| ) 缴获的信用卡 大洋网讯 广州日报报道，（记者张翼华 通讯员梁瑞国、夏晓露） 广东省公安厅昨天上午宣布，广东警方在港澳警方的配合下，成功侦破“JK1号”特大伪造国际信用卡案，此案是近年来国际上破获的最大伪造信用卡犯罪集团案件之一。公安机关抓获了7名犯罪嫌疑人（其中2人是澳门居民，1人持澳大利亚护照），缴获伪造的V isacard（“维萨卡”）、M astercard（“万事达卡”）、D inersclub（“大来卡”）、运通卡等信用卡17126张，为一些国家和地区的金融机构挽回潜在经济损失约3.2亿元人民币。香港信用卡风险管理（国际）委员会昨天派员到省公安厅和珠海市公安局，对广东警方神速破案表示感谢，分别赠送写有“灭罪先锋”、“破案神速”的牌匾，以及奖金。 本案主犯苏伟，绰号“米高” 澳门伪卡案爆出来源“JK1号”专案组成立 去年10月23日，澳门警方清查黑沙环新益花园一个住宅单位，捣毁了一个活跃于香港、澳门和内地的伪造信用卡犯罪集团在澳门的分支中心。警方拘捕了林德伟（现关押在澳门）等4名疑犯，。 澳门警方称，此案是历年来澳门破获的最大宗伪造信用卡案件，涉及的金额逾1亿澳门元。澳门警方相信除了在澳门拘捕的4名疑犯外，还有一些在港澳和内地的疑犯在逃，因此继续侦查，很快便查明伪造的信用卡卡胚来源于珠海市一名叫“米高”的人，于是向广东省公安厅通报。 去年11月15日，省公安厅经侦总队会同珠海市公安局成立了代号为“JK1号”的专案组。专案组首先到各家金融机构请教，了解信用卡的制作经过，以及所使用的设备、工具，以此判断设置伪造信用卡窝点所需的环境和窝点大小。 专案组根据澳门警方提供的线索，很快便查明“米高”叫苏伟，37岁，是广东省紫金县人。苏伟与姘妇住在珠海香洲香溪路。苏伟频繁与一名女子接头。经查明，这名女子叫吴丽真，绰号“老板娘”，化名李丽，是在澳门落网的疑犯林德伟的姘妇。吴丽真是福建省南安县人，与她联系密切的有吴的同母异父兄弟李友明、绰号“表弟”的卢建宏。 专案组在香港、澳门警方的协作配合下，继续对该案线索展开全面侦查，确定这是一个以“米高”为首，组织严密、分工明确，制造、销售、加工、运送“一条龙”的跨境信用卡犯罪集团，于是严密侦控，并制定了行动方案。 “米高”“老板娘”勾结制卡八路重兵直扑伪卡工场 专案组顺藤摸瓜，很快查明参与作案的有“金毛”何荣光（澳门居民）、“澳州仔”范海东（持澳大利亚护照）等人，而且苏伟经常出入的香洲安宁路3号、拱北南苑、香洲翠微花园，以及吴丽真居住的拱北夏湾八汇花园，是这伙人活动的窝点。 去年11月29日，破案时机来了。这天，苏伟等人同时出现在珠海，省公安厅、珠海市公安局领导指示专案组采取行动。专案组兵分八路，同时出击。中午，苏伟、何荣光下楼走到香洲安宁路3号1楼楼梯口，来不及反抗，便被民警抓获。民警随即搜查这个窝点，缴获盗码器成品、半成品和原材料共390余套，以及电脑等制作工具一批。 另一路民警直扑拱北八汇花园抓获吴丽真、李友明。抓捕范海东的民警一路跟踪，随他上了一辆开往广州的大巴，车刚启动，民警便一把将范抓获。范海东交代，他前一天到珠海找苏伟，拿了20多张假信用卡，准备带回澳大利亚。 民警还在拱北南苑捣毁了一个伪造信用卡的窝点，缴获伪造的信用卡4400余张及大量制作假卡的原材料、工具；在香洲翠微花园查获一个存放信用卡资料的窝点，缴获存放资料的手提电脑2台、台式电脑3台及其它作案工具一批。翌日又根据疑犯的交代，在拱北夏湾港苑某楼一房搜获10000多张伪造的信用卡。 去年12月1日，专案组在惠州市抓获该犯罪集团主犯卢建宏。今年1月26日，专案组将涉案的澳门居民刘国雄抓获。至此，该案在境内的7名主犯全部被缉捕归案。并被珠海市公安局移送检察机关审查起诉。 号称全球最小的盗码器 假信用卡涉及20家银行同时起获大批作案工具 公安机关在破案中缴获的17126张V isacard、Mastercard、Dinersclub、运通卡等假信用卡中，包括香港第一太平银行、香港渣打银行、香港万国宝通银行、香港华比银行、香港道亨银行、香港永隆银行、澳门大西洋银行、澳门永亨银行、美国国际集团、美国运通银行、曼哈顿信用卡有限公司、汇丰银行、英国M BNA银行、英国H FC银行、新加坡华联银行、日本信贩株式会社、A EON信贷财务（亚洲）有限公司、中银集团、D iners Club International、MBF Gold International等20家银行的信用卡。公安机关还查获盗取的信用卡信息121条，缴获盗码器成品、半成品及原材料390余套，还缴获电脑6台、烫金机2台、打印机3台、磁条读卡器和I C卡读卡器各2台，过塑机、扫描仪、刻录机、自动单色印卡机等大批作案工具。 伪卡可致约3.2亿损失公安部向有关使馆通报 经审讯，专案组初步查明这个犯罪集团在一些国家和地区盗取国际信用卡资料，送到珠海伪造信用卡并录入资料，同时制造专门用于盗取信用卡资料信息的盗码器。