证券开户比看病还烦(图)

　　长沙某证券公司交易大厅内人满为患，几位股民共用一台操作电脑。陈康 摄

　　股市疯涨，市民蜂拥而来，他们的服务需求也在增长。5月11日和23日，中国证监会两次发出通知，要求券商等机构进一步加强对投资者的教育。

　　然而，长沙的证券业服务到底怎么样呢？近日，记者暗访了长沙各大券商营业部，包括泰阳、国泰君安、申银万国、光大、银河、中投、世纪、民族、华林等，还有一些基金代销机构，记者发现，这些机构不仅在投资者教育上基本处于一种空洞状态，而且一些服务也跟不上。

　　风险警示——

　　只是在墙壁上出现

　　中国证监会通知：“投资者教育和风险揭示工作必须有机融入证券公司的各项业务流程，具体体现在客户服务体系的各个环节。证券公司应当从开户环节着手风险揭示工作，向客户讲解有关业务合同、协议的内容，明示证券投资的风险，并由客户在风险揭示书上签字确认。要持续地采取各种有效方式让投资者充分理解“买者自负”的原则，真正明白“股市有风险，入市须谨慎”的警示。”

　　28日11时许，记者走访了国泰君安五一东路营业部。当时开户的人比较多，而柜台的工作人员只有三个人，办理开户手续的人排起了长队。记者在一旁观察了半个小时，只见股民们埋头签字、填表，而工作人员在办理手续时也忙得不可开交，根本就没有时间讲解合同上有关风险提示、业务协议的内容，更谈不上投资者教育工作，风险揭示书则从头到尾没有出现过。

　　当天下午，记者又走访了泰阳五一东路营业部、申银万国解放西路营业部、民族证券车站北路营业部，没有发现一家营业部提供了风险揭示书，也没有一位工作人员对股民讲解过有关合同内容和风险防范知识。“股市有风险，入市须谨慎”的标语只是在几家营业部的墙壁上出现，不过也就是仅此而已，不知算不算“有机融入”了各项业务流程。

　　证券开户——

　　比去大医院看病还烦

　　去一些大医院看病，相信人们脑海里的第一反应就是：好麻烦。前栋一楼A窗挂号，三楼看病，再到后栋做检查，找窗口、交费、等结果，又回前栋的三楼确诊，最后下一楼，B窗划价，C窗取药……而去证券公司开户的麻烦程度，比大医院看病有过之无不及。

　　25日9时45分，记者陪一位朋友到泰阳证券五一路营业部办理开户手续。交易大厅内杂乱无章，进门起就没有看到任何关于办理开户的流程提示，工作人员更谈不上任何提醒，心情好就问一句答一句，心情不好时理都不理。友人好不容易找到A柜台领表，反复填写几次，工作人员发现一处有缺漏就讲解这一处，下次发现另一缺漏还要再返工；然后找到B柜台交表，这时B窗口的工作人员又要友人返回A柜台领另一张表，然后再填写、再复印；之后友人再跑到马路斜对面的建行，排长队开户、填单、复印；开户窗口不能同时办卡，办卡又要到另一窗口填单、复印；最后再回证券营业部完成全部手续。此时已是11时45分了，友人还为此雀跃不已，因为据旁边的一位老股民说，一上午办完算顺利的，很多人还要下午再来。有一位先生代人开户，这里排队那里排队，排一上午，结果根本办不了，就与工作人员争执起来。

　　交易大厅——

　　中小股民面临“系统风险”

　　据报道，2006年国内券商的利润超过了此前四年的总和，而2007年前4个月，国内券商利润已远超2006年全年。其中，泰阳、湘财、财富等3家湖南本土券商前4个月的净利润达到了9.37亿元。但不论是本土券商拥有的、规模较大的营业部，还是一些外地券商较小的长沙营业部，交易大厅几乎都在前几年从宽敞的一楼退守到了二楼、三楼。而在享受了近一年半大牛市的今天，交易大厅的硬件条件没有明显改观，一些交易大厅的条件甚至日趋恶劣，现场股民人数激增，存在一些安全隐患。

　　记者发现，暗访的交易大厅环境都比较差，吸烟的人很多，有些人直接把证券公司当成自己的家了，很多股民都带着午饭，甚至在交易大厅里睡觉。有些老奶奶老爷爷还带着孙子来，小孩子到处乱走甚至随地拉尿，而大厅里人多杂乱，小孩子的安全不能保障。同时，由于交易大厅里操作电脑相对有限，股民有时甚至为了争夺一台电脑动起粗来。今年“4·19”暴跌时，一位老年股民由于情绪激动加上现场空气浑浊，在光大证券长沙营业部当场晕倒，幸亏旁人予以援手，否则后果不堪设想。至于电脑系统故障、死机等现象，几乎所有的营业部都发生过；有的营业部大厅退守二、三楼后，消防疏散能力明显不够。

　　新基民——

　　只知道买基金净赚不赔

　　证监会通知要求：“基金管理公司和基金代销机构要规范营销行为，特别是对新开基金账户的投资者要合规推介产品，说明基金份额与储蓄存款、债券等投资产品的差异，引导投资者充分认识基金产品的风险特征，认真做好不同风险承担能力投资者的风险测试工作，建立健全基金销售的适用性管理制度。”

　　基金投资有风险，这可能是多数新“基民”第一次听说。目前，中国的基民只知道基金是“净赚不赔，只是赚多赚少的问题”，不清楚基金也可能会赔钱，而这与基金管理公司和基金代销机构的营销宣传无不相关。

　　近日，记者走访时还发现，中信银行推出的“打新股”理财产品，在短信、横幅、宣传单上大力宣传——预期年收益率为“3.5%至12.5%”（短信中只提到最高年收益率12.5%），并称该产品“避免了股市振荡可能给投资者带来的系统性风险”，却没有提到基金有风险。在招商银行，一位工作人员对投资者所提问题爱理不理，更不要说“投资者的风险测试工作”了。

　　牛市券商，服务别熊

　　文武

　　中国的此轮超级大牛市，券商作出的创造性贡献不多，但却是牛市的最大赢家，他们坐享其成，且视其衣食父母的股民如草芥。而证监会反复强调的投资者教育，他们置若罔闻，真可谓“牛眼看人低”。据在下分析，其不良心态主要有三。

　　“靠天吃饭，天降馅饼”的暴发心态。如今的股市火爆，新开户人数暴增，券商之间不需要竞争，到处是蜂拥而至的中小投资者。“趁着牛市发横财，哪管熊市破产倒闭”成了一些券商人士的口头禅。追求利润最大化本无可厚非，但企业还应担负一定的社会责任，这样才能形成良好的市场氛围，券商亦要打造服务品牌。

　　“我是独家，舍我其谁”的垄断霸气。目前，券商对证券经纪业务完全垄断。近年来，业界有识之士一直在大声疾呼，券商经纪业务模式要创新，但目前的模式并没有多少改变，这与我国金融创新法律环境不宽松、券商自身创新动力不足等因素有关。参考国外发达资本市场的经验，国内是否也可以让信托机构、银行、经纪人等都来参与证券经纪业务的竞争，从而打破垄断。

　　“我的地盘，没谁来管”的侥幸心理。一项调查表明，证券营业部交易大厅内的二氧化碳平均浓度显著高于百货商场和其他公共场所。而证券公司是新兴的公共场所，至今未明确列入《公共场所卫生管理条例》的管理范围。业界早有声音提出，应尽快修订有关条例，同时卫生等部门要主动作为，将与广大市民百姓息息相关的这一场所管好。