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挂失7年身份证引发悬案:在异地建行被冒名开户

来源:综合 作者:法治周末
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原标题:挂失7年的身份证引发的悬案
涉事银行:中国建设银行沈阳北站支行外景。 及东野 摄
涉事银行:中国建设银行沈阳北站支行外景。 及东野 摄

  挂失了7年的身份证,突然在另一个城市有了踪迹,被用于在银行冒名开户。设想,在另一个城市,有一个陌生人用着你的姓名,在银行开户、应聘工作,用你的身份生活着,你会有怎样的感觉

  法治周末记者 汲东野 发自辽宁沈阳

  睡了一夜卧铺,5月25日一早,肖寒(化名)到达沈阳北站,细雨朦胧,空气微凉。再次来到这里,肖寒竟感到一丝莫名的亲切。然而,很快,一丝阴霾压上心头,他不知道还要再来这里多少次,才能解开心中的谜团。

  挂失了7年的身份证,突然在另一个城市有了踪迹。肖寒带着焦急和不安,向单位请了假,已经两次往返于北京、沈阳之间,希望能寻回那张丢失已久的身份证。

  就像是在“寻找失散多年的孩子”,肖寒告诉法治周末记者。

  不到半个月的时间里,肖寒曾遭遇过银行的冷脸和敷衍,经历了热心朋友的帮助,也曾和当地公安机关一起将冒用其身份的嫌疑人抓获,他似乎已经距离那张“挑起一切”的遗失身份证很近很近了……

  可是,截至法治周末记者发稿,肖寒的身份证仍不知所踪,谜题亦尚未解开。

  在异地银行被冒名开户

  故事开始于2016年5月16日的中午。

  在中国建设银行北京嘉园支行大厅里,家住北京的肖寒正准备办理一张普通储蓄卡。业务办理的过程中,柜台业务员告知肖寒,在他的名下,还有一张今年1月在沈阳开户的储蓄卡。

  “但是,我都从未去过沈阳,怎么会在沈阳开户!”肖寒感到不解。

  据肖寒描述,此后,银行业务员又询问了肖寒的电话号码,核对后,他被告知,他的姓名、身份信息都与沈阳的开户人信息一致,确定沈阳的银行账户就是“肖寒”的,并为肖寒出具了详细的银行信息对账单。

  在这份对账单里,法治周末记者发现,该账户的第一笔交易始于今年的1月8日,截至5月13日,ATM取款(包括网络ATM取款)记录共6笔,存款记录共6笔,所有的交易网点都在沈阳。

  在了解到自己的身份信息被冒用后,肖寒立即报了警。

  北京警方随后赶到了银行,在向肖寒了解完事情经过后,警方建议他尽快去事发地与银行交涉,并且调取当时的开户监控,尽快在当地报警,调查为何会存在冒用个人身份信息开户的情况。民警还提醒肖寒,被人冒用身份开户办卡,可能会对他带来威胁。

  在银行工作人员的帮助下,肖寒得知,那张沈阳银行卡的开户行是中国建设银行沈阳北站支行。17日,肖寒乘坐火车星夜赶至沈阳。

  据肖寒描述,5月18日上午,在中国建设银行沈阳北站支行,一名张姓经理接待了他。在听取完事情描述后,张经理肯定地表示,这个银行户头就是肖寒本人开的。

  张经理介绍,银行开户办理业务,都需要核实身份证和本人,还要核查身份证与公安系统的联网信息是否一致,在都一致的情况下才会办理业务。

  此外,张经理还建议肖寒,如果觉得这个银行卡不是自己办的,就去注销银行卡,或者去报警。把之前的银行卡注销就可以了,“反正也没造成损失……”在肖寒提供的现场录音里,这位张经理说。

  肖寒向张经理提出查看1月8日当天开户的录像资料,张经理拒绝了这个请求。

  随即,肖寒报警,所在辖区的公安人员很快到达现场,在了解完肖寒的诉求后,公安人员向建行沈阳北站支行出具了调取监控录像的介绍信。此时,张经理表示,由于受录像保存时间所限,银行1月份的监控录像已无法调取。

