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像买基金一样炒股:定期定投指数基金

  如果我们相信A股指数未来15年可以上涨超过10倍,那么,今年买入100万元指数基金,15年后你就是一个千万富翁!当股市进入机构博弈时代,信息严重不对称的中小散户投资者应该如何把握股市机会?在宽幅剧烈振荡中如何锁定利润,分享金猪年股市的上涨?有专业投资者认为,普通市民不如像买基金一样炒股,即用股票账户定期定额买指数基金!

  风靡全球的长期投资方式

  “定期定投”是指每隔一段固定时间,投入固定金额的资金,投资同一基金,一般是以月度为单位时间。

即不论市场行情如何波动,投资者在每月固定的时间,以固定的金额,持续投资指定的开放式基金。“定期定投”是一种风靡全球的长期投资方式。其最大的好处是,由于每次投入的金额固定,当基金净值高时,买进的份额较少;而在基金净值低时,买进的份额就较多。这样长期累积下来,投资者整体的基金成本就会低于基金净值的平均值,从而保证投资者获得长期的投资收益。“定期定投”可靠吗?上述专家对此专门进行了实证研究。

  熊市5年,“定期定投”收益不俗

  笔者选择了2001年6月30日到2006年6月30日这段时间进行统计。这样选的原因是:2001年6月A股市场正处于五年前的最高点,这段时间是A股历史上最漫长的熊市,我们可以看看即使在这样一个熊市来临之前开始“定期定投”会有一个怎样的结果。假设某投资者在2001年6月30日开始其“定期定投”计划,在每月的最后一个交易日投资1000元申购某只基金(由于当时国内还没有开放式基金,我们假设封闭式基金可以像开放式基金一样按单位净值进行申购),到2006年6月30日投资满五年时,统计情况显示———以“定期定投”法投资任何一只封闭式基金,均可以获得不俗的收益。收益率最低的为19.16%(相当于年回报3.57%),最高的达89.085%(相当于年回报13.59%),平均水平可达44%(相当于年回报7.6%)。需要说明的是,上述回报率是按全部投入资金总额计算的,由于绝大多数资金投入的时间不足五年,实际回报率要比上述计算结果高得多。“定期定投”比一次性投入更早摆脱亏损。就以曾经亏损最多的基金汉鼎为例,2001年6月30日的单位净值是1.0411元,当它2006年4月单位净值重回1.0411元以上时,“定期定投”的投资者早在4个月前已开始盈利,其时已盈利超过20%。

  牛市中,指数基金总能跑赢股票基金

  上述实证结果告诉我们,“定期定投”计划从长期来看,能够保证投资者获得超过市场平均水平的收益。而且“定期定投”不必考虑入市时机,不需要研究股市、研究上市公司,是一种理想的“傻瓜投资法”,可以实现轻松投资的梦想。海外成熟市场的经验显示,牛市中,主动管理型的基金往往跑不过被动投资型的指数基金。因此,本报向投资者郑重推荐指数基金(50ETF、180ETF、中小板ETF等)。因为指数基金几乎完全克隆指数,能够取得接近指数的涨幅。

  股市指数,长期来看总是上涨的

  由于宏观经济持续增长和股市扩容是大势所趋,因此从长期来看,股市的指数总是上涨的,这点也得到了全世界所有股市历史的验证。我们不是正迎来股市十年黄金上升通道吗?!尽管我们不能确定未来某个特定的时点指数相对目前的涨跌,但是可以确定指数在未来可以超越现在———在过去的15年中,上证指数涨了8倍多;未来15年我国GDP增长的目标是翻两番,一般而言上市公司的业绩增长会超过GDP的增长;人民币也将持续升值;假设保持目前估值水平不变的话,A股指数未来15年可以上涨超过10倍。选择指数基金长期进行“定期定投”将获得极其丰厚的回报。

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