中国反洗钱五年战略出炉 全力追偿境外犯罪资产

　　反洗钱5年战略出炉

　　12月30日，《中国2008-2012年反洗钱战略》正式公布。

　　央行副行长苏宁介绍，《战略》总体目标是2012年前，参照国际标准，创建具有中国特色的“以防为主、打防结合、密切合作、高效务实”的反洗钱机制。

　　《战略》将反洗钱总体目标分解为八个具体目标和行动要点。值得注意的是，《战略》提出要全力追偿境外犯罪资产，即充分利用反洗钱国际平台，实现追偿本国犯罪分子境外赃款赃物的目标。

　　公安部经济犯罪侦查局副局长韩浩介绍，公安部共破获了100余起跨境洗钱案件，打掉了500多个地下钱庄的窝点，涉案金额达2000亿元人民币。

　　国际国内大量的严重犯罪案例和洗钱类型研究报告表明，洗钱活动从传统的银行业向其他金融业和特定非金融行业渗透，从现金交易向现代金融工具扩散，从国内金融体系向国际金融市场延伸。

　　韩浩介绍，近年来洗钱犯罪出现五个新的变化。首先，洗钱与上游犯罪活动相交织，这些上游犯罪包括金融诈骗、扰乱金融秩序、涉税、毒品犯罪等；其次，更多通过网上银行等现代支付结算手段进行洗钱，资金转移迅速、隐蔽；第三，通过会计师等专业人员参与洗钱的现象增多；第四，通过注册空壳公司洗钱趋势上升；最后，跨境洗钱活动增加，不法分子通过地下钱庄、离岸公司清洗黑钱。

　　针对跨境洗钱活动增加，《战略》提出要研究建立关于跨境汇款的金融监管和反洗钱监管制度，打击非法跨境转移资金行为。具体包括，加强现金跨境携带申报制度，研究建立无记名可转让票据跨境携带申报制度，建立中国人民银行与海关之间的反洗钱信息沟通机制。

　　除银行、证券、保险等金融机构外，有关部门已将彩票、支付清算等非金融行业纳入洗钱监测范围内。《战略》提出，要建立特定非金融行业反洗钱制度。即研究、制定特定非金融行业反洗钱与反恐怖融资制度，分阶段逐步在特定非金融行业开展反洗钱与反恐怖融资工作。

　　事实上，由商务部负责监管的典当业也是洗钱犯罪容易发生的行业，而一些不法分子也通过买房的形式来进行洗钱。

　　《战略》提出，将制定特定非金融行业的反洗钱规则并分步启动实施。对于已经建立监测机制的金融机构，《战略》将着力于强化其自主识别能力。

　　苏宁表示，今年人民银行更加注重金融机构的重点可疑交易报告质量，工作思路已经从注重线索数量向注重线索质量转变，金融机构的盲目报送大幅减少。