唐至西夏时期,信仰伊斯兰教的波斯、大食人陆续来往宁夏,定居经商。元代,大批中亚、阿拉伯、波斯的穆斯林军士、工匠、商人迁居宁夏。元末明初回族逐步形成,宁夏回族进入一个相对稳定发展的时期。到了清乾隆年间,“宁夏至平凉千余里尽系回庄”。
回族由于长期与汉等民族杂居交往,受汉文化影响较深,使用汉文、讲汉语。但也保留了一些阿拉伯和波斯语的词汇,诵读的经书大都是阿拉伯文。在文化、经济、特别是风俗习惯方面,具有鲜明的民族特点。