央行打击银行卡犯罪 银行可锁定疑似套现账户

　　央行上午发布关于打击银行卡犯罪通知对有可疑行为的持卡人——

　　银行可锁定疑似套现账户

　　本报讯（记者何怡） 持卡人疑似套现，银行可临时锁定交易。

　　今天上午，央行发布了《关于加强银行卡安全管理预防和打击银行卡犯罪的通知》。

　　通知要求发卡机构加强银行卡交易监测和使用管理。对同一持卡人大量办卡、频繁开户销户、短期内资金分散汇入集中转出等异常情况，要及时进行反洗钱报送。

　　对有疑似套现、欺诈行为的持卡人，发卡机构可采取临时锁定交易等措施，并及时向公安机关报案。对确认存在套现、欺诈行为的持卡人，发卡机构应采取止付卡片、追索欠款等措施。

　　通知还指出，要控制信用卡发卡风险。对申领首张信用卡的客户，发卡机构要对客户亲访亲签，不得采取全程自助发卡方式。

　　根据通知规定，发卡机构不得将信用卡发卡营销业务外包，不得擅自对信用卡透支利率、计息方式、免息期计算方式等进行调整。禁止单位代办信用卡，法律法规另有规定的除外。

　　此外，还要严格自助转账业务的处理。持卡人开通电话、ATM转账的，每日每卡转出金额不得超过5万元人民币。

　　持卡人开通网上银行转账的，应采用数字证书、电子签名等安全认证方式，否则单笔转账金额不应超过1000元人民币，每日累计转账金额不得超过5000元人民币。