  此后,银行配合公安机关提供了冒名开户人在办卡时留下的身份证复印件、填写的办卡资料和一份5月13日的取款录像。

  “录像里,取款人是一名男子,戴着一顶鸭舌帽,从录像上看不清面貌。”肖寒说,“不过,那个身份证复印件,用的确实是我的身份证,办卡资料中的个人信息也和我的信息完全相符。”肖寒向记者介绍说。

  更多身份信息疑遭泄露

  “7年前,2009年,我曾经在北京遗失过一张身份证,当时就挂失了,并补办了现在用的这张身份证。”肖寒说,而冒用人办卡开户用的就是我那张丢失的身份证。

  虽然7年前遗失的身份证是“真”,仍与肖寒现在所用的身份证有两处细节的不同。

  “一处是在‘住址’一栏,我目前持有的,也就是后来补办的身份证,‘住址’一栏内的某某区,被重复印制了两遍,也就是说我现有身份证的住址是……某市某某区某某区某乡……遗失的那张身份证只有一个某某区。”肖寒说。

  “另一处,就是身份证反面的有效期限是不同的。”肖寒说。

  肖寒推测,如果是这样的话,银行的业务办理人员如果仔细比对应该能发现这两个身份证件的不同。尤其是,最关键的照片信息,业务人员怎么能把一个陌生人与身份证核对成功呢?肖寒百思不得其解。

  直到5月19日,肖寒曾多次与建行沈阳北站支行工作人员沟通,然而,相关工作人员一直没有承认在审核客户信息资料时存在失责和监管漏洞问题。

  另外,根据此时掌握的资料,肖寒认为这个冒用自己身份信息的人一定是有周密准备的。

  冒名办卡人所填写的资料也与肖寒的资料完全相同,包括手机号码。“我的手机号是两年前才换的。”肖寒疑问:“他怎么会知道我的手机号,但他留的存取款通知的手机号码并不是我的。”

  此外,肖寒还发现,办卡人在办卡资料最后一栏的签字有模仿的痕迹。

  如果结合以上信息,肖寒称,他可能丢的并不是一个身份证那么简单,而是包括手机号在内的一系列身份信息。

  想到这里,肖寒感到不寒而栗,他非常想找回他的身份证。“有了我的身份证,他们也许不在建行开户,也可以在别处开户。如果用我的身份证作出违法犯罪的事情怎么办?”

  “开始,我怀疑有人用我的身份证进行电信诈骗,但是后来,继续调查下去,我发现这件事更加扑朔迷离。”肖寒说。

  冒名者在银行做保安

  肖寒一直都没有放弃对此事的调查和对相关银行的追责。

  根据此前北京地区建行提供的“银行卡客户交易查询”对账单,肖寒和他的朋友发现,从3月到5月,每个月该银行卡都会收到一笔约2500元的转账,并且,转账户名都是同一个人。肖寒通过调查了解到,此人是某劳务派遣公司的工作人员,他从这个人身上找到了突破口。

  事情在5月20日有了突破性的进展。通过细心的观察、多渠道的尝试和朋友的帮助,肖寒追查到冒用自己身份者的工作单位——位于沈阳市皇姑区的一家保安公司。

  查到冒用者的身份信息后,肖寒报警。

  肖寒告诉法治周末记者:“这个冒用者不仅冒用了我的名字在银行开户,还冒用我的名字和身份,置办了一整套‘全新’的身份信息,包括一张伪造的身份证(其中住址、照片、签发机关和有效期限与我遗失的身份证也不相同)、一份无犯罪记录证明、户口登记卡。”

  以上三份都是冒用者向供职保安公司提供的身份材料,此外,冒用者还用这套肖寒的假身份填写了保安公司的员工登记表。

  肖寒告诉法治周末记者,在这份伪造的资料里,冒名者的住址和籍贯都变成了辽宁省沈阳市东陵区,并没有沿袭自己原身份证件上的河南地区。在户口卡最后一栏“何时由何地迁来本址”,写着,2010年5月15日由河南省某地(即肖寒身份证住址信息)迁入本址。

  法治周末记者采访了保安公司的于经理,他向记者证实,这名冒名者从今年初应聘开始,所用姓名就是“肖寒”,但是没有人对他的身份有过怀疑。“大家一直以为他就是肖寒。”

