8月1日起用户存取、汇款等5万现金需要身份证明

　　本报讯(记者熊焱)中国人民银行、银监会、证监会、保监会昨天联合发布《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，要求对达到一定金额的现金存取、汇款等业务，核对客户有效身份证明文件，以有效预防洗钱活动。

　　《办法》规定，商业银行、农村信用合作社等金融机构为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，应核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件。金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务应核对客户有效身份证件或者其他身份证明文件。

　　《办法》还规定，对保险费金额人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上，且以现金形式缴纳的财产保险合同，单个被保险人保险费金额人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同，保险费金额人民币20万元以上或者外币等值2万美元以上且以转账形式缴纳的保险合同，保险公司在订立保险合同时，应确认投保人与被保险人的关系，核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件。