他们将假信用卡、盗码器销往英国、澳大利亚、马来西亚等国家，以及港、澳地区，牟取暴利。经有关国际组织鉴定，这批假信用卡可造成经济损失约3.2亿元人民币。 案件侦破后，公安部给广东省公安厅发来贺电表示祝贺。今年3月，公安部经济犯罪侦查局向一些国家驻京使馆有关官员通报情况并请求协查。目前该案在进一步审查中。 警方提醒 看紧个人资料 办案民警了解到，制作信用卡的原料叫白卡，这种卡在电脑市场上很容易买到。白卡除供制作信用卡外，还可用于制作磁卡、I C卡等。白卡经过加工后成为半成品，只要输入信用卡资料信息便成为信用卡。制作信用卡也不需很大的场地，只要1间10多平方米的房间便可“开工”，关键是要盗取信用卡里面的资料信息。 不法分子窃密手段 据了解，不法分子利用信用卡犯罪的手法，主要是通过盗取持卡人的个人资料后伪造信用卡在A TM、POS机上进行提款、消费，或者直接进行网上消费。其盗取银行卡个人资料的方式：一是采取隐蔽方式在持卡人背后窥视，或利用望远镜窥视持卡人在A TM机上操作手法推测银行卡密码，或是利用高科技手段在A TM机上安装微型摄像机获取持卡人个人资料；二是利用持卡人随手丢弃的A TM、POS回单获取个人资料；三是利用持卡人在网吧上网消费或在公用电话上“享受”电话银行服务，通过持卡人键盘输入查询获取持卡人个人资料；四是在持卡人消费时用盗码器盗取信用卡资料信息。 持卡人防范措施 要防范信用卡被盗用、冒用的关键，是持卡人要切实保护好信用卡的个人密码和账号。同时，针对不法分子的犯罪手法，持卡人应保持足够的警惕：在A TM机前提款、查询时，应用身体遮挡操作手势以防周围人群夹杂不法分子窥视，在输入密码时采用非常规指法输入；A TM提款、查询和P OS刷卡消费的回单一定要取回，妥为保管或处理，不要随手丢弃；不要在网吧利用银行卡消费系统进行网上消费；不要在公用电话上进行电话银行消费，即使使用，也应采取措施消除输入的个人数据资料；经常性更改银行卡密码；银行卡遗失应尽快报失。 窝案、串案日益猖獗低龄化趋势日趋严重携款潜逃案大幅上升银行“内窃”现象令人忧 据新华社电今年春节期间，人们正沉浸在节日气氛中，工商银行湖北省某支行却发生一起“内窃”大案：基层网点储蓄员杨征利用节日值班之便，采取虚拨存款等手段，窃取337.3万元人民币、3万美元、1万港元后潜逃。对于国有银行来说，内部人员盗窃、挪用存款已不是偶然现象，2001年，仅武汉金融系统立案查处的案件就有200余起，涉案金额超过1.2亿元，其中百万元以上大案21起。 一线岗位：金融犯罪“重灾区” 这些金融大案有一个共同的特点，就是基层负责人和一线工作人员作案占了九成以上，而且这方面的“灾情”在进一步加剧。 ———窝案、串案日益猖獗。这些大案中，两人以上共同作案的占80％左右，有的是内部合谋作案，有的是内外勾结作案。更有甚者，一些基层网点从负责人到一线职员，上下串通，“整窝”作案。 湖南永州市宁远县一家信用社，去年查出了一窝“蛀虫”。信贷员张小平在长达8年的时间里，累计作案107次，侵占挪用公款131.9万元。分社主任张柯采取收款不入账、私下储户存款、自批自贷等手段，挪用公款13.9万元。张柯还串通信贷员秦千秋、会计成国爱、出纳蔡红英等人，擅自动用公款为张小平兑付收储未入账的存款，掩护张小平作案。另外，秦千秋本人也挪用公款19.69万元。 ——低龄化趋势日趋严重。去年查处的20名涉案人员中，30岁以下的有11人，占55％，超过40岁的只有1人。这些年轻的银行职员经不起诱惑，铤而走险，侵占挪用巨额公款，或经商谋利，或挥霍享乐，甚至用于吸毒、赌博、嫖娼、包养情妇。今年春节窃款近400万元潜逃的湖北工行的杨征只有24岁。28岁的武汉中行出纳员苏丹，去年半年内400多次将收取的电信营业款不入账，用于吸毒和赌博，使129万余元公款“有去无归”。 ———携款潜逃案大幅上升。在13起大案中，携款潜逃的8起，占了61.5％，比上年同期上升166.7％，其中有4名犯罪嫌疑人至今尚未抓获。湖北中行的刘绍山挪用往来资金128万元后潜逃，至今尚未归案。 内控管理：国有银行的“薄弱点” 银行内控制度是防范风险的第一道硬屏障。近年来，随着金融市场竞争的日趋激烈，国有商业银行普遍存在着“重业绩、轻管理”现象，许多基层网点为应付上级的业绩考核，拼命地追求业务量，而忽视了内控管理。 当前，国有商业银行一方面通过裁减冗员以提高效益；另一方面，由于管理机制和工资待遇落后，人才流失又十分严重。在业务拓展和人员减少的双重压力下，一些银行在重要岗位设置力量单薄，甚至出现“真空地带”，也给了一些犯罪分子以可乘之机。 道德品质：容易忽略的考察项目 基层银行的分理处、营业部、营业所、农村信用社等一线负责人，以及会计、出纳、储蓄、信贷等一线工作人员，是国有商业银行经营业务的“主角”，他们参与经济犯罪，与近年来国有商业银行片面地追求业绩，政治思想工作弱化，员工思想道德水平下降有很大关系。
| 
