望洲集团涉非法吸存 杨卫国手握96家公司涉自融

　　“杭州经侦已经立案，杨卫国应该不能仅仅定义为失联。”望洲财富杭州分部冯姓负责人对《第一财经日报》记者表示，望洲集团有限公司(下称“望洲集团”)存在间接自融现象，相关证明素材已经上交至经侦等有关部门。

　　4月22日，望洲财富投资管理有限公司(下称“望洲财富”)发布公告称，望洲集团董事长杨卫国携款潜逃已经被杭州市江干区经侦大队立案通缉，并且对望洲集团以非法吸收公众存款立案。

　　“杨卫国卷款10亿元人民币失联，截至2016年3月底，该事件涉及的理财金额约22亿”一事于2016年4月21日正式被望洲财富“踢爆”。

　　针对望洲集团，《第一财经日报》记者了解到，望洲集团覆盖多领域的关联公司，共搭建四层架构，公司数量多达96家，其中多数公司的股东、法人代表均为杨卫国一人。其中，公司数量最多的金融版块涉及领域包括支付、众筹、资产管理、投资、融资租赁等。

　　300万投资款打至个人账户

　　《第一财经日报》记者了解到，望洲财富在全国设立分公司近百家，但是仍有部分地方分公司所处地区的地方经侦不予立案。同时，望洲财富的地方员工也不断向投资者施压，希望投资者暂时不要报警，给予两天时间，并承诺相关负责人已赴杭州总部“要钱”。

　　李雨(化名)在望洲财富共投资300万元，负责人跑路，她在4月23日到期的投资款也兑付无门，这笔钱是她本想用作置换房屋的购房款，置换之前的那一套房产已经出售，下一套还未入手。“这300万眼看要‘打水漂’。”李雨对《第一财经日报》记者说。

　　问及为何选择这家公司投资，李雨表示，此前曾有理财专家为他们做财富管理报告，推荐了这家公司，并且带领他们参加过在人民大会堂召开的庆功会，也实地探访过望洲集团的杭州大本营，发现实体产业丰富，一切迹象让李雨选择相信。

　　据李雨介绍，她在该平台购买了一年期理财产品，年化收益率高达15.5%，其中，最值得注意的是投资款的打款过程。“也没有什么产品，就是安排到哪个人，就把钱落实到谁的名下，这个人一年后把钱还给你。”李雨称，现在回想起来有诸多疑点。一方面，钱通过银行划到了个人账户；另一方面，公司称有三至四家担保公司，并且出具了担保函，但是后期发现，所有的担保公司系“一人公司”。

　　《第一财经日报》记者获得一份投资者与望洲财富签署的《出借咨询与服务合同》，其中对于支付方式，合同约定为，甲方即投资者授权乙方即望洲财富委托的依法拥有经营资质的第三方支付机构从甲方个人账户中代为划转出借金额，按时划转给借款人、或债权出让人；甲方须确保上述账户为甲方名下合法有效的银行账户。

　　但是当本报记者追问，上述条款中约定的第三方支付是哪一家机构时，该投资者表示，并没有所谓的第三方支付机构，仅仅是去银行划款，望洲财富工作人员曾表示投资款最终须全部交给总部，而实质上是划转至杨卫国一人的个人账户中。

　　据了解，受害者不仅仅是大量的投资者，公司的员工也注入了大量资金款，其中也包含了亲戚、朋友的借款。

　　一位曾经接触过杨卫国的望洲财富员工对《第一财经日报》记者表示，杨卫国此前是一名教师，身上充满着书生气，说话态度也比较温和，“完全没有任何征兆的跑路，太突然。”上述员工说。

　　此前，有媒体报道称，杨卫国系浙江温州苍南人，曾经是苍南中学的教师，1997年离开任教6年的岗位，凭借第二专业计算机网络工程专长获得人生第一桶金。后赴新疆开始煤矿开采事业，再转投房地产产业，2013年注册成立了望洲集团。

　　集团涉嫌自融 实体产业公司已暂停营业

　　李雨表示，之所以相信望洲财富，原因之一在于望洲财富人员曾带领她参观过杭州大本营，参观的企业不仅有望洲财富，还有望洲集团旗下的实业公司，包括月子会所、酒店、超市等。“有实体店，就觉得应该不会差。”李雨说。

　　本报记者了解到，望洲集团各地区的财富管理分公司也并不清楚从投资者处募集的资金最终流向何处，仅知道，资金都打到了总部。

　　此前已经配合经侦调查的望洲财富杭州分部相关负责人对《第一财经日报》记者表示，望洲集团的确存在自融现象，但是能够佐证的相关材料应上交至经侦等相关政府部门，无法出示给媒体。

　　《第一财经日报》记者从投资者处获得一份主投资合同即《债权转让协议》，为三方合同，转让方系杨卫国个人，受让方系投资者，第三方即投资平台望洲财富。

　　其中，值得注意的是，在标的债权约定的第一条中显示，甲方同意将其持有的债权向乙方进行转让。但是关于债权的基础资产究竟是什么并没有具体显示，从《债权转让协议》中可以看出，资产位于甲方即杨卫国处。但是本报记者在梳理“望洲系”公司时发现，该集团几乎为杨卫国一人所有，旗下大量公司的股东以及法人代表为杨卫国一人。望洲员工曾对本报记者表示，正是该原因导致杨卫国失联后，集团没有第二人出面处理接下来的运营事宜，以致于公司整体处于“瘫痪”局面。

