别想再借股市洗钱

　　本报讯（记者黄清安）我省银行、证券、期货和保险等金融机构将加强合作，共同遏制洗钱犯罪活动。昨日，人行长沙中心支行召集全省各大金融机构以及银监局、保监局、证监局等监管部门，联合召开全省金融业反洗钱工作会议，要求证券期货业、保险业在今年10月1日前要实现联网报送，涉及大额交易和可疑交易的要接受反洗钱监测。

　　目前，湖南已建立起人民银行与湖南银监局、保监局、证监局之间的反洗钱协调机制，近几年全省反洗钱工作主要集中在银行业。今年开始实施的《反洗钱法》和央行发布的《金融业反洗钱规定》、《金融业大额交易和可疑交易报告管理办法》两个新规章，要求所有金融机构都要开展反洗钱工作。作为央行和省政府联合开展的金融服务创新综合试点的重要内容，目前我省反洗钱试点主要进行了以下工作：一是简化大额和可疑交易报告的标准和程序，明确了9种大额交易和18种可疑交易不需要向人行报告，目前正在长沙市商业银行试点，并拟向全省推广；二是制定了《证券、保险业大额和可疑交易报告管理规定》，在财富证券和中英人寿湖南省分公司进行试点。

　　随着《反洗钱法》的实施，证券期货业和保险业金融机构正式纳入我国反洗钱监管的范围。据悉，省内证券、期货公司加大对大额交易和可疑交易的监测力度，将下列可疑行为纳入重点监控范围：客户资金账户原因不明地频繁出现大额资金存取；没有证券交易或者交易量较小的客户要求将大量资金划转到他人账户，且没有明显的商业目的或者用途；长期不用的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易；开户后短期内大量买卖证券，然后迅速销户等。