佰仟金融协同警方打击欺诈套现 半年32人被刑拘

　　7月5日，佰仟金融对打击欺诈套现工作进行阶段总结。据其2017上半年欺诈套现特案统计数据显示，通过积极报警、提供证据，已协同警方破获多起欺诈套现案，其中结案36起，32人被依法刑拘，重拳打击欺诈套现初具成果。

　　警企协同 严惩不法分子

　　据中国互联网协会发布的《2016中国网民权益保护调查报告》显示，我国网民因垃圾信息、诈骗信息、个人信息泄露等遭受的经济损失高达915亿元。更为严重的是，网络黑产还严重威胁着所有消费金融企业的用户信息安全。能否保障用户信息和财产安全，成为影响这个行业能否健康发展的关键因素。

　　佰仟金融作为领先的金融服务与科技企业，坚决打击金融欺诈。据佰仟金融2017上半年欺诈套现特案统计数据显示，佰仟金融在半年时间里已协助警方结案36起，刑拘32人。在今年4月结案的一起诈骗案中，马某因诈骗罪被判处有期徒刑11年并处罚金5万元，此类严惩也对不法分子产生一定威慑效果。

　　6月中旬，山西省吕梁市交城县公安局就破获一起个人套现案，抓获两名通过手机店分期购机骗取佰仟金融贷款的不法分子。在此案中，佰仟金融不仅第一时间向当地警方报案，同时高度重视对受害客户的保护，主动承担客户因遭受诈骗带来的经济损失。佰仟金融同时发出严正声明，“绝不向非法骗贷组织及个人低头，坚决依法同一切非法骗贷行为作斗争”。

　　从佰仟金融特案统计数据来看，欺诈套现特案(经警方立案并已有处罚的特殊案件)主要包括个人诈骗、有组织诈骗、内外勾结、职务侵占四类，其中个人诈骗案最多，比例高达87%。佰仟金融相关负责人介绍，当前不法分子主要通过冒用或伪造他人身份证等个人信息等方式进行欺诈套现，兼职购手机、冲业绩成新型诱骗“套路”并屡屡得手;有组织诈骗的影响更为恶劣，往往受骗者众多，牵涉金额巨大。

　　多方联动 重拳打击欺诈套现

　　“欺诈套现等违法犯罪活动，不仅对客户造成金钱损失、征信逾期等恶劣影响，也给公司带来重大经济损失，严重时甚至影响公司品牌形象。”佰仟金融相关负责人强调，“对于侵犯消费者利益的诈骗分子，无论他是个人、中介组织还是公司员工，佰仟金融将不分内外追究到底。”因此，在打击欺诈套现这场阻击战的过程中，佰仟金融开始加强多方联动，尤其是寻求消费者与行业的合力。

　　为全面打击金融欺诈套现，增强消费者风险防范意识，佰仟金融在6月17日启动了“亮剑行动”，计划走进全国30座城市、触及近百万人群，多维度教育消费者严防金融欺诈，尤其是如何保护身份证等个人信息安全;同时通过微博、微信、官网等线上渠道发布防骗贴士，力争从线上到线下全面封锁欺诈套现入口，从前期预防到后期调查处理，尽力维护消费者权益。

　　同日，佰仟金融参与发起“个人信息保护联合倡议”，与京东金融、百度金融等50家知名消费金融相关企业共同发声，倡议保护个人信息数据，推进诚信社会建设，致力于减少因个人信息泄露导致的金融诈骗与套现案。在5月举办的一次行业沙龙会议上，佰仟金融与蚂蚁金服、前海征信等企业的相关专家集聚深圳共商金融反欺诈之道。

　　在公司内部层面，除通过金融科技手段加大审核力度之外，佰仟金融早已建立了一支近千人的专业调查团队，明察暗访进行各类调查活动。5月1日起，佰仟金融还特地举办“佰仟服务月”活动，坚决打击违规违纪行为;同时在内部办公平台对每一起套现欺诈典型案件进行公示，警示员工知法守法。此外，通过印发《佰仟金融预防犯罪学习手册》等资料，佰仟金融积极推进员工普法宣传，提高守法意识。