保监会就保险公司董事等任职资格管理征求意见

　　关于征求对《保险公司董事、监事和高级管理人员

　　任职资格管理规定（征求意见稿）》意见的函

　　为了加强和完善对保险公司董事、监事和高级管理人员的管理，保障保险公司稳健经营，促进保险业健康发展，我会对《保险公司董事和高级管理人员任职资格管理规定》（保监会令20064号）进行修订，形成《保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定（征求意见稿）》。现公开征求意见，意见收集截止日期为2009年11月30日。

　　意见收集邮箱：law@circ.gov.cn

　　传 真：010-66011873

　　中国保险监督管理委员会

　　二〇〇九年十一月十九日

　　保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定

　　（征求意见稿）

　　第一章 总则

　　第一条　为了加强和完善对保险公司董事、监事和高级管理人员的管理，保障保险公司稳健经营，促进保险业健康发展，根据《中华人民共和国保险法》（以下简称《保险法》）和其他有关法律、行政法规，制定本规定。

　　第二条　中国保险监督管理委员会（以下简称中国保监会）根据法律和国务院授权，对保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格实行监督管理。

　　第三条　本规定所称保险公司，是指经保险监督管理机构批准设立，并依法登记注册的商业保险公司。

　　本规定所称保险公司分支机构，是指经保险监督管理机构批准，保险公司依法设立的分公司、中心支公司、支公司、营业部和营销服务部以及各类专属机构。专属机构高级管理人员任职资格管理,由中国保监会另行规定。

