姐妹买学校设投资骗局吸金3亿元 5000人被套牢

　　购房款1400余万元；冻结购房汇款1730万元；冻结嫌疑人银行账户51个，冻结存款40余万元；冻结涉案房产交易8套；查扣涉案车辆12辆。

　　看着利润比银行存款高几倍，孙师傅将自己辛苦积攒了大半辈子的存款全部投进了所谓的“建校”中去，他当时怎么也没有想到，在人生晚年的这次投资几乎将他逼上绝路。

　　建校是幌子，诈骗才是目的。经过警方近两年的侦破，这起被公安部督办、涉及7000多人次的诈骗案终于尘埃落定。

　　厚厚一沓合同让20万打了水漂

　　2009年至2011年，雁塔区的孙师傅说他经历了人生中最痛苦的时刻。

　　一次偶然的机会，62岁的他在广场上认识了一名30多岁的男子，这名男子对他“很好”，询问他的身体状况，给他买保健品，还带他参观了位于长安区的西安市高新技术培训学院，得到学院董事长和院长的热情招待。到后来，男子告诉他，投资办校是比较流行的投资方式，也能稳稳地赚钱。

　　当男子拿出厚厚一沓已经签订的合同后，孙师傅心动了。于是，他先后两次将自己积攒了多年的20万元现金交给男子，拿到合同的他整天的情绪都是高亢的，感觉前景广阔。只是因为他从未有过投资，而这次投资会帮他实现投资梦想。

　　男子承诺年利率是32%，其中20%会在签订合同时返还，剩下12%的利率在合同中约定，一年后返还。孙师傅有20万元的积蓄，20%的利率前期先进行返利，那么，他实际投入为16万元，他在合同中和对方按照20万元进行约定，一年后他除去本金，能够拿到2.4万元的利益。也就是说，投资20万元一年后的利息是2.4万元，这看起来的确比银行利润高很多。

　　可不久，他就被泼了冷水，而且冷水是一盆一盆连续泼来。合同约定的利息他没拿到，两年过去了，连本金也要不回来。经过辗转打听，他才得知还有很多人和他一样。是被骗了吗？他在怀疑中报了警。

　　17个月抓获29名嫌犯

　　2011年3月29日，公安长安分局经侦大队接多人举报称，西安市高新技术培训学院法人代表、董事长刁继珍和院长刁继花二人涉嫌非法吸收公众存款。同年4月27日，警方成立专案组，还成立接待组，接待众多受骗者。

　　案情涉及人员众多，金额巨大，公安部、省委、省政府等各级部门领导做出重要指示，并多次召开专题会议研究部署。

　　2011年5月17日，刁继珍在火车站东站、刁继花在火车站西站分别准备乘坐火车逃往外地时，被警方抓获归案，两人相继被依法逮捕。此后一年多，警方又抓获了涉嫌非法吸收公众存款的集资业务员赵某和李某。刁继花的丈夫汤某涉嫌掩饰隐瞒犯罪所得被批捕，其儿子以涉嫌非法吸收公众存款100余万被批捕。

　　历时17个月的侦查，警方抓获嫌疑人29人，追回涉案资金500余万元；追回购房款1400余万元；冻结购房汇款1730万元；冻结嫌疑人银行账户51个，冻结存款40余万元；冻结涉案房产交易8套；查扣涉案车辆12辆。

　　32%的提成让很多人参与其中

　　经查，犯罪嫌疑人刁继珍、刁继花是孪生姐妹，今年52岁，2007年，两人从他人处购买位于西安市户县沣京工业园58号的西安市高新技术学院，2008年更名为西安市高新技术培训学院。

　　2008年起，两人以西安市高新技术培训学院的名义，以年息30%高额利息，大量非法吸收公众存款。2009年9月，西安市高新技术培训学院搬迁至长安区东大街办温泉大道1号后，两人又招收专业的融资团队，给融资团队30%至32%的提成、到期后给客户12%的利息点，让融资团队帮助其非法吸收公众存款，融资团队又给业务员22%至24%的提成，业务员给群众3%至21%的返现点，以扩建校舍的名义与群众签订借款协议，大肆非法吸收公众存款。

　　警方说，起初给群众的年息都非常高，后来加入融资团队后，虽然年息有所降低，但仍比银行高，使得这种诈骗极具诱惑力，“最初他们的确也兑现诺言，有少数人获利，但这只是暂时的，他们不断地用后面的受骗者的钱去归还前面的受骗者的本金，雪球越滚越大，加上学校的运行也需要成本，时间稍微一长，资金链就出现了断裂。”

　　7000余人受骗主要是离退休职工和城中村拆迁户

　　据警方介绍，截至2011年4月底，涉及受害群众共计7380人次，受害人大多来自新城、雁塔、未央、灞桥、阎良等地，主要为离退休职工和城中村拆迁户，大部分人员年龄在60至75岁之间。涉案金额3.7599亿元，其中已兑付合同2064人次，合同金额0.6845亿元，未兑付人数达5316人次，未兑付合同金额共计3.0754亿元。

