富商被短信诈骗88万 钱被分散转到十几张银行卡

警方搜到的银行卡和身份证 记者 郑亿 摄

嫌疑人被押解回杭 照片由警方提供

　　扣除酬金，余款打回诈骗集团。

　　记者 郑亿

　　通讯员 有剑 徐佳 陈福

　　吴先生是城北电脑城的商户，从业多年，积蓄颇丰。但去年12月10日，一条诈骗短信，让他一下损失88万元……

　　这条短信是当天上午9点多接到的，非常简单：“尊敬的用户，您的E口令卡将于次日到期，请进入www.ozobc.com进行升级”，署名中国银行。

　　忙完手头的事情，吴先生没多想，登录短信里的网址，按提示一步步完成了所谓的升级。这期间，他的银行卡卡号、密码，全都在这个网站上输入过。

　　约一小时后，他登录网银正想进行操作，一查汇款记录，瞬间一身冷汗他的账户里刚被人转走了88万元，全都转入了建设银行的一个账户……

　　拱墅警方成立专案组，介入调查。

　　调查发现，吴先生的钱全都汇到了天津的一个建行账户。

　　但这笔钱已经被取走每笔5万，转到十几张银行卡，在福建、江西、河南的多个城市陆续取现。

　　截至昨天，这起案件的4名嫌犯，陆续落网，其中一人姓廖，是这起案件的总策划。

　　总策划廖某从没参加过工作

　　但在厦门有房有车

　　廖是福建省安溪县人，27岁，高中文化程度。他的户籍在厦门，而且在厦门买了房买了车，车有两辆，一辆丰田锐志（售价20万以上），一辆卡罗拉（10多万元）。

　　据调查，他从没参加过工作，所有收入，基本都是诈骗得来的。

　　廖交代，他手下有一个相对固定的团伙，各自的分工很明确，有人专门负责群发短信，有人专门负责网站的架构和维护，有人专门负责把骗到的钱分别转到十几甚至几十张银行卡里。

　　但这伙人还是有一定流动性的，他们对各自专攻的工种都相当熟练，很多人同时为好几个团伙工作。

　　拱墅刑大副大队长吕兆春介绍说，“至于廖某自己，除了策划、统筹全局，他还会去收集、购买一些个人信息，这些他都有自己的渠道。”

　　嫌犯孙某在廖的团伙里负责网站维护

　　负责网站维护的孙某交代，他们的这个www.ozobc.com（现在点击，弹出窗口显示，域名无效）网站，外观上和中国银行官网https://www.boc.cn/很接近。如果用户不留意，很容易上当。吴先生在网站上进行“升级操作”，输入了自己的卡号和密码，他们全都看得见。

　　孙说，自己只负责网站日常维护，网站是另一个同伙建立的。可见团伙中分工之细。

　　从两个负责取现的嫌犯家里

　　缴获200多张银行卡

　　10多张假身份证

　　还有两个嫌犯都姓王，一个23岁，一个40岁，福建老乡。两人关系很好，平时住在一起，专门帮各种诈骗团伙取现。

　　拱墅警方在抓获大王小王两嫌犯时，在他们家中缴获200多张银行卡和10多张假身份证，存放在一只只黄色信封里。据交代，10多张身份证主要是用作两人掩盖身份的。

　　这些假身份证都是他们买来的，但每张假证上的身份信息都是真的。

　　“现在有些人去偏僻农村，低价收购大量村民的身份证、户口本复印件，就用这些复印件来制假证，卖给王某这种犯罪分子，”拱墅刑侦大队一位办案人员说，“现在在黑市里，一张这样复制的身份证，可以卖到150元。”

　　职业取现人同时为多个诈骗团伙取现

　　两人交代，他们有一个地下网络，全国几十个诈骗团伙都跟他们有联系。诈骗团伙里有负责层层转账的人，会把赃款转移到十几甚至几十张银行卡上，有时这样的层层转账会有三层、四层，形成一个树形图，分布在好几个省市……但最后取现的，往往都不是团伙成员，而是像他们这样的职业取现人。

　　按现在的行规，他们的提成都是10%。比如这次，二王一起去取了17万现金，他们就分到了一万七的酬金，留下酬金后，他们会把余款打到诈骗集团的账号。要取现的卡，都是各个诈骗集团的人从各地用快递寄给他们的，有的诈骗集团跟他们合作过几次，他们比较信任的，就一直留着他们寄过来的银行卡，下次直接可以去取，所以他们家里搜出来200多张卡……这些卡他们都编了号，上面写着“××号老板”。

　　目前，廖某等4人已经被刑拘。

　　昨天，全市还有1400多名防骗志愿者上街头，守护在路面的各个ATM机边上，提醒大家不要中了骗子的计。

　　昨天一天，防骗志愿者又成功拦下4个想到ATM机上给骗子汇钱的人，这四人中，三人是接到电话说你有购车退税，要求汇出一笔数万元的保证金，另一起是冒充中国好声音节目组，说你场外中奖，要求去汇押金……

　　加上前天志愿者朱大姐成功阻止的一起医保诈骗案件，杭州的防骗志愿者两天里已经阻止了5起案件，涉案总金额13.99万元。