　　本规定所称保险机构，是指保险公司及其分支机构。

　　第四条　本规定所称高级管理人员，是指对保险机构经营管理活动具有决策权或者重大影响的下列人员：

　　（一）总公司、分公司、中心支公司总经理、副总经理、总经理助理；

　　（二）总公司董事会秘书、合规负责人、总精算师、财务负责人、审计负责人；

　　（三）支公司、营业部经理以及营销服务部负责人；

　　（四）与上述高级管理人员具有相同职权的管理人员。

　　第五条　保险机构任命董事、监事、高级管理人员，应当在任命前向中国保监会申请核准上述人员的任职资格。

　　第二章 任职资格条件

　　第六条　董事、监事和高级管理人员应当遵守法律、行政法规和中国保监会的有关规定,遵守保险公司章程。

　　第七条　董事、监事和高级管理人员应当具备诚实信用的品行、良好的合规经营意识和履行职务必需的经营管理能力。

　　第八条　董事、监事和高级管理人员应当在任职前通过 中国保监会认可的保险法规及相关知识测试，测试结果3年内有效。

　　第九条　中资保险公司的法定代表人应当是中华人民共和国公民。

　　第十条　董事长应当具有金融工作5年或者经济工作10年工作经历。

　　董事和监事应当具有5年与其履行职责相适应的工作经历。

　　第十一条　董事会秘书应当具有大学本科以上学历以及5年与其履行职责相适应的工作经历。

　　第十二条　保险公司总经理、副总经理、总经理助理应当具备下列条件：

　　（一）大学本科以上学历或者学士以上学位；

　　（二）从事金融工作8年或者经济工作10年。

　　保险公司总经理除具备前款规定条件外，还应当具备下列任职经历之一：

　　（一）保险公司省级分公司总经理以上高级管理人员5年任职经历；

　　（二）保险公司部门负责人5年任职经历；

　　（三）金融监管机构相当管理职务5年任职经历；

　　（四）其它足以证明具有拟任职务所需知识、能力、经验的职业资历。

　　第十三条　保险公司省级分公司总经理、副总经理、总经理助理应当具备下列条件：

　　（一）大学本科以上学历或者学士以上学位；

　　（二）从事金融工作5年或者经济工作8年。

　　保险公司省级分公司总经理除具备前款规定条件外，还应当具备下列任职经历之一：

　　（一）保险公司中心支公司总经理以上高级管理人员3年任职经历；

　　（二）保险公司省级分公司部门负责人或者相当管理职务3年任职经历；

　　（三）金融监管机构相当管理职务3年任职经历；

　　（四）国家机关，大中型企业相当管理职务5年任职经历；

　　（五）其它足以证明具有拟任职务所需知识、能力、经验的职业资历。

　　第十四条　保险公司分公司、中心支公司总经理、副总经理、总经理助理应当具备下列条件：

　　（一）大学本科以上学历或者学士以上学位；

　　（二）从事金融工作3年以上或者从事经济工作5年以上。

　　保险公司分公司、中心支公司总经理除具备前款规定条件外，还应当具备下列任职经历之一：

　　（一）保险机构高级管理人员2年任职经历；

　　（二）保险公司分公司、中心支公司部门负责人或者相当管理职务2年任职经历；

　　（三）金融机构高级管理人员2年任职经历；

　　（四）国家机关、大中型企业相当管理职务3年任职经历；

　　（五）其它足以证明具有拟任职务所需知识、能力、经验的职业资历。

　　第十五条　保险公司支公司、营业部、营销服务部负责人应当从事保险工作3年以上或者从事经济工作5年以上。

　　第十六条　拟任董事长和高级管理人员具有硕士以上学位，从事金融工作和经济工作的年限可以减少2年。

　　第十七条　拟任高级管理人员符合下列条件之一的，学历可以放宽到大专：

　　（一）从事保险工作8年以上；

　　（二）从事法律、会计或者审计工作8年以上；

　　（三）在金融机构、大中型企业或者国家机关担任管理职务8年以上；

　　（四）取得注册会计师、法律职业资格或者中国保监会认可的其它专业资格；

　　（五）在申报任职资格前3年内，个人在经营管理方面受到保险公司省级分公司以上机构表彰；

　　（六）在申报任职资格前5年内，个人获得中国保监会或者地市级以上政府表彰；

　　（七）拟任艰苦边远地区高级管理人员。

　　第十八条　保险机构主持工作的副总经理或者其它高级管理人员任职资格核准，适用本规定同级总经理的有关规定。

　　第十九条　外国保险公司分公司高级管理人员任职资格核准，适用本规定保险公司总公司高级管理人员的有关规定。

　　第二十条　保险机构应当与高级管理人员建立劳动关系，订立书面劳动合同。

　　第二十一条　保险机构高级管理人员兼任其它高级管理职务应当遵循以下规定：

　　（一）不得违反《中国人民共和国公司法》（以下简称《公司法》）有关规定；

　　（二）不得兼任存在利益冲突的职务；

　　（三）具有必要的时间履行职务。

　　第二十二条　拟任董事、监事、高级管理人员有下列情形之一的，中国保监会不予核准其任职资格：

　　（一）无民事行为能力或者限制民事行为能力；

　　（二）因犯有贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产罪或者破坏社会经济秩序罪被判处刑罚，或者因犯罪被剥夺政治权利的；

　　（三）被判处其它刑罚执行期满未逾5年；

　　（四）被金融监管部门取消、撤销任职资格或者禁止进入市场满规定年限未逾5年；

　　（五）被国家机关开除公职未逾5年；

　　（六）因违法行为或者违纪行为被吊销执业资格的律师、注册会计师或者资产评估机构、验证机构等机构的专业人员，自被吊销执业资格之日起未逾5年；

　　（七）香港、澳门、台湾地区或者中国境外的拟任人员，曾在当地因严重违法行为受行政处罚且执行期满未逾5年；

　　（八）担任破产清算的公司、企业的董事或者厂长、经理，对该公司、企业的破产负有个人责任的，自该公司、企业破产清算完结之日起未逾3年；

　　（九）担任因违法被吊销营业执照、责令关闭的公司、企业的法定代表人，并负有个人责任的，自该公司、企业被吊销营业执照之日起未逾3年；

　　（十）受到其它行政管理部门重大行政处罚未逾2年；

　　（十一）个人所负数额较大的债务到期未清偿；

　　（十二）法律、行政法规及中国保监会规定的其他情形。

　　第二十三条　拟任董事、监事、高级管理人员有下列情形之一的，中国保监会不予核准其任职资格：

　　（一）受到中国保监会警告或者罚款未逾1年；

　　（二）受到中国保监会5万元以上罚款未逾2年；

　　（三）受到中国保监会10万元罚款未逾3年；

　　（四）申请前2年内受到中国保监会警告或者罚款两次；

　　（五）因涉嫌重大违法，被中国保监会立案审查尚未作出处理结论。

　　第二十四条　在被整顿、接管的保险公司担任董事、监事或者高级管理人员，对被整顿、接管负有直接责任的，在被整顿、接管期间，不得到其他保险机构担任董事、监事、高级管理人员。

