电信诈骗转向POS机转账 转移赃款快破案更困难

　　本报讯（记者安然）电信诈骗又出新情况。在最近侦破的电信诈骗案件中，北京警方意外地发现，嫌疑人突然开始使用“POS机套现”的方式提取赃款，而不是像从前那样前往银行或者使用ATM机取现金，这不仅增加了警方破案的难度，更让受害者的钱款会在最短时间内被转移。

　　POS机开始被用于电信诈骗

　　2月28日，市公安局刑侦总队派出民警，在海南省儋州市破获一起“网购机票/火车票”案件，抓获嫌疑人黄某等3人。在侦查期间，警方突然发现，这些嫌疑人竟在使用POS机转账，能在最短时间内将赃款转移。

　　刑侦总队反电信诈骗专家金大志说：“从破获的这起案件当中可以看出现在骗子作案过程中的一些新特点。首先，当地会有人成立一家空壳公司，并且用空壳公司向银行申请一台POS机。当骗子诈骗得手，银行卡上收到了受害者转账而来的钱款时，骗子会立即找到POS机的持有人，在POS机上刷卡，虚构交易，把赃款转移到空壳公司的账户上，通过貌似合法的转移方式，迅速提取现金。”

　　金大志告诉记者，通过这样的手段，骗子们无需再去银行或通过ATM机转账取现，由此也不会在银行留下影像资料。“他们使用的都是无线3G POS机，走到哪儿都能使用，非常不好确定他们的位置，给我们的侦破工作带来很大难度。最重要的是，使用POS机转账会非常迅速，哪怕钱款是半夜12点收到的，也能立刻转移。”

　　警方建议银行加大监管力度

　　在儋州破获的这起案件中，嫌疑人于去年9月申请到POS机，12月开始为诈骗团伙提供刷卡套现，并从中按比例收取“手续费”，到今年2月底被抓获时，已经通过POS机提取了284万元。根据警方目前掌握的线索，在海南当地至少有5个POS机在为诈骗团伙服务，单纯依靠警方根本不可能及时破案并为事主挽回损失。

　　“银行对POS机的使用有很多规定，如果是虚构交易，使用POS机套现，收单人，也就是银行，其实很容易发现。正是因为有些银行机构没有尽到监管责任，才导致POS机无序泛滥。”金大志说，警方目前正在努力与银行方面沟通，建议银行方面加强监管力度，堵住漏洞，尽力降低事主的损失。

　　“网购招商”诈骗最多

　　在广东、广西和海南警方的配合下，从2月底至今，北京警方已经破获了6个诈骗团伙，共有20余名嫌疑人落网。

　　在北京各区县当中，电信诈骗案件发案排名前四位分别是海淀、朝阳、丰台和西城，占总发案量的七成左右。

　　刑侦总队贾力队长说，北京地区比较严重的诈骗方式分别是“QQ冒充熟人”、“网购机票/火车票”和“网络中奖”。今年以来，这些诈骗占了所有电信诈骗发案量的38.5%。根据警方的统计，在海南儋州、广西宾阳、广东广州等地，针对北京地区的诈骗团伙较多，占了总发案量的两成左右。为此，警方此次专门派出民警，前往这些地区展开定向打击。

　　贾力介绍，从发案数量上看，目前北京以“网购招商”类型最多。在这种类型的发案中，七成以上都是在网上声称“出售小米或苹果手机、iPad2”等商品。越是被炒得火热的产品，越容易成为骗子的道具。“很快就要出iPad3了，我相信不久后它就会成为最重要的道具。”

　　但是，从涉案金额上看，仍然以“电话欠费”类型居首。贾力说：“这种案件发案数量只占总数的三分之一，但是涉案金额却占了五分之四。”

　　警方透露，最近还出现了冒充淘宝网、京东网客服的诈骗类型，需要市民特别警惕。骗子在论坛或其他发布方式发布信息，自行等待上钩者。网民在网络上如果搜索“淘宝客服”之类的搜索内容，出现的信息中会有很大一部分属于虚假信息。当网民与他们联系退货时，他们会通过一系列话术，让事主通过ATM机的英文页面输入一大堆数字，其实这些就是事主银行卡中的存款。