四川捣毁一地下钱庄 近7成嫌犯仅小学初中文化

犯罪嫌疑人被押解回巴中

　　●涉案金额高达50.8亿元

　　●抓获35名犯罪嫌疑人

　　●冻结非法资金10.41亿元

　　以防水建材门市做幌子，暗地里却从事非法资金交易的勾当。短短几年时间，涉案金额竟高达50.8亿元。经过一年多的缜密侦查，今年6月该案成功告破（本报6月21日曾作报道），35名犯罪嫌疑人全部抓获归案，冻结资金10.41亿元。令人吃惊的是，炮制这起惊天大案的竟是一伙闲散人员，近七成只有小学或初中文化。昨日，承办此案的巴中警方，首度向媒体披露了详细案情。

　　家族亲友抱团“发财”

　　“三无建材”门市每天交易额惊人

　　去年3月，金融监管部门发现，巴中几家防水建材门市资金交易出现异常，立即向巴中市公安局反映。

　　巴中市公安局经侦支队支队长袁跃介绍，当时涉及资金异常交易的共有四家门市，都在巴中城区，打着防水建材的招牌。但这几家看似不起眼的小门市，每天账户上的现金交易动辄数百万乃至上千万元。

　　经过侦查，警方发现了五大疑点：一、资金交易全部通过网上银行实现。这些门市总是把巨额资金从昆明打到巴中的银行账户上，然后又迅即打回昆明的其他账户上，有时间隔时间只有几秒；二、交易对象都是一些外地机关单位，国营或私营企业，有些企业实力雄厚，银行账户上有上亿元的资金流。三、资金交易金额巨大，从2009年10月至2010年3月短短半年时间，其交易总额达5亿多元，一般每天交易额高达500多万元；四、网上交易频繁，星期一至星期五上班日期间每天都有交易，一天最高有28笔汇款；五、巴中的这几个建材门市部都是“三无企业”，即无场地，无从业人员，无实质性的经营活动，就是通过工商注册后开通了银行账户，这几家门市经营者之间大多有亲属关系。

　　根据这一连串的疑点，警方研判认为，这四家门市涉嫌从事非法资金支付结算业务。

　　调查严格保密只有几个人知晓案情

　　因为案情重大，在省公安厅及公安部统一指挥协调下，今年4月21日专案组成立。

　　“2009年刑法修正案（七）将非法从事资金结算支付业务纳入非法经营犯罪，此案也成为刑法修正案以来四川第一案，没有现成的经验，专案组面临很大的压力。”袁跃说。该犯罪团伙所做每一起案，都是通过网络完成，如果一旦走漏风声，犯罪分子会利用网络交易的特点，瞬间转移资金并毁灭证据。从去年开展前期侦查到今年四月成立专案组，一年多时间内，知晓案情的只有局领导和两名案侦民警，总数不过四五个人。

　　随着侦查的深入，卷入从事非法资金支付的账户及门市逐渐浮出水面：巴中有14家，成都有1家，昆明25家。昆明的25个账户中，嫌疑人开了7个门市以掩人耳目。

　　跨省统一行动最后2分钟锁定核心嫌犯

　　“这次抓捕行动可谓惊心动魄。”参与行动的巴中市公安局经济开发区分局副局长卢志介绍，巴中一次性出动警力百名以上，如此规模在巴中尚属首次。因抓捕目标太多，为防止犯罪嫌疑人之间串通信息，专案组决定在昆明、成都、巴中同时行动。

　　据报道，抓捕核心嫌犯苟某费了不少功夫。苟某本该在昆明，不料12日晚他突然回到巴中。专案组又了解到他将于14日到成都，正当专案组布置途中抓捕时，他却于13日突然前往成都。14日上午，离统一行动时间不足半小时，苟某行踪还未锁定。直到10点28分，离统一行动时间只有2分钟，三名侦查员才锁定嫌犯。与此同时，昆明、巴中两地，名单上的绝大部分嫌疑人在短短几分钟内被控制。另一路民警对相关银行账号进行查封，短时间内冻结各银行账号1200余个，冻结资金10.41亿元，扣押作案车辆13台。警方查明，自2005年以来，该地下钱庄涉案金额总计50.8亿余元。

　　据警方透露，这伙犯罪分子在昆明、成都、巴中注册50余家防水建材经营部后，又在各地商业银行开立各经营部的对公银行结算账户。一些公司通过这些账户，把单位资金转移到个人账户上，达到转移单位资金或者逃税的目的。截至案发时，共有云南、四川、重庆等地的2000多家公司、企业成为其“客户”。由于该团伙每次收取交易金额0.4%至1%的手续费。即便最保守估算，非法获利在千万元以上。

　　35名犯罪嫌疑人中，除1人为成都人外，另外34人均为巴中籍人。他们大多来自巴州区金碑乡苟氏家族，不少人全家参与。共计形成7个小团伙，他们各自独立又相互协作，合伙抱团“发财”。令人吃惊的是，该犯罪团伙成员过去均务农，七成以上只有小学或初中文化，年龄多在20岁至40岁之间，其中一名最高学历为大专。他们虽然学历低，但智商却不低。他们懂电脑，还钻研法律书籍，希望借助法律知识来规避警方打击。

　　文/图陈杨王玉萍华西都市报记者谢颖