　　第三章 任职资格审查

　　第二十五条　任命董事、监事和高级管理人员，应当在任命前向中国保监会提交下列书面材料一式三份，并同时提交有关电子文档：

　　（一）拟任董事、监事和高级管理人员任职资格核准申请书；

　　（二）拟任董事、监事和高级管理人员任职资格申请表；

　　（三）拟任董事、监事或者高级管理人员身份证、学历证书等有关证书的复印件，有护照的应当同时提供护照复印件；

　　（四）对拟任董事、监事或者高级管理人员品行、专业知识、业务能力、工作业绩等方面的综合鉴定；

　　（五）按照中国保监会规定对拟任高级管理人员作出的离任审计报告；

　　（六）拟任高级管理人员劳动合同复印件；

　　（六）中国保监会规定的其他材料。

　　第二十六条　拟任高级管理人员频繁更换保险公司任职的，应当在任职资格申请表中说明原因,并提供在其他保险公司的工作情况说明。

　　第二十七条　中国保监会可以对拟任董事、监事或者高级管理人员进行任职考察谈话，任职考察谈话可以包括下列内容：

　　（一）了解拟任董事、监事或者高级管理人员的基本情况；

　　（二）对担任董事、监事或者高级管理人员应当重点关注的问题进行提示；

　　（三）中国保监会认为应当考察或者提示的其他内容。

　　任职考察谈话应当作成书面记录，由考察人和拟任董事、监事或者高级管理人员双方签字。

　　第二十八条　中国保监会应当自受理任职资格核准申请之日起20日内，作出核准或者不予核准的决定。20日内不能作出决定的，经本行政机关负责人批准，可以延长10日，并应当将延长期限的理由告知申请人。

　　决定核准任职资格的，应当颁发核准文件；决定不予核准的，应当作出书面决定并说明理由。

　　第二十九条　中国保监会应当在核准任职资格前了解拟任董事、监事或者高级管理人员在原任职机构行为的合法性。

　　第三十条　除本条第二款所列情形之外，已核准任职资格的高级管理人员,在其任职的保险机构内调任、兼任同级或者下级高级管理人员职务，无须重新核准任职资格。

　　调任、兼任同级或者下级职务，但中国保监会对任职资格审核条件有更严格规定的，应当重新报经中国保监会核准任职资格。

　　董事、监事拟任高级管理人员，需重新报经中国保监会核准任职资格。

　　第三十一条　董事、监事或者高级管理人员有下列情形之一的，其任职资格自动失效：

　　（一）获得核准任职资格后保险机构超过30日未任命的；

　　（二）离开董事、监事或者高级管理人员岗位3年；

　　（三）不再为该保险机构工作；

　　（四）受到中国保监会禁止进入保险业的行政处罚；

　　（五）出现《公司法》第一百四十七条第一款规定情形。

　　第三十二条　保险机构应当使用由中国保监会制定统一格式的董事、监事或者高级管理人员任职资格申请表。

　　第三十三条　保险机构应当如实提交任职资格审查材料。

　　保险机构和接受任职资格审查的董事、监事或者高级管理人员应当对提交材料内容的真实性负责。

　　第四章 监督管理

　　第三十四条　保险机构应当由保险公司、省级分公司或者指定的计划单列市分支机构统一报送申请和报告。

　　第三十五条　保险机构不得以任何形式任命任职资格未经核准的董事、监事或者高级管理人员。

　　保险机构因特殊情况需要指定临时负责人的，临时负责时间不得超过3个月。特殊情况是指以下情形之一：

　　（一）原负责人辞职；

　　（二）原负责人因疾病，意外事故等原因无法正常履行工作职责；

　　（三）中国保监会认可的其他特殊情况。

　　临时负责人应当具备与履行职责相当的能力，并不得有中国保监会规定禁止担任高级管理人员的情形。

　　保险机构指定或者撤销临时负责人应当自行为发生之日起3日内向中国保监会报告。

　　第三十六条　保险机构应当自收到任职资格核准文件之日起30日内，作出对董事、监事或者高级管理人员的任命文件。

　　第三十七条　保险机构应当自下列决定作出之日起10日内，向中国保监会报告：

　　（一）任命董事、监事或者高级管理人员或者调整上述人员职责分工的决定；

　　（二）董事、监事或者高级管理人员的免职或者批准其辞职的决定；

　　（三）高级管理人员撤职或者开除处分的决定；

　　（四）因撤销任职资格解除董事、监事、高级管理人员职务的决定；

　　（五）因禁止进入保险业的行政处罚，解除董事、监事、高级管理人员职务或者终止其劳动关系的决定；

　　（六）因本规定第四十三条、第四十四规定暂停职务的决定。

　　第三十八条　保险机构董事、监事和高级管理人员应当按照中国保监会的规定参加培训。

　　第三十九条　保险机构应当按照中国保监会的规定对高级管理人员实施审计。

　　第四十条　董事、监事或者高级管理人员在任职期间犯罪或者非保险类行政处罚的，保险机构应当自知道或者应当知道判决或者行政处罚决定作出之日起15日内，向中国保监会报告。