　　由此也可以看出，一定程度上，杨卫国以自己名下的资产为标的，利用第三方平台即望洲财富募集资金为己所用，自融迹象比较明显。

　　此外，投资者在投资后还会获得两份担保函，一份系望洲集团出具，另一份则由泓德担保出具。全国企业信用信息公示系统显示，泓德担保系望洲金控投资集团有限公司（下称“望洲金控”）的全资子公司，而望洲金控也正是望洲集团的全资子公司。一位资深律师对《第一财经日报》记者表示，更为重要的是，当平台存在自融现象时，这些担保函在一定程度上是没有意义的。

　　全国企业信用信息公示系统显示，望洲集团成立于2013年，在成立至今的三年时间里，望洲集团曾两次更名，于2013年5月31日，从浙江望洲实业有限公司变更至浙江望洲控股集团有限公司；再于2013年7月19日，变更至望洲集团有限公司。同时，注册资本金一加再加，从最初的5000万元增加至10亿元。此外，不断变更的还有股东、股东的出资比例，以及公司的经营项目。

　　望洲集团官网显示，望洲集团旗下产业涵盖范围极广，包含物资贸易、房地产开发、装饰工程、物业管理、餐饮、酒店、健康养生、金融服务、文化传媒、航运行业等领域。并且称，金融服务、健康服务、餐饮服务、酒店、商业等板块将建设为全国性的连锁经营。

　　望洲财富员工对《第一财经日报》记者表示，受杨卫国跑路，望洲财富兑付危机事件影响，望洲集团旗下的实业公司已经无法正常经营。有媒体报道称，在望洲财富兑付危机爆发当天，望洲供应链集团公司发布《望洲城通告》称，由于望洲城母公司望洲集团董事长失联，望洲其他实业项目已出现被骚扰情况，无法正常运营。为了确保望洲城所有商户，供应商等财产安全和社会秩序稳定，余杭区政府已介入监管，望洲城决定暂时停业。

　　四层架构96家关联公司

　　据企业信用数据服务提供商棱镜征信数据显示，涉猎如此复杂的望洲集团，旗下共有关联公司多达96家，更值得注意的是，这些“子公司”、“孙公司”的股东及法人代表几乎均为杨卫国，这让枝杈繁多的望洲集团在一定程度上成了“一人公司”。

　　《第一财经日报》记者从棱镜征信获得的信息显示，望洲集团共下设18家一级子公司。

　　具体包括，望洲支付技术有限公司(下称“望洲支付”)、望洲教育科技有限公司(下称“望洲教育”)、北京望洲文化传媒集团有限公司、望洲资本管理有限公司(下称“望洲资本管理”)、杭州半群网络科技有限公司、望洲金控、望洲华通汽车集团有限公司(下称“华通汽车”)、佛山望洲商务咨询有限公司、望洲易贷(温州)民间融资信息服务有限公(下称“望洲易贷”)、四川望洲联城投资有限公司、四川望洲财富投资有限公司、上海经秋国际贸易有限公司、望洲餐饮管理集团有限公司(下称“望洲餐饮”)、望洲健康管理集团有限公司(下称“望州健康”)、望洲供应链管理集团有限公司(下称“望洲供应链”)、山西盟科房地产开发有限公司、杭州联城房地产开发有限公司、山西寄洲九龙装饰工程有限公司。

　　在18家一级子公司中，望洲教育、华通汽车、望洲餐饮、望洲健康、望洲供应链等多个实体产业公司也“枝繁叶茂”，还分别下设6家、7家、8家、7家和7家二级子公司。而其他多数实体产业也均下设了1~2家不等的二级子公司。

　　此前，望洲财富发布公告显示，望洲集团旗下各子公司产业现有未变现资产的估值约为19亿元人民币。其中，望洲普惠投资管理有限公司应收账款及利息共约为10亿元人民币；望洲天使母婴健康管理有限公司已有第三方企业愿意收购，价格约为4000万~6000万元人民币；此前，望洲集团向通华汽车注资3150万元人民币，通华汽车愿意退还前期注资；山西忻州农商银行及山西五台农商银行股权约1亿~2亿元人民币，等等共计约19亿元。

　　而在所有版块中，公司数量最多的仍然在金融板块，在一级子公司中，隶属该板块的主要公司有望洲支付、望洲资本管理、望洲金控和望洲易贷。

　　而其中，望洲资本和望洲金控又分别下设7家和18家三级子公司。其中部分三级子公司还总共下设了8家四级子公司。自此可以发现，望洲集团关联公司共设四层，公司总数量达96家。

　　4月21日爆发兑付危机的望洲财富即系望洲集团业务子集团望洲金控的全资子公司，官网显示，其已在全国多个城市设立运营管理中心，已建和在建的分公司近百家。

　　从金融版块的公司设立可以发现，望洲集团金融业务涉及支付、众筹、财富管理、投资、大数据、融资租赁等。（本报记者林琴思对本文亦有贡献）