男子买19张银行卡套现 网银交易催生洗钱链条

楚天都市报讯 本报记者刘珊 通讯员高新检

　　利用手中的POS机，加上网购的大量银行卡，就可通过网上交易帮不法分子洗钱。32岁的福建男子欲以此手段赚取非法之财，却不料遇更狡猾之徒倒赔钱财，殃殃返家途中恰被武汉巡警查获。上月底，文某因非法持有他人大量银行卡，犯下妨害信用卡管理罪被光谷法院判刑8个月并处罚金1万元。

　　搜出19张银行卡

　　男子承认是买的

　　案发于去年5月19日下午5时许，武东收费站口。

　　一辆从武昌发往福建的长途客车，接受武汉警方例行盘查，两男乘客神色紧张。其随身携带的行李袋里，被搜出23张银行卡、刷卡POS机及他人的身份证等。

　　其中的文某交待，他们都是福建安溪人，23张卡中有19张都是通过网上花钱买来的，“本来是准备拿这些卡及POS机帮别人套现取款，但没搞成”。

　　就这样，32岁的文某及其同伙王某，因非法持有大量他人银行卡，涉嫌妨害信用卡管理罪被警方刑拘。案情侦查显示，他们携带这些卡及POS机，就是为帮人“洗钱”牟取不法之财。

　　买卡并开通POS机

　　帮人“洗钱”未得逞

　　文某交待，去年5月3日，网名“小李”的西安人与自己联系，手头一张农行卡内有38万元，想请文某设法将卡中的钱套现。而早在此前，文某曾通过QQ发布大量提供转账服务的广告：有办法从银行卡中套现，收取费用。

　　“小李”当即与文某敲定这笔生意：若能将卡中的钱套现，事成后五五分成。

　　随后，文某着手准备套现，短短一周内他从网上花钱买到19张银行卡及办理支付宝的身份证。所买到的卡的背面，都写有持卡人姓名和密码，为测试卡的真伪，他特意将自己银行卡内存款分成20元、30元不等，转到每张卡内，均成功。

　　当月17日下午3时许，文携王某往西安面见“小李”，小李称那张38万的卡已经废了，但手上还有另一张9万多元的卡。文某掏出开通的银行POS机测试，这张卡内存有9.05万元。随后，文某交给“小李”2500元押金，掏出5张卡与王某去ATM机上开始转账，但显示该卡系伪造。

　　文某帮人洗钱牟利尽管未能得逞“，还倒赔了2500元。但他非常肯定地告诉警方：通过银行卡的网络交易确能做到如此。

　　记者上网试买

　　搜索出涉卖卡词条74页

　　网上果真能轻易买到人家的银行卡？

　　昨日，记者在百度中输入“出售、买卖银行卡”，搜索出网页共达74页，浏览发现，基本都是打着“银行卡出售公司”、“银行卡出售中心”的招牌。

　　记者打开一家名为“766银行卡出售中心”网页，扮作顾客和客服取得联系。一名男子介绍，该公司提供全国各地各大银行全新的银行卡，都有卡主的姓名、密码。记者表示想买一张招行的卡，对方表示提供包括开户银行卡、身份证、网银、开户单等，全套总计550元。男子还告诉记者，“已卖出1800套。若诚心想要，通过支付宝付账，鉴定是真的再付钱”。

　　记者进一步采访得知，这些卖卡者获得他人银行卡的方式有三种：一是从持卡人手中收购闲置不用的银行卡；二是购买遗失或被盗的个人信息，去办理银行卡倒卖；三是通过银行“内部关系”，满足客户“指定开户人”等特殊要求。

　　案件背后折射隐忧

　　催生灰色洗钱产业链

　　尽管帮人洗钱未得逞，但文某仍因非法持有他人大量银行卡，犯下妨害信用卡管理罪获刑。办案检察官不无忧虑地表示，银行卡的管理漏洞，让不法分子“洗钱”有机可乘，甚至就此形成灰色的洗钱产业链，文某就是该产业链上的一环。

　　检察官称，这个灰色产业链，可能为洗钱、诈骗、偷盗存款、行贿受贿等犯罪活动开方便之门。由于开户人与使用人并非同一人，就算使用人用银行卡做了违法的事，警方也很难通过开户信息找到使用人。要想剪断银行卡非法买卖的利益链，则需要公安机关、银行、用户形成合力坚决打击。