  “谁能想到呢?他工作表现可以说是非常好,任劳任怨,从不迟到早退,也比较温和,感觉他很珍视这份工作。根据他的工作表现,我们还专门对他做出过表扬嘉奖呢。”于经理说,冒名肖寒者被分派到一家银行做保安。

  5月21日,在公安机关办案人员和保安公司的合力配合下,抓获了嫌疑人李守义(化名)。

  在肖寒提供的“受案回执”中,法治周末记者看到,沈阳市公安局皇姑分局三台子派出所已经受理了肖寒所报称的“李守义买卖、使用伪造、变造的公文、证件、证明文件案”。

  据肖寒介绍,公安机关已经对李守义作出了行政拘留15天的决定。

  没人想到平时的老实人会是个“冒名顶替”者。于经理想起来仍觉得后怕,事发之后,他对全公司100多名保安工作者重新进行了身份核查。“我让他们重新提交了身份证、无犯罪记录证明、户口信息等资料。拿着他们的身份证,去派出所挨着查他们是否有犯罪记录。”

  “我们做的是保安工作,这种事情可不敢掉以轻心。”于经理说。

  冒用他人的身份,在银行做保安,这样的两个因素联系起来,不禁让人生疑。李守义为什么要冒用别人的身份呢,背后有着怎样的秘密?

  “后来了解到,李守义是河南人、年龄40多岁。这也许是他假冒身份的原因。”于经理解释说,“因为我们的规定,招聘保安必须是本地人,也必须在40岁以下,他这两条都不符合。”

  “经过警方调查,他也没有犯罪记录。”于经理补充说。

  尚待解开的谜团

  于经理的解释确实说得通。但是如果只是为了一份月收入只有2500余元的工作,李守义何苦要完全改头换面,从老家河南来到沈阳谋生活?

  肖寒仍然对李守义冒用自己身份的理由抱有疑问,“案件背后的隐情,只有等待公安机关的调查结果了。”肖寒说。

  其实,肖寒更关心的是自己身份证的下落。肖寒告诉法治周末记者,在抓获李守仁的当天,即21日,他曾与李守仁做过短暂的交谈。

  肖寒提供的视频资料(隐蔽拍摄)显示,李守义表示,在别人给他办伪造身份资料的时候,他看到办证人已经把身份证原件丢了。

  肖寒追问,没有身份证,你怎么办的建行卡,以后怎么办业务?

  “建行卡也是他们给我办的,直接办好交给我的,我都没见过身份证。”面对肖寒的追问,李守义的回答显得混乱且苍白,也让案件显得更加扑朔迷离。

  尽管如此,李守义也不忘给肖寒道歉鞠躬说了声:“对不起。”在零星的话语中,说到帮他“办证”的人,他清晰地说:“恨死他了。”

  究竟肖寒的身份证在何处,李守义背后是不是有一个“制证团伙”,一切仍需要等待警方的调查。

  法治周末记者从相关公安机关工作人员处了解到,案件仍在调查中。

  肖寒说,他也没有放弃对建行沈阳北站支行因核实不严导致自己被异地冒名开户的追责。除了与建行沈阳北站支行的直接沟通,他已经分别两次前往中国建设银行辽宁省分行投诉并递交材料。然而,截至5月31日记者发稿时,银行仍没有给予相关调查回复。

  法治周末记者也于5月26日向建行辽宁省分行递交采访申请,了解该案的银行内部调查进展情况等问题,截至5月31日,建行仍没有任何回复。

  肖寒称:也许有人会疑问,怎么会这么执著于寻找一张遗失多年的身份证?设想,在另一座城市,有一个陌生人用着你的姓名,在银行开户、应聘工作,用你的身份生活着,你会有怎样的感觉——不寒而栗。

  “而且,这是一张挂失了7年的身份证。”肖寒说,“我不知道,这7年里,它还去过哪里……”

news.sohu.com false 综合 https://www.legalweekly.cn/index.php/Index/article/id/13742 report 5472 涉事银行:中国建设银行沈阳北站支行外景。及东野摄挂失了7年的身份证,突然在另一个城市有了踪迹,被用于在银行冒名开户。设想,在另一个城市,有一个陌生人用着你的姓名
(责任编辑:徐永刚 UN006)

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