存取款超5万必须凭身份证

　　反洗钱新规8月1日施行

　　新快报讯据《北京晨报》报道，从8月份开始，个人在银行办理现金存取业务时，如果单笔金额为人民币5万元以上或外币等值1万美元以上，将需要提交身份证件。

　　中国人民银行、银监会、证监会和保监会昨日发布的《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，从8月1日起施行，旨在预防洗钱和恐怖融资活动。

　　除现金存取款的规定外，《办法》还要求：如果个人在某家银行或信用社未开立账户，但需要在该机构办理现金汇款、现钞兑换和票据兑付业务且单笔金额为人民币1万元以上或外币等值1000美元以上，则需要提交有效身份证件。银行将登记其身份基本信息，并留存身份证件的复印件或影印件。目前，银行仅在个人大额提取现金时要求核对身份证件，但对大额存入、现金汇款和现钞兑换等业务通常不做要求。

　　个人购买保险将可能需要同时提供投保人和受益人的身份证件。目前，保险公司在客户填写保单时，“在受益人”一栏通常只要求填写姓名和身份证号码，而不需要提供身份证并留存复印件。