摩根与瑞信同意向美证交会支付4亿多美元罚款

　　新华网华盛顿11月16日电（记者王宗凯阳建）美国证券交易委员会16日发表声明说，美国摩根大通银行和瑞士信贷证券的美国子公司同意支付4亿多美元罚款，以了结对其在销售住宅抵押贷款支持债券过程中误导消费者的指控。

　　美证交会指控摩根大通银行在2006年12月份出售18亿美元住宅抵押贷款支持债券时，对抵押房产的贷款偿还情况做了虚假和误导性陈述。在此交易中，摩根大通银行获得270多万美元收入，而投资者损失至少3700万美元。此外，美证交会还指控贝尔斯登公司在2005年至2007年期间向投资者隐瞒与住宅抵押贷款支持证券相关的多比交易，而由于摩根大通银行在2008年收购了贝尔斯登公司，相应罚款也由摩根大通银行支付。为了结这两项指控，摩根大通银行同意支付2.969亿美元罚款。

　　美证交会当天还指控瑞信证券美国公司在75笔涉及抵押贷款支持证券的交易中误导消费者，从2005年至2010年，瑞信证券频繁与贷款发放者商谈债券打包业务，但向投资者隐瞒了此类交易获得的收入。此外，美证交会还发现瑞信证券在两笔抵押贷款支持债券的销售中违背了“首次违约”条款。该条款规定，抵押贷款如出现首次违约，贷款发放人在贷款证券化之前或不久后必须回购或替换这些贷款。为了结这两项指控，瑞信证券同意支付1.2亿美元。

　　美证交会的官员说，抵押贷款支持债券等金融产品是引爆金融危机的罪魁祸首，一旦房地产市场崩溃，与此相关的虚假陈述将导致投资者遭受巨额损失。

　　美证交会是美国金融业的主要监管机构，在过去两年半针对金融危机的执法活动中，共调查了117人，其中近一半是公司高管，处罚并追缴了22亿美元。

　　作者：王宗凯阳建