美破获特大跨国信用卡诈骗案 涉案金额2亿美元

　　中新社纽约2月5日电 美国联邦检察官5日表示，破获了一起横跨全美28个州和8个国家的特大国际信用卡诈骗案，18个人被控用7000多张假身份盗取钱财逾2亿美元，这也美国历年来破获的最大国际信用卡盗窃案之一。

　　刑事诉讼文件显示，这起特大跨国信用卡诈骗计划始于2003年。联邦调查局5日实施了抓捕行动。13名嫌犯在纽约、新泽西、宾夕法尼亚州和康涅狄格州等地落网。

　　美国联邦调查局发言人5日在新泽西表示，今天抓捕行动前，已对这个精心组织的国际犯罪团伙进行了深入调查。

　　该犯罪团伙的诈骗范围遍布全美28个州，并在巴基斯坦、印度、加拿大、阿拉伯联合酋长国、中国和日本等有上百万美元的业务。

　　到2012年，该盗窃团伙已伪造了7000个假身份，骗取2.5万余张信用卡。参与者通过创建上千个邮件地址，伪造水电单和有效地址信息的方式骗取信用卡。拿到信用卡后，开始小额交易，偿还后提高信用记录。其后，会用伪造的报告向信用卡评级公司要求升高信用额度，一旦额度升高，他们便会一次性用完额度不再偿还。

　　“由于诈骗范围巨大，涉及到2.5万张信用卡，涉案金额可能还会大幅增加。”联邦调查局特工詹姆斯·辛普森在美国地区法院刑事起诉书中说。

　　犯罪团伙用诈骗所得购买豪车、电子设备、高档服装和价值数百万美元的黄金。犯罪分子还囤积了大量现金，调查人员在一个嫌犯住地的烤箱内发现了6.8万美元的现金。

　　虽然犯罪团伙的目标是信用卡公司，但很多客户会受到影响，受损失的信用卡公司可通过提高利率或服务费用的方式将损失转嫁给消费者，而被一些被盗用身份信息的客户更是受到影响。

　　身份识别专家表示，该犯罪团伙大量使用假的身份信息，此案件显得不同寻常，他们把不同人的信息拼凑在一起，并创建了一个仿生人。

　　据悉，银行诈骗罪可面临高达30年监禁和100万美元的罚金。