上海银监局提示市民小心银行转账诈骗

　　新华网上海12月19日电（记者黄庭钧）上海银监局日前发布警示信息，提示市民“不要轻信陌生来电或短信的转账或汇款要求，若需要核实情况，请直接拨打相关单位、人员的电话或临柜询问”。

　　据上海银监局介绍，近年来，利用手机短信、电话实施银行转账诈骗的案例屡见报端，但由于犯罪分子的诈骗手段不断翻新，骗术越来越“高明”且迷惑性较大，受骗上当的人依然不少。

　　为此，上海银监局专门发布防范提示，列出几种犯罪分子常用的“陷阱”，提醒市民注意防范。这些“陷阱”包括：虚构退税信息；虚构亲人、朋友发生车祸的求助信息；虚构事主身份信息泄露，并被不法分子利用，造成高额欠费，诱骗事主转账存款到指定账户，以消除不良记录；虚构事主身份信息被人冒用，银行存款安全将受到威胁，诱骗事主转账存款到所谓的“安全账户”；虚构事主的账户被不法分子利用洗黑钱，诱骗其将资金转入所谓“警方账户”，作资金冻结；虚构信用卡透支信息等。

　　上海银监局有关人士表示，犯罪分子常常利用事主的爱子心切，或贪小便宜的心理，或对公安税务机关、电信公司的信任，设计上述“陷阱”，来扰乱其正常判断能力，诱导其通过银行柜面或ＡＴＭ机将钱款转入指定账户，从而实施银行转账诈骗。

　　据悉，上海银监局已于近期要求上海全市商业银行加强对自助银行区域的巡视，在客户办理自助转账业务时，注意对一些边打手机边进行转账操作的客户，特别是中老年客户多加关注，主动提醒客户小心诈骗；并定期组织营业网点人员对相关案例进行学习交流，提高对类似诈骗案件的敏感性、警惕性以及防范诈骗案件的能力，在客户遇到类似案件时给予正确的判断和指导，保护银行和客户财产安全，维护银行业安全运营环境。

　　同时，上海银监局要求，商业银行要充分利用自助机具屏保，多方式、人性化地提示“转账需谨慎，防止被诈骗”等信息，加大案件防范宣传，提高客户案防意识。合理设定自助设备每日转账次数和一次性转账限额，避免由于转账次数及限额设定过宽给被骗客户带来更大的损失。对新办理银行卡的客户，要让其书面确认是否开通自助设备转账功能，需要开通自助设备转账功能的要由其本人在银行规定的范围内设定每日转账限额。