民生银行员工参与经营理财师评选重庆培训会 本报记者 马力 摄
针对个人客户，现在的银行理财产品层出不穷。中资银行外汇理财型产品不断推陈出新，像民生非凡理财外汇0703期A计划等挂钩货币，已经从美元扩展至新元、欧元等，收益率也在3.2％~20.5％不等。而且外资银行也开始推出各自的产品。“乱花渐欲迷人眼”，面对纷繁复杂的理财产品，投资者应该注意哪些问题呢？本报从即日起推出《全国百强精英理财师推荐》，让百强精英理财师为您的财富升值指路。
华夏银行理财师：精选牛市中的基金，挖掘基金中的金子
目前股票型基金共计100余只，如何选择基金成为广大投资者关注的焦点。业内人士普遍认为牛市更宜投资绩优老基金，首先老基金有历史，可客观评价它；第二它有仓位，可分享市场上涨收益。在牛市里调整和下跌的幅度有限，可倾向于选择绩优老基金。
选绩优老基金时，建议一看专业机构评级；二看历史业绩；三看基金经理及公司。如国联安德盛精选股票基金自2005年底成立以来，截至3月底，累计回报率已达187.82％，累计分红5次，每10份基金份额分红总额13.10元。在“银河”评级中，荣获五星称号；在“晨星”评级中，连续两月获得四星评级，近两月的排名进入前十名；在“理柏”基金评价中，在总回报、稳定回报、保本能力三方面均被授予优级。另据消息，德盛精选基金规模一直保持了净申购的状态，目前华夏银行的各网点仍可申购，详情咨询95577。
2007首届中国精英理财师评选复赛入围个人
光大银行 周敏
光大银行重庆分行私人业务部总经理助理，具备中国金融理财师标准委员会CFP金融理财师资格、劳动和社会保障部理财规划师职业资格认证、中国银监会“商业银行个人理财业务骨干培训”及从业资格。具有14年零售银行从业经历和丰富的理财业务经验，具备针对VIP客户量身定制理财方案、进行综合理财规划的能力，成功举办过多场客户理财讲座，在2006年度光大银行总行举办的“理财大赛”活动中获得第三名，是光大银行总行首批“金牌理财师”。
方案：李先生，39岁，年薪(税后)25万元，李太太，35岁，税后月收入4000元，儿子11岁。家庭资产分配有：活期存款1万元、理财产品5万元、股票市价7.5万、债权15万。理财师分析认为，李先生股票、债权、房产等高风险投资比例过高、风险偏大、流动性偏低，需进行调整。建议选择中立型（平衡型）的投资，理财师将提供稳健型的理财策略。
招商银行 马丽
2003年进入招行，一直致力于个人的金融服务工作，活跃在金融服务一线四年。截至目前，个人理财客户已突破100名，其中，贵宾客户20多人，累计理财金额达3000多万。
方案：王先生年收入7.2万、王太太2.2万，家庭存款15万元，自有住房一套15万元，正出租。贷款住房一套，价值35万元，已还贷款3年。王先生计划在孩子的抚养、财产的保值增值上作些规划。理财师对王先生的资产保值增值作出了详细的规划，在应急备用金、房产投资、股票投资、基金投资等方面都有涉及，在股票投资上，王先生家庭目前没有股票方面的投资，鉴于目前中国证券市场的牛市行情还将持续，建议适当购买一些股票。考虑王先生没有足够的时间和专业的炒股知识，建议采取中长线投资策略，选择一些基金重仓的蓝筹股进行投资，投入金额控制在3万元以内。
交通银行 徐娴
27岁，毕业于安徽财经大学，现在交通银行股份有限公司重庆分行个人金融业务部工作。4年银行从业经历，拥有AFP资格证书，热爱理财事业，从事个金客户经理期间，主要负责高端客户的市场营销拓展，高端客户理财建议及规划服务，银行本外币理财产品销售和代销基金的销售工作，其间管理及维护各级VIP客户80余户，存款规模4000余万元。因本外币理财产品销售成绩突出，获得分行专项奖励，具有较高客户认同度。
平安人寿 钟晓红
现在中国平安人寿保险股份有限公司重庆分公司九龙坡支公司工作。2001年,加盟中国平安人寿保险公司九龙坡支公司,为千家万户提供寿险、产险、团险、到目前为止已为400多位客户提供了专业的保险理财服务，为60多位VIP客户提供寿险、团险、产险,以及其他附加值理财规划服务（企业经营策略、财务规划）。2006年入围了中国平安中西区首届钻石明星荣誉会；连续入围中西区钻石英雄荣誉称号。
本版稿件均由本报记者 郑亮 张志兴 采写
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