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违规资金入房地产,温州8家银行4家保险公司被重罚

原标题:违规资金入房地产,温州8家银行4家保险公司被重罚

因存在员工参与虚构信贷材料骗取贷款、向公务员提供经营贷款和欺骗投保人等系列违规行为——

工商银行温州分行

招商银行温州分行

宁波银行温州分行

中国邮储银行温州市分行

苍南农商银行

平阳浦发村镇银行

永嘉农商银行

泰隆银行温州分行

8家银行

平安人寿保险股份有限公司

平安人寿温州中心支公司

众诚汽车保险股份有限公司温州中心支公司

泰康人寿保险有限责任公司浙江温州中心支公司

4家保险公司近日被罚。

据银保监会网站披露的行政处罚信息公开表发现, 在12家被罚企业中,中国邮储银行温州市分行苍南农商银行收到的罚单较大,分别被处罚人民币130万元和120万元。

信息显示,中国邮储银行温州市分行因存在以贷吸存、未按项目进度发放房地产开发贷款、固定资产贷款资金变相被用于缴纳土地出让金、个人信贷资金违规流入房开公司账户等违法违规事实而被处罚。

苍南农商银行受罚则是因为流动资金贷款被用于固定资产项目建设、个人贷款资金违规流入证券第三方存管或期货投资账户、个人贷款资金违规流入房地产市场、向公务员发放经营性贷款。

其他被处罚的6家银行中,招商银行温州分行、宁波银行温州分行、平阳浦发村镇银行、永嘉农商银行因资金违规流入房地产市场或证券期货账户而被处罚。

招商银行温州分行涉及个人贷款资金违规流入房地产市场、流动资金贷款违规流入房地产市场、违规保管借款人已签字但关键要素空白的文书3项主要违法违规事实,被银保监会温州分局处罚85万元。

宁波银行温州分行则因未按项目建设进度发放贷款、个人贷款资金违规流入第三方证券存管账户、个人贷款资金违规流入房地产市场,被处罚95万元;

平阳浦发村镇银行因个人贷款资金违规流入证券第三方存管或期货投资账户,被罚25万元。

除了流动资金贷款违规流入房地产市场外,永嘉农商银行还存在个人贷款资金违规流入证券第三方存管账户、月末存贷款“冲时点”等违法违规原因而被罚95万元。

此外,中国工商银行温州分行因员工管理不到位,员工参与虚构信贷材料骗取贷款等原因,被处罚款人民币40万元,并禁止直接责任人从事银行业工作5年。

因存款业务内控管理不审慎,泰隆银行温州分行被罚35万元。

平安人寿保险股份有限公司有两家企业被罚,分别为成都电话销售公司和温州中心支公司。前者存在欺骗投保人、承诺给予投保人保险合同约定以外的其他利益等主要违法违规事实,被处罚16万元,并对责任人罚款4万元。

平安人寿温州中心支公司因未按照规定使用经批准或者备案的保险条款、财务业务数据不真实、给予投保人保险合同约定以外利益等被罚60万元,并对三名责任人分别处以3万元和6万元的罚款。

众诚汽车保险股份有限公司温州中心支公司因编制虚假的报告、报表、文件、资料,被罚15万元。

泰康人寿保险有限责任公司浙江温州中心支公司因欺骗投保人、被保险人或受益人,被处22万元的罚款。两家公司的相关责任人分别被处3万元和7万元的罚款。

延伸阅读——

据不完全统计,2021年1月—12月,银保监会及派出机构针对银行机构和相关责任人,共开出罚单4023张,罚没金额合计约19.15亿元。其中,银保监会开出罚单24张,罚款金额合计约6.79亿元;派出机构开出罚单3999张,罚没金额合计约12.36亿元。其中有758家银行(含分支机构)、2590名相关责任人被处罚。174人被禁止终身从事银行业工作,8人被取消高级管理人员任职资格终身。

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发布于:浙江省
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