LOF基金,全名“上市型开放式基金”,英文全称是“ListedOpen-EndedFund”,是一种可以在交易所挂牌交易的开放式基金,目前市场上的LOF基金都是在深交所上市交易。该基金发行结束后,投资者既可以在指定网点申购与赎回基金份额,也可以在交易所买卖该基金。
(一)办理开户
(1)投资者通过深交所交易系统认购、买入或卖出上市开放式基金,须使用深圳A股账户或深圳证券投资基金账户(以下简称“深圳证券账户”)。投资者可通过证券公司等代理机构申请开立深圳证券账户。
(2)投资者通过基金管理人或其代销机构(如银行)认购、申购或赎回上市开放式基金,须使用深圳开放式基金账户。
(二)如何认购
上市开放式基金募集期内,投资者有两种认购方式:
(1)投资者可在深交所交易日,使用深圳证券账户通过具有基金代销业务资格的证券公司下属证券营业部上网认购基金份额。不可撤单,可多次申报,每次申报的认购份额必须为1000份或1000份的整数倍。
(2)投资者还可通过基金管理人或银行等代销机构(具体代销机构名单参见各基金管理人公告的《基金招募说明书》)的营业网点认购基金份额,不可撤单,可多次认购。
(三)认购费用和份额的计算
上市开放式基金在募集时,通过基金管理人及其代销机构认购的价格与通过深交所交易系统认购的价格一致。
(1)投资者通过深交所交易系统认购基金,必须按照份额进行认购,即投资者的认购申报以份额为单位。深交所挂牌价格为基金面值一元,投资者需缴纳的认购金额及费用的计算公式为:
认购金额=(1+券商佣金比率)×认购份额
券商佣金=券商佣金比率×认购份额
例:某投资者认购一万份基金单位,假设券商设定的佣金比率为1%,则投资者应缴纳的认购金额及券商收取的佣金为:
认购金额=(1+1%)×10000=10100元
券商佣金=1%×10000=100元
(2)投资者通过基金管理人及其代销机构认购基金,必须按照金额进行认购,即投资者的认购申报以元为单位。基金按面值一元发售,投资者应缴纳的认购手续费及可得到的认购份额的计算公式为:
认购手续费=认购金额/(1+认购费率)×认购费率
认购份额=认购金额/(1+认购费率)
其中,认购费率由基金管理人在《基金招募说明书》中约定。
例:某投资者投资一万元认购基金,假设管理人规定的认购费率为1%,则其认购手续费及可得到的认购份额为:
认购手续费=10000/(1+1%)×1%=99.01元
认购份额=10000/(1+1%)=9900.99份
(四)募集期结束后的交易方式
上市开放式基金募集期结束后,投资者有两种交易方式:
(1)基金开放后,投资者可通过基金管理人及其代销机构营业网点,以当日收市的基金份额净值申购、赎回基金份额。投资者通过基金管理人或代销机构申购、赎回上市开放式基金需缴纳申购费、赎回费。申购和赎回费率由基金管理人在《基金招募说明书》中约定。
(2)基金在深交所上市后,投资者可通过深交所各会员单位证券营业部以交易系统撮合成交价买卖基金份额,会员参与上市开放式基金交易不受开放式基金代销资格限制。通过深交所交易系统买卖上市开放式基金需缴纳交易佣金。交易佣金的收取标准与封闭式基金相同。
(五)基金品种
目前市场上已有20多只LOF基金。如兴业趋势、招商成长、鹏华价值、广发小盘、巨田资源、景顺鼎益、荷银效率、景顺资源、南方高增、博时主题、融通巨潮、中银中国、万家公用、鹏华动力、嘉实300、富国天惠、天治核心、南方积配、长盛同智、中欧趋势、长城久富等。
|