肘的境地。一次，周某在经过新街口一地下通道时，在某银行工作人员热情推荐下，办理了一张信用卡。有了信用卡，周某发现自己的财务状况得到了很大缓解，因为没钱的时候可以透支。透支习惯了，周某觉得仅靠一张卡透支，已经不能满足自己的消费需求。为达到持有信用卡透支消费、取现的目的，周某在自己不能办理信用卡的情况下，想到了另一个办法。他发现，身边很多人并没有使用信用卡的习惯，他们办理信用卡都是因为人情关系，为了帮银行工作人员完成任务办的，很多人从不使用，还要缴年费，早就想注销了。由此，周某开始冒充银行工作人员，以帮助客户代为销卡名义，骗取他人信用卡。今年4月14日下午，周某蹿至南京燕子矶某厂办公室，冒充银行工作人员，将该单位职工沈某的信用卡骗走，并取走人民币14354元。自2007年以来，周某多次采取冒充银行工作人员以代为“销卡”名义骗取受害人信用卡，大肆进行刷卡消费、取现诈骗钱财，累计涉案金额达17.2万元。

　　警方提示：涉及到销卡的业务，应自己到银行办理，或通过电话银行操作，不要随意委托给他人，更不能在未核实对方身份的情况下，随便将卡交给他人。此外，妥善保管信用卡，不要转借他人，不要将卡与身份证存放在一起，不要告诉他人卡号、有效期等信息。

　　偷客户复印件办卡诈骗

　　今年8月5日上午，江苏省某银行信用卡部风险科工作人员向南京公安机关报案称，有一叫唐某的人于2003年12月22日在该行申请了一张信用卡，自开卡后唐某持该卡恶意透支，经该行多次催缴，唐某仍无还款的诚意。接警后，白下分局经侦大队迅速立案侦查。经查，真正的犯罪嫌疑人是某房产中介员工李某，李某盗用了客户唐某的身份证复印件，到多家银行办理了信用卡，已累计恶意欠款人民币16万多元。李某落网后称，其在某房产中介工作后认识了一个女孩，该女孩每月花销非常大，为了讨该女孩的欢心，李某经常花光自己的月薪。没钱用时，李某就通过自己的信用卡透支。但李某的授信额度有限，每次透支的钱不多。为了多透支，李某想到了利用客户身份证资料办理信用卡的办法。他在客户资料里找到了唐某的身份证复印件，并将自己的照片贴在复印件照片处，进行了二次复印。这样，李某摇身变成了唐某。而银行在办理信用卡时也没有仔细辨别复印件的可疑之处，导致李某办卡成功。

　　警方提示：公民应保管好自己的身份证件及相关复印件，切忌随意借给他人。办理业务，如需留身份证复印件，最好斜对角写上用途，如，“仅供××单位办理××业务使用”，并在旁边签上自己的名字，以防身份证复印件被人利用。此外，银行办理信用卡最好能给办卡人拍张照片存档，这样既能吓住冒用身份证办卡的人，又可以给查证留下有力证据。（文中当事人为化名） 宁公宣 荆峥 罗双江