公安部经侦局副局长谈防范和打击非法集资犯罪

　　7月27日，公安部经济犯罪侦查局副局长张涛做客中国平安网、新华网，就防范和打击非法集资犯罪活动与网民进行在线交流。

　　现在非法集资出现的新的动态，其一是非法集资更多地以投资理财的方式进行，比如代租、代养，种植、养殖等。还有就是以传销形式进行集资的，再有一个新的特点就是以网上集资的，当然包括投资财资计划等等进行集资。最近人大法工委和国务院法制办对社会披露了12种非法集资的表现形式，这12种形式目前都是存在的。

　　首先，这种非法集资都是走这么三步曲，第一步都是巧舌如簧，大造舆论，把集资行为说得非常美妙，就像天上掉馅饼一样。从这方面看又有几种，一个是大做广告，特别是利用现在公众媒体，包括大家比较熟悉的电视；二是在广告当中请名人做广告；第三个是在公众的场合来做有影响的宣传，包括在一些商品交易会上进行宣传等等；还有请政府官员出面。

　　在打击传销确实也存在一些困难，一个是传销分子作案的手法越来越狡猾，给我们侦查、取证也带来了不少困难。另外，在法律适用上，也没有专门的传销的罪名，所适用的罪名通常都是非法经营、合同诈骗、集资诈骗等。再一个就是很多上当受骗的群众有的是执迷不悟，我们解救回来以后他又去做传销。

　　目前以托管造林方面的形式进行非法集资的行为很普遍，实际上林权的转让国家正在出台措施，有些地方已经进行试点了，真正的林权转让还没有大规模的铺开。现在托管造林，好像托管、代养这种形式是有的，实际上是带有很大风险的。

　　法律从刑法到行政法、民法都有比较完善的规定，要触犯了刑律的话要受到刑事责任的追究。从罚金、罚款一直到有期徒刑甚至死刑，如果涉嫌集资诈骗的话就会有死刑。从行政法规来讲，违反了行政法规要受到吊销营业执照、停止经营、赔偿损失、警告等等一系列的处罚。从民事法律关系来看，也应该赔偿给对方造成的损失，这都是有明文规定的。

　　说得简单一点这还是要到正规的发行部门，包括基金公司的营业部以及代理机构（主要是金融机构）等各种银行进行代理，大家到这些地方去办理业务还是比较稳妥的。网上也有一些，但是大家要学会识别，确实是这些金融机构和基金公司在网上开辟的场所。同时要警惕那些打着基金公司旗号的违法犯罪手法进行非法集资活动的。

　　集资建房除了和当前的投资形势有关之外，和房价增长过快和居民住房需求有关。这是一个新事物，就全国来看这种情况也不是很多，但是也要提醒广大网友警惕一下。一个是建房的环节比较多，从土地的征用、基础设施的开发到房屋的建设以及最后分配，环节非常多，还是有很大的风险的。另外一点就是资金的掌控也有很大的一个问题，资金安全问题是一个很大的问题。

　　从集资者来看，他为了金钱铤而走险，又迎合现在整个社会的投资热，以及投资理财的这种氛围，作为被集资者也有追逐高利的倾向，甚至也想赌一把。所以我有一个观点就是说有很多集资群众也未必不知道这个风险，也觉得这是有点风险的，但是带着一种“赌一把”的心理，特别是有一些示范效应，刚才也说了有一些示范效应是假的，但是他看到一些认识的人发了财了，买了房了，买了车了，所以他也想赌一把，但是往往赌输了。

　　今年上半年涉及到非法集资的案件就有900多起，涉嫌金额70多亿。从比较来看，今年的立案数比去年同期上升了46%，是有大幅度增加的，正因为如此，也引起了中央和公安机关等部门的高度重视。从今年以来我们都把打击传销、非法经营证券业务和非法集资的活动作为今年工作的重点，目前这些工作也在有条不紊的开展。这些立案数的增加也反映了我们工作力度的加大。

　　这么多非法集资案件印象比较深的案件，就是亿霖木业了，比较典型，我有一些战友也上当受骗，打电话问我这个活动是不是不应该查，因为亿霖木业这个案件我们发现以后没有等到人去楼空我们就开始行动了。他一开始也是以名人做广告，葛优做广告，在新闻联播的这个时间段来做广告，合作造林首选亿霖，葛优先生也通过媒体向公众道歉，为了弥补公众的损失，他也退回了广告款。这个案件比较典型。