　　警方说，大量吸收公众存款后，两人并没将钱用于建校，而是在北京和西安等地购置别墅，最终导致资金链断裂。她们用于诈骗的载体西安市高新技术培训学院，于2011年5月已被警方查封，学院的1100多名学生被分流到其他学校。

　　目前，涉案的29人已被移送至西安市人民检察院起诉。

　　>>调查

　　受害者多为经济快速发展转型中的边缘群体

　　家住城西的刘先生也是民办学校投资建校的受害者，他将自己的10万元养老金投进一所民办院校，但3年过去，没拿到任何回报。非法集资类犯罪涉嫌非法集资公众存款、集资诈骗和擅自发行股票。连日的走访中，记者发现，陷入类似的非法集资类案件中的群众还不在少数。

　　怎么骗人的？

　　诱人宣传吸引防范意识薄弱者投资

　　据介绍，目前西安还有个别民办院校不同程度存在非法募集资金的问题，警方也已对部分学校以非法吸收公众存款立案侦查。

　　西安市公安局经侦支队法制科科长侯平顺说，一些民办院校成立后，利用国家支持和鼓励民间资金兴办教育的政策，印制精美的宣传资料，书写高额投资回报为内容的宣传词，极具诱惑力。他们招聘、雇用业务员在街头散发传单，组织在公园、社区晨练的老人和手中有安置资金的拆迁户参观院校、请客郊游拉拢投资人。一些学校的业务员还到城乡接合部，针对领到拆迁安置资金的拆迁户，针对晨练和社区的老人，组织各种活动引诱信息不对等，法律和防范意识淡薄的人群“投资办学”。

　　民办院校非法募集资金数额巨大，少则四五千万元，多则上亿元。投资群众相对固定，绝大部分是退休在家的中老年人和城中村改造拆迁户。他们都是经济快速发展和转型过程中的边缘群体，由于年龄偏高，文化程度低，再加上法律观念淡薄，面对利益诱惑时的警惕性较差。

　　钱都去哪了？

　　60%非法集资金被院校负责人挥霍

　　这类非法募集资金由于有院校做依托，许以高额回报，吸收资金时，直接将承诺的10%-32%的高息兑现给投资群众，再用后吸收的资金和收取的学费支付投资群众的高息，往往能够维持一定的时间，资金链条不断裂。投资群众看到有收益往往就不愿意报案，所以这种非法募集资金行为的诱惑性、隐蔽性、欺骗性更强。

　　警方的一项调查结果显示，这些民办院校将收取来的资金，并未有效用于投资办学，而是实施层层提成任意分配，为提高募集资金的积极性，给业务员的提成在10%左右，加上给投资人的兑现，资金成本达40%，其余60%的资金被院校负责人挥霍。

　　怎样预防被骗？

　　学会远离从众心理 拒绝高息诱惑

　　“无论是植树造林还是养殖开矿或者是景观创投，还本付息、高息是他们的主要迷惑手段，”侯平顺说，非法集资类案件的犯罪嫌疑人都有一个看似华丽的外表和包装，其实风险自交钱那刻起就存在了，无法掌控。

　　侯平顺说，这就提醒市民不要被眼前短暂的利益所迷惑，要有防范意识。拒绝高息诱惑，投资者一定要增强投资风险意识和防范犯罪意识，避免赌博式投资心理和从众心理，拒绝高息诱惑，不要奢望出现“天上掉馅饼”的奇迹。

　　本组稿件由本报记者 卿荣波 采写

　　西安非法集资演变

　　从2004年11月24日我市公安机关查处第一起非法集资类案件“陕西金鼎钻石投资交易有限公司朱柏扬等非法吸收公众存款案”至今，西安警方共立案侦查非法集资类案件96起，涉及受害群众128673人。

　　侯平顺说，根据办理案件的过程看，西安市非法集资类案件的查处大约经历了三个阶段：

　　2004年至2006年

　　第一阶段 这一阶段主要查处的是非法吸收公众存款、集资诈骗类案件。当时社会上一些不法企业或个人，打着投资理财、销售旺铺、养殖种植等名义，高额雇请中介人员深入社区、公园散发传单，非法融资，从事变相吸收公众存款或集资诈骗活动。

　　2007年至2010年

　　第二阶段 这一阶段主要表现为西安市一些非上市的股份制公司，打着股东转让股权的名义，通过本地或外地的一些中介公司，向社会公众非法转让股权或销售所谓的“原始股”。这些公司大多通过网站，大肆进行虚假宣传，谎称公司业绩优良，股票不久将在境外上市，上市后会得到几倍甚至几十倍的回报，诱骗投资群众。

　　2010年至今

　　第三阶段 主要是创业投资公司、投资担保公司、民办院校非法集资案件。西安市一些不法企业和民办院校，打着创业投资、代理理财、证券咨询、投资办学等名义，骗取群众钱财。有些非法集资的公司，门口有专人把守，除中老年群众外，其他人员一律不得进入。