　　第四十一条　保险机构出现下列情形之一的，中国保监会可以对直接负责的董事、监事或者高级管理人员出示重大风险提示函，进行监管谈话，要求其就公司的业务活动和风险管理的重大事项作出说明，并可以视情形责令限期整改：

　　（一）保险机构在业务经营、资金运用、公司治理结构或者内控制度等方面出现重大隐患的；

　　（二）有证据证明董事、监事或者高级管理人员违背《公司法》规定的有关忠实和勤勉义务，给保险公司经营造成严重危害的；

　　（三）中国保监会认为应当提示重大风险的其他情形。

　　保险机构应当及时将整改情况书面报告中国保监会。

　　第四十二条　保险机构出现频繁变更高级管理人员情形的，可能或者已经对保险机构经营造成不利影响的，中国保监会可以采取以下监管措施：

　　（一）要求该机构上级机构作出书面说明；

　　（二）出示重大风险提示函；

　　(三) 对有关人员进行监管谈话；

　　（四）依法采取的其他措施。

　　第四十三条　保险机构和高管人员管理信息系统应当记录下列内容：

　　（一）刑罚和行政处罚等不良记录；

　　（二）任职资格审查材料、职务变更等记录；

　　（三）风险提示函、监管谈话等相关记录；

　　（四）离任审计报告；

　　（五）中国保监会规定的其他内容。

　　第四十四条　保险机构董事、监事和高级管理人员涉嫌重大违法犯罪，被行政机关立案调查或者司法机关立案侦查的，保险机构应当暂停相关人员的职务。

　　第四十五条　保险机构有下列情形之一的，中国保监会可以在调查期间责令保险机构暂停与被调查事件相关的董事、监事和高级管理人员的职务：

　　（一）保险公司偿付能力严重不足；

　　（二）保险机构涉嫌严重损害投保人、被保险人合法权益；

　　（三）保险公司未按照规定提取或者结转各项责任准备金；

　　（四）保险公司未按照规定办理再保险；

　　（五）保险公司未按照规定运用保险资金。

　　董事、监事或者高级管理人员被暂停职务期间，不得离职。

　　第四十六条　保险机构在整顿、接管、撤销清算期间，或者出现重大风险时，中国保监会可以对该机构直接负责的董事、监事、高级管理人员采取以下措施：

　　（一）通知出境管理机关依法阻止其出境；

　　（二）申请司法机关禁止其转移、转让或者以其他方式处分财产，或者在财产上设定其他权利。

　　第五章 法律责任

　　第四十七条　隐瞒有关情况或者提供虚假材料申请任职资格的机构或者个人，中国保监会不予受理或者不予核准任职资格申请，并在1年内不再受理对该董事、监事或者高级管理人员的任职资格申请。

　　第四十八条　以欺骗、贿赂等不正当手段取得任职资格的，由中国保监会撤销该董事、监事或者高级管理人员的任职资格，并在3年内不再受理其任职资格的申请。

　　第四十九条　保险机构或者其从业人员违反本规定，由中国保监会依照法律、行政法规进行处罚；法律、行政法规没有规定的，由中国保监会责令改正，给予警告，对有违法所得的处以违法所得1倍以上3倍以下罚款，但最高不得超过3万元，对没有违法所得的处以1万元以下罚款；涉嫌犯罪的，依法移交司法机构追究刑事责任。

　　第六章 附则

　　第五十条　保险集团公司、保险控股公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理适用本规定，法律、行政法规和中国保监会另有规定的，适用其规定。

　　第五十一条　外资独资保险公司、中外合资保险公司高级董事、监事和高级管理人员管理适用本规定，法律、行政法规和中国保监会另有规定的，适用其规定。

　　第五十二条　中国保监会对独立董事、合规负责人、总精算师、财务负责人以及审计负责人的任职资格管理另有规定的，从其规定。

　　第五十三条　本规定施行前已经任职的董事、监事或者高级管理人员，无需按照本规定的设立条件重新核准任职资格，但应当符合本规定对董事、监事、高级管理人员的资格条件。不符合规定的，应当自本规定施行之日起2年内达到本规定相关要求。

　　第五十四条　保险机构依照本规定报送的任职资格审查材料和其它文件资料，应当用中文书写。原件是外文的，应当附经中国公证机构公证的中文译本。

　　第五十五条 本规定所称日，是指工作日，不包括法定节假日。

　　第五十六条　本规定由中国保监会负责解释。

　　第五十七条　本规定自　年　月　日起施行；中国保监会2006年7月12日发布的《保险公司董事和高级管理人员任职资格管理规定》（保监会令20064号）同时废止。